Недавний скандал в Колорадо всколыхнул криптовалютное сообщество и местных жителей, связанных с религиозной организацией. Пастор по имени Эли Регаладо и его супруга, Кейтлин, оказались в центре разбирательства, связанного с обвинениями в мошенничестве на сумму около $1,3 миллиона. Средства были привлечены от инвесторов — преимущественно членов их христианской общины — под предлогом инвестиций в криптовалюту под названием INDXcoin, которая, как утверждается, оказалась практически бесполезной и неликвидной. Анализируя эту историю, стоит понять как хрупкость криптовалютных проектов, так и риски, связанные с доверием внутри замкнутых сообществ. Эли и Кейтлин Регаладо создали проект INDXcoin вместе с площадкой Kingdom Wealth Exchange, целью которых было покупка и продажа криптовалюты.
Проект рекламировался как выгодный и перспективный способ вложения денег, при этом фокус делался на христианских инвесторах, с которыми пастор имел особенное доверие. В августе 2022 года пастор лично объявил своей пастве через видеообращение, что Бог наставил его заняться криптовалютой. Это придало проекту религиозный оттенок и усилило уровень доверия среди верующих. Однако, со временем стало ясно, что INDXcoin не имела реальной ликвидности и фактически не представляла ценности для инвесторов. По словам Комиссара по ценным бумагам Колорадо Тунга Чана, пастор не только продвигал "практически бесполезную" криптовалюту, но и обещал своим единоверцам возможность значительной прибыли, что оказалось ложью.
Обвинения в гражданском мошенничестве были официально предъявлены паре в окружном суде Денвера, где власти пытаются добиться компенсации для пострадавших. Сам Эли Регаладо не отрицает факт присвоения $1,3 миллиона средств, но утверждает, что поступил так по незнанию и из-за отсутствия опыта в криптовалютной индустрии. Более того, пастор заявил, что часть денег была направлена на оплату налогов — около полумиллиона долларов ушло в пользу налоговой службы. Другую значительную сумму он потратил на ремонт дома своей семьи, мотивируя свои действия тем, что, по его словам, получил божественное указание использовать средства именно на обновление жилища. Это заявление вызвало широкий резонанс, поскольку для многих оно казалось попыткой оправдать неправомерное использование инвесторских денег религиозной риторикой.
Дело против Регаладо и его жены продолжает развиваться, а регуляторы настаивают на необходимости возмещения финансовых потерь для всех пострадавших. Законодатели и эксперты в сфере криптовалют предупреждают инвесторов о том, что создание новых монет и криптобирж стало очень простым процессом благодаря открытым исходным кодам. Они подчеркивают важность скептицизма и тщательной проверки любой инвестиционной возможности, особенно если она предлагается через социальные или религиозные связи, так как уровень доверия в таких случаях зачастую используется мошенниками. Интересно отметить, что Victorious Grace Church, которую ведёт Регаладо, действует исключительно в онлайн-формате без физического адреса. Это создает дополнительные сложности в выявлении и проверке деятельности его организации.
В современном мире криптовалютные проекты часто организуются в условиях минимального контроля, что позволяет недобросовестным лицам использовать доверчивость инвесторов в своих целях. История пастора из Колорадо — это показатель того, как под прикрытием моральных и религиозных норм может маскироваться серьёзное финансовое мошенничество. Она поднимает важные вопросы о необходимости образовательных инициатив по финансовой грамотности, которые особенно актуальны в эпоху цифровых технологий и новых финансовых инструментов. Много людей до сих пор не знают, как отличить легитимный проект от лохотрона, особенно если в дело вовлечены близкие и доверенные люди. Планы устранить юридические последствия разбирательства включают требование суда наложить конструктивный траст на недавно отремонтированный дом Регаладо, что является мерой по предотвращению несправедливого обогащения за счет инвесторов.
