Крупный штраф Barclays £42 млн за нарушение при отмывании денег, связанном с бывшим зятем Берни Экклстоуна

Продажи токенов ICO Инвестиционная стратегия

В июле 2025 года финансовый регулятор Великобритании – Financial Conduct Authority (FCA) – наложил на один из крупнейших банков страны, Barclays, штраф в размере 42 миллионов фунтов стерлингов за серьезные недостатки в системе противодействия финансовым преступлениям. Центром расследования стала деятельность компании Stunt & Co, связанной с Джеймсом Стунтом, бывшим зятем бизнесмена и бывшего руководителя Формулы-1 Берни Экклстоуна. Это событие вновь привлекло внимание к вопросам финансовой безопасности и ответственности крупных банков в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Джеймс Стунт – известный лондонский светский персонаж и коллекционер искусства, который был женат на дочери Берни Экклстоуна, Петре, с 2011 по 2017 год. Его компания Stunt & Co занималась торговлей золотыми слитками, но вскоре оказалась в центре масштабного расследования, связанного с отмыванием около 266 миллионов фунтов стерлингов.

Несмотря на сложившееся дело и обвинения, в ходе пятимесячного судебного процесса в Лидс Краун Корт в 2025 году Стунт был оправдан, что не повлияло на имидж и положение Barclays, который стал объектом критики и санкций. FCA подчеркнул высокую степень ответственности банка за предоставление финансовых услуг клиентам и недопущение использования банковской системы для нелегальных операций. Среди грубейших нарушений Barclays – неспособность должным образом проверить источник поступивших на счета Stunt & Co средств. Так, около 46.8 миллиона фунтов было переведено от ювелирной компании Fowler Oldfield из Брэдфорда, которая позднее признана связанной с организованной преступностью, включая наркоторговлю.

Несмотря на это, банк не предпринял адекватных мер, не запросил необходимую документацию и достаточно информации для оценки легитимности транзакций. Даже после того, как полиция провела обыск в офисах Stunt & Co, Barclays продолжал классифицировать счета компании как относящиеся к низкорисковым, прямо игнорируя предупреждения о рисках. Это вопиющее нарушение внутренних и регуляторных стандартов привело к штрафу FCA и усугубило репутационные потери банка. Помимо дел, связанных с Джеймсом Стунтом, FCA также отметил недочеты Barclays в надзоре за WealthTek – крупной компанией по управлению активами, которую возглавляет Джон Данс. Основатель WealthTek обвиняется в мошенничестве на сумму более 64 миллионов фунтов, которые, как утверждается, были использованы на приобретение ночного клуба и шести гоночных лошадей, включая знаменитого победителя King George VI Chase – Bravemansgame.

Обвинения в адрес Данса включают мошенничество и отмывание денег, а его судебное разбирательство назначено на 2027 год. Регулятор указал, что Barclays не смог должным образом проверить компанию и допустил открытие счета без учета того, что FCA ранее запретил WealthTek распоряжаться средствами клиентов. Это позволило компании продолжать свою деятельность, нанося ущерб инвесторам и подрывая доверие к финансовой системе. FCA отмечает, что провалы Barclays в области финансового контроля и управления рисками несут серьезные последствия. Такие пробелы способствуют тому, что преступники могут использовать банковскую инфраструктуру для легализации украденных средств, а мошенники – обманывать потребителей.

Это наносит ущерб как экономике, так и репутации всего банковского сектора. В 2021 году регулятор уже штрафовал NatWest на 264.8 миллиона фунтов за связанные с тем же бизнесом преступления, что подчеркивает системный характер проблем. В ответ на санкции Barclays заявил о намерениях пересмотреть и усилить свои процедуры по борьбе с финансовыми преступлениями, а также увеличить инвестиции в обучение персонала и технические системы мониторинга. Это прецедентный случай для британской финансовой сферы, заставляющий банки более внимательно относиться к соблюдению стандартов борьбы с отмыванием денег и контролю за сомнительными операциями.

Он также напоминает широкой общественности о значении прозрачности банковских операций и необходимости жесткого контроля властей в финансовом секторе. Неприятный инцидент с Barclays отражает общие тенденции в мировой финансовой индустрии, где нападки на систему борьбы с преступными деньгами становятся все более изощренными, а регуляторы усиливают давление на институты финансирования. Он стимулирует дальнейшие реформы и развитие новых стандартов, которые должны учитывать современные вызовы. Таким образом, размеренный и жесткий подход к финансовому контролю является ключевым для сохранения стабильности и доверия к банковской системе. Инцидент с Barclays и Stunt & Co служит серьезным предупреждением для всех участников рынка о последствиях халатности и недооценки риска.

Важность ответственного и предохранительного подхода к управлению рисками и контролю денежных потоков абсолютизируется в сегодняшних реалиях. В целом, история с крупным штрафом Barclays подчеркивает неотложную потребность в эффективной финансовой регуляции и профессионализме внутри банковской отрасли, а также демонстрирует, как лабораторные ошибки могут привести к многомиллионным санкциям и подорвать доверие к системе в целом.