В последние годы криптовалютный рынок привлёк миллионы инвесторов со всего мира, обещая быстрый рост капитала и финансовую независимость. Однако вместе с популярностью и успехом, нарастает и количество мошеннических схем, которые эксплуатируют доверие инвесторов и используют новизну технологии для введения в заблуждение. Одним из ярких примеров подобного случая стал скандал вокруг Денверского пастора Илайя Регаладо и его жены Кейтлин, которых официально обвинили в мошенничестве на сумму в 3,4 миллиона долларов, связанных с криптовалютным проектом INDXcoin. Эта история не только раскрывает детали конкретного дела, но и служит предупреждением для тех, кто планирует вложиться в криптовалюты, особенно в те, что обладают непрозрачной структурой и сомнительной репутацией. Илайя Регаладо и его жена Кейтлин — супруги, активно работавшие в сфере маркетинга и религиозной деятельности в Денвере.
В 2021 году ими был создан проект под названием INDXcoin — криптовалюта, которая позиционировалась как божественно вдохновленная система, способная принести не только финансовую выгоду, но и духовное оздоровление. Механизм функционирования INDXcoin заключался в том, что её стоимость рассчитывалась как среднее арифметическое от стоимости ста самых ценных криптовалют. Эта идея индексации должна была придать монете стабильность и привлекательность для инвесторов. Несмотря на привлекательность концепции, внимание регуляторов и правоприменительных органов вскоре привлекли не только обещания проекта, но и подозрительные финансовые операции и непрозрачность деятельности. Colorado Division of Securities начала расследование, в ходе которого выяснилось, что INDXcoin нельзя было ни продать, ни обменять на сторонних торговых площадках, а вся торговля ограничивалась только внутренним онлайн-маркетплейсом Kingdom Wealth Exchange.
Последний быстро лишился ликвидности из-за масштабных торговых операций, осуществленных одним трейдером из Канады, что привело к фактическому закрытию площадки и блокировке возможности обмена монет. Следствием этих действий стала утрата инвесторами реальной возможности распорядиться своими активами, что вызвало множество жалоб и юридических претензий. Всего в схему было вовлечено около 600 человек, которые вложили свои средства, веря как в финансовый успех, так и в религиозные обещания, сделанные создателями. Согласно обвинительному заключению, супруги потратили на личные нужды более 1,3 миллиона долларов из общих инвестиций, что выросло до уголовных обвинений по 40 статьям, включая кражу, мошенничество и участие в организованной преступной группе. В начале 2024 года в Денвере состоялся трехдневный цивильный процесс, где Регаладо и его жена выступали в качестве собственных представителей защиты.
Несмотря на неоднократные замечания со стороны суда за попытки использовать религиозные аргументы в попытке оправдать свои действия, супруги настойчиво утверждали, что не преследовали корыстных целей и не намеревались обмануть инвесторов. Они также заявляли, что инвесторы не ожидали конкретной прибыли, а участие было частью более широкой духовной миссии. Однако прокуроры привели убедительные доказательства обратного. Ассистент генерального прокурора Сара Донахью охарактеризовала рынок INDXcoin как изначально вводящий в заблуждение, а стоимость монеты — как искусственно завышенную и обманчивую. В материалах дела отмечается, что денежные средства инвесторов, по сути, были потрачены на личные нужды супругов без должного возмещения.
Одним из потерпевших стал Кевин Терриен, консультант по коммерческой недвижимости, который потерял значительную сумму — около 200 тысяч долларов. В своих показаниях он описал состояние своего криптокошелька с INDXcoin как «фантазию», не имеющую реальной ценности или возможности к ликвидации. Эти и другие громкие свидетельские показания помогли сформировать общественное мнение о масштабах аферы и необходимости привлечения виновных к ответственности. Уголовное дело против Илайи и Кейтлин Регаладо было официально инициировано после длительного рассмотрения и досудебного расследования. Супруги сдали себя властям, были отпущены под залог и ожидают дальнейшего судебного разбирательства.
В своих заявлениях представители прокуратуры подчеркнули, что предъявленные обвинения являются важным шагом в борьбе с криптовалютным мошенничеством и направлены на защиту прав и интересов инвесторов. Данное дело служит важным примером того, как инновационные финансовые инструменты и технологические новшества могут быть использованы недобросовестными фигурами для манипуляций и злоупотреблений. Для потенциальных инвесторов это сигнал сохранять максимальную осторожность, тщательно проверять информацию и избегать вложений в проекты с сомнительной прозрачностью и непрозрачной структурой. Кроме того, всё большую роль играют государственные регуляторы, которые активизируют свою борьбу с мошенническими схемами в криптовалютной сфере. Дело INDXcoin может послужить стимулом для ужесточения законодательства и повышения общественной осведомленности о рисках, связанных с инвестированием в цифровые активы.
