В июне 2023 года американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) официально подала иск против крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао. Регулятор обвинил компанию в проведении незаконных финансовых операций и нарушениях американского законодательства о ценных бумагах. Этот судебный иск стал кульминацией многолетнего расследования и вызвал широкий резонанс в криптовалютном сообществе и финансовом мире в целом. Binance, основанная в 2017 году, быстро выросла до статуса крупнейшей криптобиржи в мире по объему торгов и числу пользователей. Однако с самого начала деятельности на американском рынке компания утверждала, что ее глобальная платформа Binance.
com недоступна для граждан США. Вместо этого американским пользователям была предложена отдельная дочерняя компания Binance US, якобы полностью независимая и действующая согласно американскому законодательству. Однако данные SEC показали противоположное. Расследование выявило, что Binance фактически контролировала деятельность Binance US и управляла ее финансовыми операциями напрямую. В распоряжении регулятора оказались внутренние сообщения компании, в которых сотрудники признавали работу без необходимых лицензий, и банковские документы, демонстрирующие, что значительные средства американских клиентов проходили через счета под контролем руководства Binance.
В одном из внутренних разговоров, цитируемых SEC, глава отдела комплаенса Binance описал работу американского подразделения как "нелицензированную биржу ценных бумаг в США." Эти признания оказались ключевыми доказательствами в обвинениях против компании и ее основателя. Кроме того, SEC заявила, что Чжао пытался скрыть полноценный контроль над Binance US, создавая видимость независимости дочерней компании, тем самым обманывая регуляторов, инвесторов и самих клиентов. Помимо сокрытия контроля, Чанпэн Чжао и руководство Binance обвиняются в создании конфликтов интересов и вводе инвесторов в заблуждение по поводу рисков и объемов торгов на платформе. Регулятор утверждает, что компания намеренно обходила законные требования для максимизации прибыли, пренебрегая интересами клиентов и инвесторов.
Согласно данным расследования, банковские счета Binance US, в том числе те, что содержат средства американских пользователей, находились под управлением старшего управляющего компании Гуанъина Чжена. Именно он и его команда одобряли финансовые операции, вплоть до проведения выплат зарплат сотрудникам. Эти факты указывают на тесную интеграцию американского подразделения с материнской компанией и опровергают заявления о независимости. На заявление SEC руководство Binance отреагировало, напомнив, что с конца 2021 года под руководством нового генерального директора Брайана Шродера компания получает самостоятельный контроль над своими делами. Несмотря на это, регуляторы настаивают на том, что нарушения имели место в течение длительного периода.
Иск против Binance сопровождается негативной реакцией на рынке криптовалют. Стоимости ведущих цифровых активов, таких как биткоин и эфир, заметно снизились в первые часы после публикации новостей о действиях SEC. Это подчеркнуло чувствительность рынка к регулированию и возможные последствия для индустрии. До этого иные регуляторы США уже инициировали расследования против Binance. В частности, в марте 2023 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предъявила иск компании за нарушение правил американского рынка.
Усиление контроля и финансовые претензии со стороны властей отражают глобальную тенденцию ужесточения законодательства в отношении криптовалютной отрасли. Суть претензий SEC касается не только нарушения законодательства, но и вопросов доверия и прозрачности в криптопространстве. Как подчеркнули представители комиссии, на рынке существовали системные проблемы с соблюдением правил, что создавало риски для инвесторов и нарушало баланс между инновациями и защитой прав клиентов. Данное судебное разбирательство стало показательным примером того, как регуляторы стремятся обеспечить соблюдение законодательства в стремительно растущей сфере цифровых активов. Этот процесс может иметь долгосрочные последствия для Binance и всего криптовалютного рынка, вынуждая компании пересматривать внутренние системы контроля и комплаенса.
Для пользователей и инвесторов ситуация с Binance подсвечивает важность осознания рисков, связанных с криптовалютами, и необходимости выбора надежных платформ с прозрачной и законной деятельностью. Рост регулирующего давления со стороны государств может повысить уровень безопасности и стабилизировать рынок, однако до окончательного урегулирования остается множество вопросов. В целом, судебный иск SEC против Binance отражает новые вызовы, стоящие перед индустрией криптовалют, и служит напоминанием о том, что инновационные технологии не освобождают участников рынка от обязательств по соблюдению законодательства. В ближайшие месяцы ситуация будет развиваться, и мировое сообщество инвесторов внимательно следит за дальнейшими решениями суда и реакцией Binance на предъявленные обвинения.
