Криптовалютный рынок, который всего несколько лет назад воспринимался многими с осторожностью и скепсисом, сегодня стал одной из важнейших финансовых сфер, привлекающей миллиарды долларов инвестиций. Активное развитие технологий, рост институциональных инвесторов и расширение инфраструктуры продаж и обмена цифровых активов определили динамику рынка в 2020 году. Вместе с этим изменениями изменился и ландшафт криптовалютной преступности, что подтверждает недавнее исследование компании CipherTrace, посвященное анализу угроз в этой индустрии за прошедший год. Одной из важнейших тенденций 2020 года стало резкое снижение общих потерь от краж, взломов и мошенничества, которое составило около 1,9 миллиарда долларов — это почти на 57 процентов меньше по сравнению с 2019 годом, когда убытки достигли рекордных 4,5 миллиарда долларов. Такое падение объясняется укреплением безопасности и совершенствованием процессов контроля как на централизованных биржах, так и среди крупных игроков рынка.
Компании начали активно внедрять многоуровневые системы защиты, использовать технологии многофакторной аутентификации и анализировать подозрительные транзакции в реальном времени. Несмотря на общий положительный тренд, специалисты CipherTrace отмечают, что киберпреступность в области децентрализованных финансов (DeFi) существенно возросла. DeFi — это сегмент крипторынка, предоставляющий финансовые услуги на основе блокчейна без участия посредников и традиционных финансовых институтов. Именно открытая и децентрализованная архитектура платформ DeFi, а также отсутствие строгих регуляторных норм делают их уязвимыми к злоупотреблениям. В 2020 году половина всех краж, по оценкам исследователей, связана именно с атаками на DeFi-проекты.
Хакеры все чаще пользуются уязвимостями в смарт-контрактах и алгоритмах платформ, чтобы похищать средства пользователей. Одной из главных причин роста атак в этой сфере становится отсутствие обязательных процедур по идентификации клиентов (KYC) и мер по противодействию отмыванию денег (AML), что создает идеальные условия для злоупотреблений и обеспечивает высокий уровень анонимности преступников. При этом объем активных займов на DeFi-платформах к концу 2020 года превысил 25 миллиардов долларов, увеличившись более чем в пять раз всего с августа. Такой быстрый рост сопровождается и увеличением рисков, связанных с обеспечением безопасности транзакций и управления активами на платформах. Примечательно, что несмотря на снижение числа краж с централизованных бирж, злоумышленники продолжают использовать методы обхода установленных систем защиты - переводы краденых средств через серию транзакций с использованием различных криптовалют и сервисов микширования.
Это затрудняет отслеживание и возврат украденных активов. Анализ bitcoin-адресов с криминальными связями показал, что за 2020 год через них прошло не менее 3,5 миллиарда долларов в биткоинах, что составляет менее одного процента от общего объема сделок с криптовалютами. Однако даже такая относительная доля масштабных сумм указывает на серьезные масштабы отмывания денег и иных преступных операций. Эксперты подчеркивают, что, несмотря на рост внедрения нормативных требований и улучшение механизмов контроля на централизованных рынках, регуляторы и правоохранительные органы сталкиваются с новыми вызовами. Особенно сложно контролировать и пресекать нелегальные схемы в децентрализованной экосистеме, где отсутствует единый субъект ответственности, а техническая архитектура рассчитана на отсутствие посредников.
Это требует развития международного сотрудничества и создания единых стандартов безопасности и прозрачности в мире криптовалют. Инициативы по улучшению программ KYC и AML, внедрение блокчейн-аналитики и создание специальных подразделений по расследованию финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами, становятся ключевыми аспектами борьбы с киберпреступностью. Институциональные инвесторы также уделяют большое внимание безопасности, что стимулирует развитие новых технологий и сервисов по хранению и защите криптовалют. Среди таких технологий можно назвать аппаратные кошельки с повышенной степенью защиты, решения для мультиподписей и системы мониторинга аномальных операций. Важно учитывать, что развитие и укрепление инфраструктуры безопасности ведет к росту доверия участников рынка и стимулирует дальнейшее распространение криптовалют в мировой экономике.
Кроме того, повышение прозрачности и ответственность участников индустрии могут значительно снизить риски мошеннических схем, повысить конкуренцию и привлечь новых пользователей. В перспективе, учитывая динамику роста объемов DeFi-площадок и продолжающееся проникновение криптовалют в традиционные финансовые рынки, вопросы регулирования и безопасности останутся в центре внимания как разработчиков, так и регуляторов и пользователей. Комплексный подход к улучшению безопасности, включающий технические инновации, нормативное регулирование и образовательные инициативы для пользователей, позволит значительно снизить уровень киберпреступности и создаст условия для устойчивого развития цифровых финансов. Таким образом, несмотря на общее снижение потерь от криптовалютных преступлений в 2020 году, наличие резкого роста угроз в секторе децентрализованных финансов по-прежнему представляет серьезные вызовы для индустрии. Улучшение защитных механизмов, совместная работа регулирующих органов и активное внедрение передовых технологий станут ключевыми факторами в борьбе с новыми формами преступности на крипторынке.
Только комплексные меры и постоянное повышение уровня безопасности смогут обеспечить доверие и стабильное развитие криптовалютных экосистем в будущем.
