В криптовалютном сообществе разгорелся новый скандал, связанный с обвинениями в адрес проекта Garden Finance — так называемого «самого быстрого Bitcoin-моста». Известный блокчейн-детектив и аналитик ZachXBT публично обвинил платформу в участии в отмывании средств, похищенных в ходе крупных криптовалютных краж, в том числе атаки на Bybit. Эти высказывания вызвали широкое обсуждение и поставили под сомнение заявления Garden Finance о полной децентрализации и безопасности операций. Обвинения ZachXBT появились в конце июня 2025 года. В своих публикациях он утверждал, что более 80% доходов от комиссий, получаемых Garden Finance, формируются за счет транзакций, связанных с отмыванием криптоактивов, краденых группировкой Lazarus, связаной с Северной Кореей.
Эти данные опираются на мониторинг движения средств, где эксперт выявил постоянное пополнение ликвидности cbBTC с единственного централизованного источника — Coinbase. Именно этот момент, по мнению ZachXBT, разрушает всю концепцию децентрализованного обменника, который якобы должен работать без посредников и единой точки контроля. В ответ на обвинения Jaz Gulati, сооснователь Garden Finance, представил защиту проекта, подчеркнув, что значительная часть комиссионных поступлений была заработана еще до атаки на Bybit. Он назвал обвинения ложной информацией и призвал не навешивать ярлыки "фейковой децентрализации" без весомых доказательств. Также он рассказал о сотрудничестве с ведущими криптобиржами и аналитическими компаниями, такими как Bybit, Binance, Coinbase и TRM Labs, что позволяет оперативно выявлять и блокировать подозрительные транзакции.
Несмотря на официальные опровержения, инцидент привлек внимание к ряду важных вопросов, касающихся анонимности, безопасности и ответственности в децентрализованных финансовых сервисах (DeFi). В частности, сомнения вызвало то, насколько настоящей может быть децентрализация, если ликвидность централизованно пополняется с одного источника, а отмывание денег происходит через протоколы, позиционирующие себя как безопасные и автономные. Garden Finance известен своими обещаниями моментальных кроссчейновых свопов с нулевым кастодиальным риском. По данным аналитики Dune Analytics, платформа обработала более 24 984 BTC в объеме свопов, что эквивалентно более чем $1,5 миллиарда. Собранные комиссии составили свыше 40 BTC, что говорит о высокой активности пользователей и популярности сервиса.
Однако эти впечатляющие показатели не избавляют проект от критики, если большая часть транзакций связана с отмыванием украденных средств. Задача обнаружения и предотвращения отмывания денег особенно сложна в криптопространстве из-за высокой степени анонимности и технических возможностей составления цепочек транзакций через множество кошельков и протоколов. Jaz Gulati упомянул, что злоумышленники часто используют многочисленные новые кошельки для обхода систем фильтрации, что усложняет аналитику. Тем не менее, Garden Finance усиливает меры безопасности и интегрирует инструменты для более эффективного мониторинга подозрительной активности. Случай с Garden Finance — далеко не единичный пример проблем, связанных с отмыванием преступных доходов в криптомире.
Недавнее задержание Иурия Гугнина, основателя компании Evita Pay, который обвиняется в организации схемы по отмыванию более $530 млн, демонстрирует серьезность проблемы на государственном уровне. Подобные преступления угрожают репутации криптоэкосистемы и вызывают растущее внимание со стороны регуляторов и правоохранительных органов. Этот инцидент ставит под вопрос не только легитимность Garden Finance, но и вызывает более широкий диалог о том, насколько эффективна существующая инфраструктура DeFi в обеспечении прозрачности и законности транзакций. Многие проекты, позиционирующие себя как децентрализованные, имеют элементы централизованного контроля, что создает уязвимости и позволяет злоумышленникам использовать такие площадки для легализации своих активов. Эксперты отмечают, что для укрепления доверия к криптопроектам необходимы усиленные меры по интеграции инструментов мониторинга, сотрудничество с ведущими биржами и нормативными органами, а также развитие открытой аналитики, которая позволит сообществу и регулирующим инстанциям своевременно выявлять злонамеренные операции.
В конечном счете, скандал вокруг ZachXBT и Garden Finance сигнализирует о необходимости постоянного развития технологий безопасности и прозрачности в криптопространстве. Поскольку криптовалюты и DeFi продолжают набирать популярность, обеспечение надежной защиты от мошенничества, краж и отмывания средств становится ключевым фактором для устойчивого роста и принятия этой индустрии в мейнстрим. Пользователям и инвесторам рекомендуется оставаться внимательными при работе с мостами и обменниками, тщательно изучать репутацию проектов и использовать решения, обеспечивающие максимальный уровень безопасности. Ситуация с Garden Finance наглядно демонстрирует, что даже на первый взгляд технологичные и инновационные сервисы могут иметь скрытые риски, связанные с контролем и проверкой транзакций. Будущее криптовалютного сектора зависит от того, насколько успешно проекты будут справляться с вызовами регулирования, безопасности и децентрализации.
Укрепление прозрачности операций и сотрудничество с правоохранительными органами являются важной составляющей создания более безопасной криптоэкосистемы для всех участников рынка.
