В последние годы блокчейн и цифровые активы превратились из нишевых технологий в значимый драйвер трансформации финансового сектора. Согласно недавнему отчёту, подготовленному компанией Ripple совместно с CB Insights и Центром блокчейн-технологий Великобритании, такие гиганты традиционных финансов, как Citigroup, JP Morgan и Goldman Sachs, играют центральную роль в ускорении адаптации блокчейна и перевода финансовой индустрии на новый уровень. Эти глобальные системы системно важных банков (G-SIBs) участвовали в сотнях инвестиционных сделок в сфере блокчейн-стартапов за последние пять лет и формируют тенденции, влияющие на всю отрасль. С 2020 по 2024 год мировые банки совершили в общей сложности 345 вложений в компании, работающие над технологиями блокчейн. Причём большая часть сделок приходилась на ранние стадии финансирования, что говорит о стремлении банков поддержать инновационные стартапы с перспективой масштабирования решений.
В этом списке лидерами по количеству инвестиций стали Citigroup и Goldman Sachs, заключившие по 18 сделок каждая. JP Morgan и японская Mitsubishi UFJ следовали за ними с 15 инвестициями. Кроме того, крупные инвестиционные раунды, оцениваемые в $100 млн и выше, привлекали особое внимание традиционных банков, которые стремятся поддержать наиболее перспективные проекты в сферах токенизации, кастодиальных сервисов и платежных решений. В отчёте отмечены успешные примеры таких инвестиций. Среди них выделяется CloudWalk из Бразилии, который получил поддержку от Banco Itaú и других инвесторов, привлекая свыше $750 млн в двух раундах финансирования.
В Европе Solaris привлек более $100 млн от японской SBI Group и впоследствии стал объектом мажоритарного поглощения. Эти компании демонстрируют, как вложения традиционных финансовых гигантов помогают блокчейн-стартапам расти и интегрироваться в основные рынки. Группы системно важных банков (G-SIBs), обладающие значительным влиянием на экономику и потенциально способные вызвать глобальные кризисы в случае неудач, выполняют особую функцию в блокчейн-экосистеме. Они стали участниками 106 сделок, включая 14 крупных раундов с инвестициями более $100 млн. География таких вложений демонстрирует, что помимо США и Японии активность традиционных банков в Европе и Азии, а именно в Сингапуре, Франции и Великобритании, тоже растёт.
Общий объём капитала, привлечённого блокчейн-компаниями в период с 2020 по 2024 год, превышает $100 млрд, что отражает глобальный масштаб интереса к технологии и связанным с ней инновациям. Эти инвестиции происходят на фоне благоприятных регуляторных изменений, таких как американский закон GENIUS Act и европейский регламент MiCA, которые обеспечивают прозрачную и понятную правовую основу для операций с цифровыми активами и стимулируют дальнейшее развитие индустрии. Одним из ключевых направлений развития, поддерживаемых банками, является стабилькоины. Согласно отчётам Citigroup, объём транзакций со стабилькоинами достиг $650–$700 млрд ежемесячно в первом квартале 2025 года. Банки активно развивают собственные стабилькоины, что позволяет создавать инструменты для программируемых платежей без волатильности, характерной для классических криптовалют.
Это открывает новые возможности для корпоративных клиентов и частных пользователей, упрощая международные расчёты и улучшая ликвидность рынков. Перспективы токенизации реальных активов остаются одним из наиболее важных трендов в ближайшие годы. Boston Consulting Group и Ripple прогнозируют, что рынок токенизированных реальных активов может вырасти до $18 трлн к 2033 году при среднем годовом приросте свыше 50%. Это может радикально изменить способ владения и обращения с недвижимостью, акциями, товарами и другими активами, сделав их управление более гибким и эффективным. Опрос Ripple среди более 1800 мировых финансовых лидеров выявил высокий уровень уверенности в будущем блокчейна и цифровых активов.
90% респондентов считают, что в течение ближайших трёх лет эти технологии окажут значительное или даже колоссальное влияние на финансовую индустрию. Такое отношение свидетельствует о том, что блокчейн-проекты перестают быть экзотикой и стремятся стать фундаментом современных финансовых услуг. Важным фактором развития рынка остаются регулирующие инициативы государственной власти. Например, американский закон GENIUS Act направлен на создание новых правил для стабилькоинов, что поможет избежать правовых неопределённостей и повысит безопасность операций. Аналогично, европейская инициатива MiCA помогает стандартизировать правовые нормы по цифровым активам, особенно в сфере токенизации и обслуживания криптовалютных сервисов.
