Важное событие произошло в мире криптовалют: Финансовое управление Великобритании (FCA) предъявило свои первые уголовные обвинения в связи с незаконной сетью крипто-АТМ. Это дело символизирует новый этап в усилении контроля за криптовалютным сектором, который, несмотря на свою популярность, сталкивается с растущими опасениями по поводу незаконных действий и отмывания денег. Обвиняемым стал 45-летний житель Лондона Олумиде Осункойя, который, по данным FCA, управлял сетью крипто-АТМ без обязательной регистрации. С марта 2022 года по сентябрь 2023 года через его автоматы было проведено около 2,6 миллиона фунтов стерлингов транзакций. Крипто-АТМ позволяют пользователям обменивать традиционные валюты на криптовалюту, функционируя аналогично обычным банкоматам.
Однако, как утверждает FCA, ни один оператор крипто-АТМ в Великобритании не имеет лицензии. В последние годы крипто-АТМ стали объектом пристального внимания со стороны регуляторов. FCA подчеркнул, что без регуляции такие автоматы могут способствовать финансовым преступлениям. Финансовые власти указывают на то, что анонимность транзакций делает их идеальными для использования в схемах отмывания денег, что вызывает серьезные опасения. Тереза Чэмберс, совместный исполнительный директор по обеспечению соблюдения требований и надзору за рынком FCA, сказать: «Наше сегодня сообщение четко: если вы незаконно управляете крипто-АТМ, мы остановим вас.
Если вы используете такие автоматы, вы фактически передаете свои деньги преступникам. Преступники могут использовать крипто-АТМ для отмывания денег по всему миру». Эти слова отражают текущее состояние дел, когда ресурсы и усилия регуляторов должны быть направлены на предотвращение правонарушений в финансовом секторе. Обвинение против Осункойи включает в себя множество преступлений в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег 2017 года, Законом о подделке и контрафактной продукции 1981 года и Законом о доходах от преступлений 2002 года. Эти обвинения касаются ведения деятельности крипто-АТМ без регистрации FCA, создания поддельных документов и обладания криминальным имуществом.
Ожидается, что дело будет рассмотрено 30 сентября 2024 года в Западминстерском магистратском суде. Данное уголовное дело стало результатом многоступенчатой операции FCA по борьбе с нелегальной деятельностью крипто-АТМ по всей территории Великобритании. В сотрудничестве с правоохранительными органами FCA провела инспекцию 34 объектов, содержащих подозрительные аппараты. По результатам данной операции было закрыто 26 автоматов. Несмотря на усилия регуляторов, популярность крипто-АТМ продолжает расти, особенно в странах вроде США, где установлено более 31,000 таких устройств.
Хотя FCA утверждает, что нерегулируемые крипто-АТМ могут служить средствами для отмывания денег, в других развивающихся экономиках были разработаны специальные правила для предотвращения операций, направленных на нарушение закона. Тем не менее, крипто-АТМ остаются целью мошенников, которые используют их для кражи средств у ничего не подозревающих пользователей. Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC) США, мошенничества, связанные с крипто-АТМ, становятся все более распространенными. В 2023 году жертвы потеряли примерно 110 миллионов долларов из-за мошеннических схем, осуществленных через такие устройства. Только в первой половине 2024 года убытки от мошенничества с использованием крипто-АТМ составили около 65 миллионов долларов.
При этом FTC подчеркивает, что данные потери, вероятно, отражают только малую часть реального ущерба, так как большинство мошенничеств не подаются в отчетах. Эмма Флетчер, старший исследователь данных в FTC, объяснила: «Мошенники начали использовать эти машины как способ вымогать деньги у людей гораздо чаще, чем прежде». Растущая угроза мошенничества подчеркивает необходимость строгого регулирования крипто-АТМ, чтобы защитить пользователей и предотвратить использование таких машин в незаконных действиях. Результат дела против Осункойи может оказать значительное влияние на то, как регулируются криптовалютные услуги в Великобритании. Если он будет признан виновным, это может стать предупреждением для других фонтанов, работающих в области цифровых валют без надлежащей лицензии.
Агрессивная позиция FCA по отношению к нерегулируемым крипто-АТМ свидетельствует о серьезности намерений регулятора в борьбе с незаконными действиями, связанными с цифровыми активами. С увеличением числа крипто-АТМ по всему миру действия FCA могут установить прецедент для более строгого исполнения и регулирования в Великобритании и других странах. Более того, это может стать началом глобальной волны регуляторных мер, направленных на создание безопасной и прозрачной среды для пользователей криптовалют. Таким образом, дела подобного рода показывают, что эффект криптовалют на финансовый рынок и общество в целом продолжает оставаться многогранным. С одной стороны, крипто-АТМ предоставляют удобство и доступ к цифровым валютам, но с другой – создают риски, связанные с безопасностью и правонарушениями.
FCA, проявляя решимость и активность, подает сигнал о том, что регуляторы должны принимать необходимые меры, чтобы сбалансировать эти риски с потенциальными выгодами, которые предоставляет технология блокчейн и криптовалюты. В будущем мы можем ожидать более строгих требований и контроля за крипто-ATМ, а также роста числа расследований и уголовных дел в связи с противозаконной деятельностью в сфере криптовалют. Для пользователей это означает необходимость быть внимательными и осведомленными о потенциальных угрозах, возникающих при использовании таких автоматов. Задача регуляторов, в свою очередь, заключается в создании безопасной экосистемы, где криптовалюты могут развиваться и при этом не угрожать интересам общества.
