Мир криптовалют с каждым годом привлекает все больше инвесторов и пользователей, а вместе с этим растут и риски, связанные с преступной деятельностью. В первой половине 2025 года потери от криптопреступлений достигли рекордных значений, превысив сумму всех убытков за 2024 год. Такая тенденция отчасти объясняется феноменом FOMO (страх упустить выгоду), а также недостаточным уровнем регулирования и контроля на рынке цифровых активов. Эти факторы создают благоприятную почву для преступников, позволяя им использовать уязвимости и неправовые пробелы для совершения мошенничества, хищений и других противоправных схем.Эксперты в области кибербезопасности и следователи подчеркивают, что стремительный рост числа новых криптовалют, в том числе мемекоинов и других высокорисковых токенов, создает огромные возможности для мошенников.
Вход на рынок для преступников становится проще благодаря анонимности и децентрализованной природе многих платформ. При этом даже ошибочные действия злоумышленников не препятствуют им получать значительную прибыль, так как схема часто не требует точного попадания в цель с первого раза.Ретиред-агент DEA Билл Каллахан отмечает, что в условиях свободного рынка криптоактивов и активного интереса розничных инвесторов риск и вознаграждение смещены в пользу преступников. Многие схемы строятся на быстром запуске токенов с сомнительными намерениями, манипуляциях рыночной стоимостью и продаже токенов по завышенной цене, после чего создатели исчезают с прибылью. Подобные схемы, известные как pump-and-dump, по данным компаний, практически доминируют на специализированных площадках запуска токенов.
Эта проблема осложняется тем, что правоохранительные органы сталкиваются с нехваткой ресурсов и сложностями координации международного сотрудничества. Технический уровень преступников постоянно растет, что делает расследования все более длительными и затратными. Использование технологий анонимизации и отмывания денег усложняет отслеживание денежных потоков, создавая серьезные препятствия для привлечения преступников к ответственности. Специалисты подчеркивают, что масштабные потери ухудшают доверие к криптовалютной сфере и создают неблагоприятную среду для честных инвесторов и разработчиков.Наряду с этим существует критика в адрес регулирующих органов, которые, по мнению некоторых аналитиков, слишком долго колебались между чрезмерной строгостью и недостаточной реакцией.
Такие колебания создавали нестабильность и возможность для злоупотреблений. Эксперты призывают к сбалансированному подходу, который бы обеспечивал защиту инвесторов, но при этом не тормозил инновации и массовое принятие криптотехнологий.Учитывая, что полностью исключить потери от преступной деятельности в децентрализованных и анонимных рынках невозможно, акцент следует делать на минимизации рисков и просвещении пользователей. Образовательные инициативы, повышение прозрачности и развитие механизмов безопасности на уровне смарт-контрактов могут помочь снизить количество успешных атак и мошенничеств. Несмотря на технологические и организационные преграды, правоприменительные органы продолжают активизировать усилия, проводя масштабные операции против темных рынков и сетевых группировок, занимающихся криминальной деятельностью в криптосфере.
