В последние годы криптовалюта становится все более популярным средством обмена и финансирования. Однако наряду с легальными аспектами, связанные с ней проблемы, такие как финансирование терроризма, вызывают значительное беспокойство у государственных органов. Одним из ярких примеров такого беспокойства стало недавнее заявление Министерства юстиции США (DOJ) о том, что оно изъяло более 200 000 долларов в криптовалюте, предназначенной для поддержки террористической организации ХАМАС. По информации DOJ, была конфискована криптовалюта на общую сумму 201 400 долларов, которая была прослежена до адресов сбора средств, предположительно контролируемых ХАМАСом. Эти средства использовались для отмывания более 1,5 миллиона долларов в цифровых активов с октября 2024 года.
Процесс отмывания проходил через ряд виртуальных валютных бирж и транзакций с использованием подозреваемых финансистов и внебиржевых брокеров. Использование криптовалюты для финансирования терроризма — это тема, которая привлекает все больше внимания в последние годы. С момента первого упоминания о возможности терроризма, финансируемого за счет криптовалют, все больше террористических организаций начали применять такие средства, как биткойн и эфириум, для сборов пожертвований. Проблема усугубляется тем, что криптовалюты могут обеспечить высокий уровень анонимности и отказа от центрального контроля. Это делает их предпочтительным инструментом для различных нелегальных операций, включая финансирование терроризма.
В ответ на эти угрозы Министерство финансов США и другие мировые финансовые регуляторы начинают внедрять более жесткие меры контроля и регулирования криптоиндустрии. В январе 2024 года Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) в сотрудничестве с аналогичными учреждениями в Великобритании и Австралии объявили о санкциях против сетей и содействующих транзакциям криптовалют, связанным с ХАМАСом. Эти санкции стали продолжением аналогичных мер, введенных в октябре 2023 года, когда была проведена более широкая кампания против финансирования терроризма. Среди прочих мероприятий в январе 2024 года три семейные группы жертв атаки ХАМАСа в Израиле подали иск к крупнейшей криптовалютной бирже Binance и её бывшему CEO Чанпэну Чжао, утверждая, что биржа предоставила "значительную помощь" террористам. В ответ на это юрист представил аргументы, в которых утверждалось, что Binance не имела "специальных отношений" с ХАМАСом.
Данная ситуация подчеркивает напряженность между регулирующими органами и криптовалютными биржами, и вызывает вопросы относительно эффективности текущих мер по предотвращению использования криптовалют для финансирования терроризма. Следует отметить, что в отчете Chainalysis за 2023 год указывается, что финансирование терроризма составляет лишь небольшую долю от общего объема использования криптовалют. Тем не менее, зарегистрированы случаи, когда террористические группы пытались использовать криптовалюты для финансирования своих операций с 2019 года. Однако масштаб и эффективность таких инициатив остаются недостаточно понятными. Принятие более строгих мер контроля за криптоиндустрией сохраняется актуальной темой среди правительственных чиновников и экспертов.
Некоторые из них полагают, что необходимо ввести дополнительные правила и регуляции для борьбы с финансированием терроризма. Другие же утверждают, что основное внимание следует уделить улучшению системы управления и контроля существующих криптовалютных платформ, а не запрету смежных технологий. Помимо развития новых законов и правил, финансирование терроризма через криптовалюту также подчеркивает необходимость образования как для государств, так и для пользователей криптовалют. Повышение осведомленности о том, как работают криптовалюты, и о потенциальных рисках, связанных с ними, может помочь гораздо эффективнее бороться с данными незаконными действиями. В заключение можно сказать, что изъятие криптовалюты, связанной с ХАМАСом, является частью более широкой стратегии борьбы с финансированием терроризма через новые технологии.
По мере того как криптовалюты продолжают развиваться и внедряться в повседневную жизнь, настоятельная необходимость в мониторинге и регулировании данных цифровых активов становится все более актуальной.
