Недавние события в мире криптовалют привлекли внимание не только к самой технологии, но и к регуляторам. В частности, группа криптофирм направила письмо в Конгресс США, призывая к изменениям в интерпретации Министерством юстиции (DOJ) законов о денежных переводах, которые были использованы против разработчиков известного криптомиксера Tornado Cash. Конфликт возник из-за того, что DOJ обозначило свое мнение о том, кто может быть классифицирован как "нелицензированное денежное учреждение", подвергая риску целую индустрию разработчиков. В письме, подписанном 34 криптофирмами и адвокатскими группами, включая таких гигантов, как Kraken и Coinbase, выражается беспокойство по поводу "непрецедентного и чрезмерного" толкования DOJ. По мнению авторов письма, действующие интерпретации законов фактически ставят под угрозу правовой статус большинства разработчиков блокчейнов в США.
Тornado Cash, разработанный как инструмент для обеспечения анонимности транзакций в сети Ethereum, стал эпицентром споров, когда в августе 2023 года против его разработчиков, Романа Шторма и Романа Семенова, были выдвинуты обвинения в отмывании денег. Шторм был освобожден под залог и продолжает свою защиту, заявляя о своей невиновности, в то время как Семенов остается в розыске. Основные вопросы, которые выдвигает криптоиндустрия, касаются двух ключевых разделов Кодекса США, регулирующих "денежные переводы" — разделы 5330 и 1960. Первый определяет, кто должен иметь лицензию на осуществление денежных переводов, а второй криминализирует работу нелицензированных организаций. В 2019 году Финансовая служба Министерства финансов США (FinCEN) выпустила рекомендации, в которых было указано, что если разработчик программного обеспечения никогда не получает контроль или владение средствами клиентов, то он не является "денежным учреждением".
Тем не менее, в своем недавнем толковании DOJ, похоже, отклонился от этого руководства, что создает неопределенность для разработчиков и потенциально приводит их к уголовной ответственности. В письме криптоиндустрии также отмечается, что конфликтующие интерпретации организаций, таких как DOJ и FinCEN, создают "неясные и неблагоприятные условия" для законопослушных участников рынка и инноваторов. Проблема признания разработки программного обеспечения, которое не занимается хранением средств пользователей, как нелицензированной денежной деятельностью, может привести к значительным последствиям: разработчики могут избегать разработки новых технологий в США из-за страха перед уголовным преследованием. Кроме того, в начале года Майкл Левеллен, член адвокатской группы Coin Center, подал иск к генеральному прокурору Меррику Гарланду, чтобы его планируемый выпуск неконсолидированного программного обеспечения был признан законным, и для того, чтобы DOJ не мог использовать законы о денежных переводах против него. Левеллен утверждает, что DOJ начинает уголовное преследование людей за публикацию аналогичного программного обеспечения криптовалюты, что, по его мнению, нарушает Конституцию.
В письме криптофирм также подчеркивается, что неправильная интерпретация DOJ вместе с отсутствием четкой законодательной базы ведет к большой неопределенности в правовой среде для разработчиков. В противном случае, опасения разработчиков по поводу уголовной ответственности могут обернуться против всей американской технобазы, активирующей блокчейн-технологии. Программа по изменению правил, инициированная криптоиндустрией, является значительным шагом вперед в стремлении регулировать и упорядочить правовые аспекты сферы цифровых активов. Учитывая быструю эволюцию технологий блокчейн и криптовалют, регуляторы должны быть готовы адаптироваться к новым реалиям. Текущая ситуация лишь подчеркивает необходимость в более четком и прозрачном правовом применении, чтобы не угрожать инновациям, которые происходят в экосистеме криптовалют.
В заключение, необходимо отметить, что текущая интерпретация законов о денежных переводах вызывает волну беспокойства среди разработчиков и участников криптоиндустрии. Принятие мер для изменения положения позволит создать более безопасную и предсказуемую правовую среду для будущего развития технологий блокчейн в США. Только совместными усилиями можно добиться нормативных изменений, которые будут способствовать росту и процветанию криптоиндустрии, защищая при этом законопослушных разработчиков от неоправданного преследования.
