В последние годы глобальное внимание к финансовой прозрачности и борьбе с отмыванием денег значительно усилилось. В эту сложную ситуацию попал Вьетнам, который в июне 2023 года был внесён в серый список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Такая ситуация негативно повлияла на международный имидж страны и создала препятствия для привлечения иностранных инвестиций и взаимодействия с зарубежными финансовыми структурами. Однако вьетнамские власти предприняли системные шаги для исправления ситуации, и важной частью этой стратегии стала новая законодательная инициатива, направленная на регулирование криптовалют и цифровых активов. В июне 2025 года Национальное собрание Вьетнама утвердило закон о цифровой технологии, который вступит в силу с января 2026 года.
Этот закон стал первым в мире специализированным нормативным актом, посвящённым развитию цифровой индустрии и криптовалютного сектора в стране. В основе принятого закона лежит чёткое разделение криптовалютных активов, таких как биткоин и эфир, и виртуальных активов, которые не имеют финансовой природы. Такое разграничение позволяет более точно применять риск-ориентированные меры регулирования и соответствовать рекомендациям FATF. Кроме того, закон вводит обязанности для криптовалютных бирж и поставщиков кошельков по проведению проверок личности клиентов (KYC), мониторингу операций и обязательству отчетности при подозрительных транзакциях. Это направлено на устранение ранее существовавших пробелов в контроле, которые послужили причиной включения Вьетнама в серый список.
Важно отметить, что законодательство отменяет правовой вакуум в сфере криптовалют и формально признаёт право владения и использования таких активов. До принятия закона многие аспекты криптоиндустрии находились вне регулирования, что создавало риски возникновения мошенничества и затрудняло обеспечение безопасности финансовой системы. Новый закон не только регулирует оборот криптовалют, но и стимулирует развитие инновационной цифровой экономики. Государство вводит налоговые льготы, субсидии и другие меры поддержки для стартапов, малых и средних предприятий, а также для иностранных инвесторов, что способствует формированию благоприятной экосистемы для технологических компаний. Одним из ключевых факторов, обостривших внимание к регулированию криптовалют, стали случаи цифрового мошенничества, которые получили широкую огласку в стране.
В конце 2024 года полиция Ханоя пресекла деятельность мошеннической схемы с криптовалютой QFS, участники которой привлекли около 1,17 миллиона долларов в результате обманных рекламных кампаний. Аналогично, в феврале 2025 года была задержана группа лиц, организовавших поддельную майнинговую платформу BitMiner, обманувшую свыше 200 человек на сумму более 4 миллиардов вьетнамских донгов. Такие резонансные дела подчеркнули необходимость эффективных инструментов расследования и уголовного преследования в области цифровых активов. Закон обеспечивает сотрудничество национальных регуляторов с международными партнёрами. В условиях трансграничного характера криптопреступлений обмен информацией и координация действий становятся жизненно важными.
Новая законодательно закреплённая возможность обмена данными и совместных расследований позволит Вьетнаму активнее бороться с уклонением от налогов, финансированием терроризма и иными формами нелегальной деятельности, что отвечают ключевым требованиям FATF. FATF, основанная странами G7, занимается разработкой мировых стандартов против отмывания денег и финансирования терроризма. Статус группы требует от стран-членов соответствия строгим нормам по борьбе с финансовыми рисками. Вьетнам, оказавшийся в списках под особым наблюдением, получил официальный сигнал о необходимости реформирования законодательной базы. В ответ на это Правительство предприняло всесторонние меры, включая усиление контроля за финансовыми учреждениями, ужесточение процедур проверки клиентов и повышение ответственности виртуальных активных сервисов.
Принятые изменения включают обновлённые критерии лицензирования криптобирж и иных операторов, введение мониторинга операций с цифровыми активами и стандартизацию отчетных форм. Кроме того, в рамках национальной стратегии «Make in Vietnam» запланировано создание 150 тысяч новых цифровых технологических компаний к 2035 году. Такая масштабная инициатива носит долгосрочный характер и направлена на превращение страны в региональный центр цифровой экономики. Введение регуляторной песочницы для тестирования новых блокчейн-проектов и децентрализованных финансов (DeFi) значительно стимулирует технологические эксперименты и развитие инноваций. Вместе с тем налоговые льготы для IT-специалистов и иностранцев, упрощение визовых процедур и отказ от необходимости получения разрешений на работу создают привлекательное бизнес-пространство.
Для усиления кадрового потенциала разрабатываются образовательные программы и профессиональные курсы в области IT, искусственного интеллекта и цифровых технологий. Государство инвестирует в подготовку квалифицированных специалистов, сотрудничает с университетами и бизнесом, что способствует росту профессионального сообщества и технологическому прогрессу. Выход Вьетнама из серого списка FATF будет иметь значительные положительные последствия. Это позволит укрепить доверие международных финансовых институтов и инвесторов, снизит риски санкций и ограничений, повысит устойчивость финансовой системы и расширит возможности участия страны в глобальных рынках. Таким образом, комплексный подход Вьетнама к регулированию криптовалют и цифровых активов является примером успешной стратегии финансовой реформы в цифровую эпоху.
Закон о цифровой технологии служит эффективным инструментом для повышения прозрачности и подотчётности финансовой деятельности, позволяя предприятию не только соответствовать международным стандартам, но и создавать новые возможности для экономического роста и инноваций. Перспективы дальнейшего развития криптоиндустрии в стране выглядят обнадёживающими. Ставка на прозрачность, технологичность и международное сотрудничество позволит Вьетнаму упрочить свои позиции на глобальной арене и стать новым центром притяжения для IT-компаний, стартапов и инвесторов в Юго-Восточной Азии. В итоге криптовалюта становится не просто объектом регулирования, а ключевым фактором экономического возрождения и финансовой модернизации страны.
