В последние годы криптовалюты привлекают внимание не только инвесторов и технологов, но и правоохранительных органов из-за роста числа преступлений, связанных с цифровыми активами. Одним из громких и резонансных уголовных дел стала история с российским гражданином Иурии Гугниным, которого обвиняют в отмывании более $530 миллионов. Схема, в которой использовалась стабильная монета Tether (USDT), демонстрирует, насколько уязвимыми остаются системы регулирования криптовалют и как легко цифровые деньги могут быть использованы для обхода международных санкций и финансовых ограничений. Иурии Гугнин, проживающий в Нью-Йорке, основал две компании – Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc.
, которые позиционировались как легальные фирмы по предоставлению криптовалютных платежных услуг. Однако расследование показало, что данные организации на самом деле служили инструментом для перемещения и легализации миллиардных сумм, связанных с российскими клиентами, подпадающими под санкции США и ЕС. Власть над этими компаниями была сосредоточена полностью в руках Гугнина, который исполнял функции президента, казначея и ответственного за комплаенс. Такая централизация полномочий дала ему возможность искажать данные, скрывать происхождение средств и пренебрегать требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML). Самым важным элементом схемы было использование Tether – стабильной криптовалюты, привязанной к доллару США.
Благодаря своей скорости и стабильности USDT стал популярным средством для быстрой и дешевой трансграничной передачи средств. Гугнин использовал этот токен для того, чтобы получать криптовалютные платежи от российских клиентов, связанных с санкционированными банками, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. После этого денежные потоки конвертировались в доллары и другие традиционные валюты через американские банки. Важным моментом стало умышленное искажение исходных данных транзакций – с помощью фальсификации счетов-фактур убирались имена и адреса российских заказчиков, а в документах для банков и криптобирж указывалось, что компания не связана с запрещенными лицами и полноценно соблюдает правила AML и KYC. Однако на самом деле Evita не обладала эффективной системой контроля и никогда не подавала обязательные отчеты о подозрительной активности (SAR), что противоречит требованиям Банковского закона США.
Отсутствие адекватного комплаенса дало возможность Гугнину беспрепятственно провести операции на сотни миллионов долларов, одновременно вводя финансовые учреждения в заблуждение. Любопытные данные получены из изучения онлайн-активности Гугнина: он искал информацию о признаках уголовного преследования, способах выявления слежки от правоохранителей и последствиях за отмывание денег. Это свидетельствует о том, что обвиняемый прекрасно понимал незаконность своих действий и пытался минимизировать риск быть пойманным. Международное значение дела выходит за рамки простого мошенничества с криптой. Через финансовую сеть Гугнина российские компании получили доступ к технологиям и оборудованию, находящимся под экспортным контролем США.
Имели место операции, обеспечивавшие закупку серверов и комплектующих, в том числе для Росатома – государственной ядерной корпорации России. Таким образом, схема не просто помогала обходить санкции, но и ставила под угрозу национальную безопасность. Обвинения в адрес Гугнина включают 22 статьи, среди которых мошенничество с банковскими операциями, использование поддельных документов, нарушение международных санкций, а также незаконные финансовые услуги. За каждое из этих преступлений ему грозит до 30 лет заключения. Важным контекстом для понимания дела является растущая регуляторная активность в отношении криптовалют в США.
В 2021 году в законе о инфраструктуре расширилось определение «брокера», которое теперь включает криптовалютные биржи и требует от них отчетности транзакций перед налоговыми органами. Такие меры призваны повысить прозрачность и снизить риски использования цифровых активов в нелегальных операциях. Дело Гугнина подчеркивает слабые места современных мер контроля и демонстрирует, как преступники продолжают изобретать новые схемы обхода закона, что требует более жестких нормативных требований и усиления мониторинга платежных потоков. Будущее регулирование может предусматривать более строгие требования к прозрачности операций со стабильными монетами, обязательное взаимодействие с финансовыми институтами и ужесточение наказаний за нарушение AML и санкционных правил. Кроме того, общественное и профессиональное внимание уделяется национальной безопасности – необходимость предотвращать использование криптовалют для получения доступа к запрещенным технологиям становится приоритетом на государственном уровне.
В свете этих событий важно внимательно отслеживать реформы законодательства, а также технические инновации, направленные на разработку систем идентификации и анализа транзакций, способных предотвратить масштабные схемы отмывания денег. Дело Иурии Гугнина – напоминание о том, что криптовалюты, несмотря на свои инновационные преимущества, остаются двойственным инструментом с большими возможностями для как законного бизнеса, так и преступной деятельности. Только сбалансированный и своевременный подход к регулированию поможет максимально раскрыть потенциал цифровых финансов без угрозы их использования в теневой экономике и для обхода международных санкций.
