Криптовалютный мир вновь оказался в центре внимания из-за громкого заявления известного блокчейн-следопыта ZachXBT, который обвинил проект Garden Finance, позиционирующий себя как самый быстрый Bitcoin-мост, в содействии отмыванию украденных в ходе хаков средств. Обвинения касаются миллионов долларов, связаны с крупными кражами из криптоплатформ, включая известный инцидент с биржей Bybit, а также предполагаемой деятельностью хакерской группировки Lazarus из Северной Кореи. В своем посте в социальной сети X (бывший Twitter) от 21 июня ZachXBT заявил, что более 80% комиссионных сборов платформы Garden Finance поступают от транзакций, связанных с отмыванием средств, похищенных во время взломов. Утверждается, что именно эти подозрительные операции формируют основу дохода платформы, что ставит под сомнение заявления проекта о полной децентрализации и безрисковой работе пользователям. Garden Finance известен как протокол, обеспечивающий быстрые и безопасные кросс-чейн-свопы с эксклюзивным предложением свопа BTC за 30 секунд.
По данным аналитического ресурса Dune Analytics, с момента запуска по платформе уже прошло транзакций на сумму более чем в 24 984 биткоина, что эквивалентно примерно 1,5 миллиарда долларов. При этом проект собрал около 40,11 BTC в виде комиссий, крупнейшая единичная сделка составила 10 BTC. Такой впечатляющий объем операций и перспектива мгновенных обменов сделали Garden Finance заметным игроком в пространстве DeFi и кроссчейн решений. Тем не менее, обвинения ZachXBT ставят под сомнение фундаментальные основы платформы. Он отметил, что в течение нескольких дней наблюдал за тем, как один единственный участник непрерывно пополнял ликвидность cbBTC (централизованная версия биткоина) с помощью Coinbase.
Этот факт указывает на централизованное участие и показывает, что заявленная независимая и децентрализованная модель, по его мнению, является скорее фикцией. Для многих профессионалов в криптосообществе это стало сигналом тревоги, поскольку подобные схемы могут использоваться для обхода систем мониторинга и проведения сомнительных операций. Реакция Garden Finance на обвинения была быстрой. Основатель проекта Jaz Gulati опроверг заявления ZachXBT как дезинформацию и подчеркнул, что значительная часть сборов была получена еще до взлома Bybit, тем самым частично развеивая подозрения. Он также подтвердил, что платформа всегда использовала инструменты мониторинга транзакций от TRM Labs, однако злоумышленники применяли тактику мультиаккаунтов и постоянного создания новых кошельков, чтобы затруднить трекинг и обходить системы безопасности.
Более того, команда Garden Finance заявила, что активно сотрудничает с крупными биржами, включая Bybit, Binance и Coinbase, а также с ключевыми аналитическими компаниями, чтобы интегрировать усовершенствованные средства отслеживания подозрительных потоков активов. Совместными усилиями им удалось заморозить часть средств, которые перемещались с Coinbase на блокчейн Base. В компании подчеркнули, что стремятся к внедрению максимальной прозрачности и безопасности для своих пользователей. Скандал с Garden Finance привлечет дополнительное внимание к вопросам безопасности в децентрализованных и гибридных финансовых протоколах, особенно в области криптомостов, которые соединяют разные блокчейн-сети и ликвидности. Отмывание украденных средств и обход ограничений – это одна из самых острых проблем для всего крипторынка.
Ключевые игроки отрасли и регуляторы на международном уровне акцентируют внимание на необходимости развития систем мониторинга, которые способны идентифицировать и блокировать подозрительные транзакции еще на ранних стадиях. В более широкой перспективе этот инцидент отражает важность комплексного подхода к безопасности, включающего не только децентрализованные технологии, но и сотрудничество с централизованными платформами, аналитическими компаниями и регулирующими органами. Успех в борьбе с отмыванием преступных средств лежит именно в интеграции различных инструментов и слаженной работе всех участников рынка. Параллельно к данной истории привлек внимание и другой масштабный кейс — арест основателя криптовалютной платежной компании Evita Pay Юрия Гугнина в Нью-Йорке. Его подозревают в участии в крупной схеме отмывания денег на сумму более 530 миллионов долларов, связанной с обходом санкций в отношении российских банков.
Данный инцидент демонстрирует, что проблемы незаконного оборота криптовалютных средств носят глобальный характер, а широкое распространение цифровых активов требует усиленного контроля и развития нормативной базы. Для конечных пользователей, инвесторов и разработчиков наблюдаемый конфликт между заявленной миссией проектов, таких как Garden Finance, и обвинениями в их причастности к сомнительным схемам, подчеркивает необходимость тщательного выбора платформ для работы. Важно обращать внимание на репутацию, меры безопасности, открытость данных и наличие сотрудничества с авторитетными аналитическими и контролирующими структурами. Стоит также отметить, что индустрия криптовалют пока находится на пути к установлению баланса между децентрализацией, которая обеспечивает свободу и независимость, и регулированием, призванным сохранять безопасность и доверие участников рынка. Проекты, которые смогут продемонстрировать прозрачность своей деятельности и эффективные механизмы противодействия мошенничеству, значительно укрепят свои позиции.
История с обвинениями ZachXBT против Garden Finance не только привлекает внимание к конкретному протоколу, но и поднимает фундаментальные вопросы о будущем конструктивного взаимодействия технологий, безопасности и регулирования в криптовалютном пространстве. Итоговые решения и последующие действия команды Garden Finance, а также реакция глобального сообщества, станут индикаторами зрелости индустрии и готовности к новым вызовам. Таким образом, несмотря на спорность отдельных утверждений, один факт остается неоспоримым — необходимость постоянного совершенствования систем безопасности, интеграции современных аналитических инструментов и сотрудничества среди всех участников криптоэкосистемы для предотвращения незаконных операций и поддержания доверия к технологии блокчейн и децентрализованным финансам.
