В феврале 2025 года Генеральный прокурор Айовы, Бренна Берд, объявила о важном иске против криптовалютных компаний Bitcoin Depot и Coin Flip. Эти компании обвиняются в том, что они позволяли мошенникам обманывать жителей Айовы, в результате чего жертвы потеряли около 20 миллионов долларов всего за три года. Этот вопрос стал особенно актуальным в последние годы, когда популярность криптовалют возрастает, и многие люди, в том числе пожилые, становятся жертвами сложных схем мошенничества. Согласно заявлениям Генерального прокурора, Bitcoin Depot и Coin Flip не только не предотвратили мошенничество, но и напрямую зарабатывали на жертвах, взимая чрезмерные и скрытые комиссии за транзакции. Например, компания Bitcoin Depot удерживает 23% от суммы, отправляемой через её автоматы, тогда как Coin Flip заявляет о взимании 21%.
Эти высокие комиссии стали для жертв дополнительным ударом, когда они оказались в ловушке мошеннической схемы. Генеральный прокурор Берд обвинила компании в нарушении Закона о защите прав потребителей Айовы, добавив, что расследование в отношении крипто-автоматов продолжается. Информация, полученная через расследование, подтверждает, что каждая транзакция, проводимая через такие автоматы, обременена значительными комиссиями, что, в свою очередь, ставит под угрозу финансовое благосостояние людей. В пресс-конференции с президентом Айовской банковской ассоциации, Адамом Греггом, обсуждались масштабы мошенничества, которое охватывает страну. По его словам, каждый день в США 57,000 человек становятся жертвами мошенничества, что в финансовом плане сопоставимо со стоимостью стадиона, - 430 миллионов долларов ежедневно.
С учетом того, что мошеннические схемы становятся всё более изощренными, цифры только растут. Адам Грегг также сообщил, что криптовалютные автоматы используются в современных мошеннических схемах. По его словам, мошенники создают срочную необходимость для жертвы снять деньги из банковского счета и перевести их в криптовалюту через такие автоматы. Эти средства в конечном итоге оказываются в руках мошенников. Например, согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), убытки от мошенничества с использованием крипто-автоматов составили более 65 миллионов долларов всего за первые шесть месяцев 2024 года.
Одной из жертв мошенничества стала Лори, пожилая женщина и бывшая медсестра, которая рассказала свою историю о том, как её обманули. Всё началось с телефонного звонка, в котором говорилось о supposed проблемах с iPhone, который она никогда не заказывала. После этого ей позвонил человек, представившийся федеральным офицером, который запугал её, заявив, что против неё возбуждено уголовное дело за отмывание денег. Под влиянием паники и страха Лори сняла 25,000 долларов и перевела деньги через автомат Bitcoin, о котором она даже не знала, что он может использоваться для таких целей. Такой случай - лишь один из многих.
Генеральный прокурор Берд подчеркивает, что сложно вернуть деньги, отправленные через такие устройства, и это проблема, с которой сталкиваются тысячи людей. Особенно уязвимыми оказываются люди старшего возраста, которые часто не понимают, как работают криптовалюты и где находятся риски. Иск против Bitcoin Depot и Coin Flip - это не только попытка вернуть деньги жертвам. Это также шаг в сторону большей осведомленности о рисках, связанных с использованием криптовалют и всех форм мошенничества, которые ставят под угрозу финансовое благосостояние граждан. Генеральный прокурор призывает жителей Айовы быть более внимательными и осторожными, защищая себя от потенциальных угроз.
Криптовалютные автоматы стали своеобразным символом финансовых технологий, однако они также показывают, как быстро может возникнуть злоупотребление технологиями и как важно оставаться бдительными. Для многих людей важно учитывать риски и избегать действий, которые могут привести к серьезным финансовым потерям. В мире финансов, где каждый месяц появляются новые технологии и стартапы, необходимы более строгие регуляции, которые защитят потребителей от мошенничества. Иск Генерального прокурора Айовы может стать началом жестких мер против компаний, которые используют свои платформы для обмана клиентов. На фоне этих событий стоит также обратить внимание на важность образовательной работы среди населения в сфере финансовой грамотности.
