В последние годы криптовалюты стали одним из самых обсуждаемых и быстроразвивающихся направлений в финансовом мире. Однако с величием этого нового финансового инструмента пришли и новые угрозы, в том числе и мошенничество. Одним из наиболее агрессивных видов мошенничества, набирающим популярность, стал обман под названием "свинина забой" (pig butchering) — это мошенническая схема, которая обещает жертвам высокие доходы благодаря инвестициям в криптовалюты, однако в конечном итоге приводит только к потерям. Мошенничество "свинина забой" подразумевает под собой целую цепочку манипуляций, начиная с создания привлекательной истории о неожиданных финансовых возможностях и заканчивая манипуляциями с личными данными жертв. Мошенники используют социальные сети и приложения для обмена сообщениями, чтобы связываться с потенциальными жертвами и убеждать их вложить свои средства в вымышленные проекты или "надежные" платформы для торговли криптовалютами.
В ответ на растущую угрозу мошеннических схем, правительственные агентства США, включая Федеральную торговую комиссию (FTC) и Федеральное бюро расследований (FBI), объединили свои усилия для борьбы с этой проблемой. Новый совместный проект предполагает не только активный мониторинг интернет-пространства, чтобы выявлять мошеннические схемы, но и образовательные инициативы для информирования общественности о рисках, связанных с инвестициями в криптовалюты. По данным FTC, с 2021 года количество жалоб на мошенничество с криптовалютами возросло на 1,000%. И хотя данный вид финансовых пирамид беспокоит регуляторов, количество жертв продолжает расти, значительно превышая общие потери в результате мошенничества с традиционными валютами. Согласно проведённым исследованиям, средняя сумма, потерянная американцами в результате схемы "свинина забой", составляет около 30,000 долларов.
Неудивительно, что многие жертвы этого мошенничества остаются в тени, так как им бывает трудно признаться в своей ошибке и обратиться за помощью. Объединив усилия, федеральные агентства решили запустить кампанию, целью которой станет не только пресечение деятельности мошенников, но и создание осведомленности среди потенциальных жертв. Одна из ключевых инициатив заключается в старте горячей линии, по которой люди смогут сообщать о подозрительных случаях и получать консультации. Федеральные агентства также планируют проводить совместные расследования по делам о мошенничестве с криптовалютами, объединяя свои ресурсы и данные для более эффективного противодействия молниеносно развивающемуся миру крипто-мошенничества. Среди первых шагов в этой борьбе стало информирование населения о типичных признаках мошенничества.
Например, жертвам советуют быть осторожными, если кто-то предлагает им гарантированный доход от инвестиций, либо если им настойчиво рекомендуются определённые платформы для торговли криптовалютами. Один из самых ярких примеров успешной борьбы с "свиньями" произошёл в июле этого года, когда совместная операция федералов привела к аресту нескольких подозреваемых в схемах мошенничества на более чем 100 миллионов долларов. Эти действия стали возможны благодаря сотрудничеству правоохранительных органов разных стран, включая государства, наиболее подверженные этому виду мошенничества. В рамках кампании по борьбе с мошенничеством также предполагается разработка образовательных программ, направленных на молодежь и студентов, которые, как показывает практика, становятся наиболее уязвимыми к подобным схемам. Стратегически правильно привлекать эту группу, обучая их о рисках, связанных с инвестициями и сохраняя бдительность при обращении к новым финансовым инструментам.
Взгляд на криптовалютный рынок в целом становится все более настороженным. Растущий интерес к ним неизбежно подстегивает появление новых мошеннических схем, что создает вызовы для регуляторов по всему миру. На фоне активно развивающегося мира децентрализованных финансов взаимодействие и обмен информацией между странами и учреждениями станут ключевым аспектом в борьбе с мошенниками. Специалисты по кибербезопасности рекомендуют следить за собственными инвестициями и всегда делать дополнительные проверки компаний или платформ, с которыми планируется работать. Один из простых, но эффективных способов уменьшить вероятность мошенничества — это отказ от "слишком хороших" предложений, которые обещают быструю и высокую доходность.
