В последние годы роль криптовалют и цифровых активов в глобальной финансовой системе стала исключительно важной. Для государств, стремящихся внедрять инновации и бороться с финансовыми преступлениями, задача правильного регулирования цифрового сектора стоит особенно остро. Вьетнам, страна с динамично развивающейся экономикой и крупным технологическим потенциалом, оказался в центре внимания мировой финансовой общественности вследствие проблем с соответствием стандартам Антимонополистического законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, установленным Организацией по разработке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF). Вьетнам был включён в серый список FATF в 2023 году, что негативно повлияло на его репутацию, инвестиционный климат и возможности банковского сотрудничества с иностранными партнерами. В ответ на вызовы страна приняла решение реформировать законодательство в сфере цифровых технологий и криптовалют.
В июне 2025 года Национальное собрание Вьетнама одобрило важнейший закон, получивший название Закон о цифровой технологии, который вступит в силу с 1 января 2026 года. Этот законодательный шаг направлен на формализацию и регулирование быстроразвивающегося криптовалютного сектора, что является ключевым элементом плана по выходу из серого списка FATF и восстановлению международного доверия. Закон устанавливает чёткое разделение между криптоактивами, такими как Биткоин и Эфириум, и виртуальными активами — нематериальными цифровыми элементами, не относящимися к финансовым инструментам. При этом закон подчёркивает, что цифровые валюты центральных банков и ценные бумаги из этого регулирования исключаются, что позволяет более точно разработать меры контроля и риск-ориентированные подходы для разных категорий цифровых активов. Новое законодательство предусматривает обязательные процедуры идентификации пользователей, мониторинг транзакций и требования к операторам криптообменников и кошельков по отчетности.
Эти меры направлены на ликвидацию ранее существующих пробелов в исполнении законодательства и эффективное противодействие мошенничеству в цифровом пространстве. Кроме того, Вьетнам вводит льготы для компаний, работающих в сфере блокчейна и цифровых технологий, стимулируя развитие высокотехнологичной отрасли. Среди ключевых инициатив — налоговые преференции, субсидии, освобождение от ввозных пошлин для стартапов и малого бизнеса, а также создание условий для привлечения иностранных экспертов с упрощённым визовым режимом и снижением бюрократических барьеров. Закон предусматривает также запуск регуляторной песочницы, позволяющей тестировать инновационные технологические проекты с элементами децентрализованных финансов (DeFi) и виртуальных активов, что способствует внедрению новых решений при контролируемых условиях. Усиление механизмов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма через чёткое лицензирование криптосервисов и обязательное соблюдение процедур KYC/AML является стратегическим ответом Вьетнама на замечания FATF.
Особенно важна роль закона в стимулировании международного сотрудничества, поскольку все чаще криптовалютные преступления имеют трансграничный характер. Возможность обмениваться информацией и проводить совместные расследования приводит к значительному снижению рисков отмывания денег и улучшает глобальное восприятие национальной финансовой системы. В конкретном контексте борьбы с цифровым мошенничеством закон открывает новые правовые горизонты для расследования и пресечения преступных схем. Примеры недавних громких дел, таких как BeitMiner и Million Smiles, которые привели к серьёзным потерям граждан, продемонстрировали острую необходимость подобных реформ. Закон теперь даёт правоохранителям необходимый инструмент для реагирования на такие вызовы, что должно повысить уровень доверия общества и инвесторов.
Важной частью реформ является интеграция крипторынков с традиционной банковской системой, что улучшает прозрачность финансовых потоков и облегчает контроль со стороны регуляторов. Это способствует не только снижению рисков отмывания денег, но и созданию привлекательной инфраструктуры для венчурных инвестиций, криптобирж и технологических компаний. Благодаря новому законодательству Вьетнам позиционирует себя как региональный центр цифровых инноваций в Юго-Восточной Азии. Программа расширенного обучения специалистов в области цифровых технологий, поддержки научно-исследовательских проектов и создания бизнес-инкубаторов подкрепляет стратегический курс страны на развитие знаний и технологий. Инвестиционные стимулы и упрощённое регулирование создают благоприятную среду для стартапов и международных компаний, заинтересованных в работе в стране.
В целом реформа демонстрирует комплексный подход Вьетнама к сочетанию технологической модернизации и укреплению финансовой безопасности. Закон не только устраняет недостатки в правовом поле, выявленные международными организациями, но и стимулирует развитие цифровых рынков, что в итоговом счёте должно способствовать улучшению экономических показателей и социальной стабильности. Вьетнам наглядно показывает, как применение передовых юридических инструментов и стандартов глобальной финансовой системы, таких как рекомендации FATF, может помочь стране укрепить доверие международных партнёров, привлечь инвестиции и обеспечить устойчивое развитие экономики. Отказ от серого списка FATF будет значительным достижением, открывающим новые возможности для сотрудничества с иностранными банками, фондами и технологическими компаниями. Более того, опыт Вьетнама может служить примером для других развивающихся стран, стремящихся к интеграции цифровых и традиционных финансовых систем при сохранении высокого уровня контроля за финансовыми рисками.
Таким образом, реформы Вьетнама служат важной вехой на пути формирования прозрачного и инновационного финансового рынка, способного отвечать на вызовы современного цифрового мира.
