В последние годы тема криптовалюты привлекает все большее внимание, как среди инвесторов, так и среди правоохранительных органов. Многие считают криптовалюты идеальным инструментом для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. Однако недавний отчет Crypto ISAC (Информационный центр по кибербезопасности в сфере криптовалют) ставит под сомнение эту точку зрения, утверждая, что наличные деньги по-прежнему являются ведущим средством в мире незаконных финансовых операций. Отчет Crypto ISAC, который анализирует данные из различных источников, указывает на то, что большая часть мошеннических схем и организованной преступности все еще осуществляется с использованием наличных средств. Это связано с тем, что наличные деньги обеспечивают анонимность и не оставляют электронных следов, что делает их более привлекательными для преступников.
Физические купюры можно легко передать от одного человека к другому без необходимости использовать банковские счета или цифровые платформы, что значительно усложняет отслеживание транзакций для правоохранительных органов. Одним из примеров такого использования наличных денег является так называемая "черная экономика", где товары и услуги предоставляются без учета налогового законодательства. Работы по сбору и продаже контрабандных товаров, проституции, а также наркоторговля часто происходят именно в наличной форме. Преступники предпочитают использовать физические деньги, поскольку они не могут быть заблокированы или отслежены таким же образом, как это происходит с банковскими и цифровыми транзакциями. С другой стороны, криптовалюты стали основной темой дискуссий среди правительственных учреждений и финансовых властей во всем мире.
Некоторое время назад считалось, что такие активы, как Bitcoin и Ethereum, являются идеальными инструментами для финансиирования преступных операций. Однако Crypto ISAC указывает на то, что общественное восприятие криптовалют как главного средства осуществления незаконных финансовых сделок недостаточно обосновано. Криптовалюты, как правило, имеют более высокую степень прозрачности благодаря технологии блокчейн, которая фиксирует каждую транзакцию. Это создает доступность и возможность отслеживания движения средств. Еще одним важным моментом, выделенным в отчете, является уровень регулирования.
Множество стран начали вводить законодательные инициативы и правила, касающиеся криптовалют, чтобы защитить свои финансовые системы от отмывания денег и других преступных действий. Более строгие нормы и контроль за платформами обмена криптовалют стали обычной практикой, что затрудняет использование криптовалют для незаконных операций. К тому же, стремление к легализации криптовалютных сделок в ряде стран способствовало снижению уровня их использования в преступном мире. Однако сторонники криптовалют утверждают, что их использование в незаконной деятельности не так уж и велико. Криптовалюты находятся на этапе развития и адаптации, а наличие регуляторных норм может привести к созданию более безопасной и легитимной экосистемы.
Кроме того, криптоиндустрия сама по себе активно борется с мошенничеством и отмыванием денег, внедряя современные технологии и математику, которые предотвращают незаконные трансакции. В результате, Crypto ISAC делает вывод о том, что наличие по-прежнему остается доминирующим форматом для домашних и международных финансовых преступлений. Однако не стоит сбрасывать со счетов криптовалюты. Их развитие и внедрение новых технологий может изменить текущею ситуацию. Правоохранительные органы все больше обращают внимание на гибкость и подвижность хакерских схем, которые используют как наличные, так и цифровые активы.
Статистика также говорит о том, что масштабы финансовых преступлений остаются значительными, независимо от выбранного формата валюты. Важным пунктом остается необходимость обучения и информирования как правоохранительных органов, так и широкой общественности о возможностях и угрозах, связанных с незаконными финансовыми транзакциями. Чтобы эффективно бороться с этим явлением, требуется комплексный подход, который подразумевает как введение более строгих норм, так и поддержку инновационных технологий. В конце концов, наличие или отсутствие наличных не должно отвлекать внимание от более масштабных проблем, связанных с финансированием преступности. Алгоритмы, блокчейн и другие технологии могут способствовать как улучшению мониторинга движений капитала, так и возникновению новых форм, которые преступные схемы могут использовать.
Это создает необходимость постоянного обновления законодательства и подходов к безопасности как в области криптовалют, так и в сфере наличных денег. Таким образом, выводы Crypto ISAC показывают, что не следует недооценивать значимость наличных в незаконных финансовых схемах, даже на фоне растущей популярности криптовалют. Однако важно помнить, что обе формы финансов могут использоваться для разных целей, и в этом контексте ужесточение контроля и развитие технологий играют ключевую роль в борьбе с финансовыми преступлениями.
