В первой половине 2024 года инвестиционные мошенничества, связанные с Bitcoin-банкоматами, обошлись американцам в ошеломляющие 65 миллионов долларов. Эта цифра была оглашена Федеральной торговой комиссией США (FTC) и стала предметом серьезного обсуждения как среди экспертов в области финансов, так и среди рядовых граждан. С каждым годом криптовалюты становятся все более популярными, и вместе с ними растет число финансовых преступлений. Bitcoin-банкоматы, которые позволяют пользователям быстро и удобно обменивать наличные деньги на криптовалюту или наоборот, становятся привлекательной целью для мошенников. Удобство использования и анонимность, предоставляемая таким оборудованием, часто используются злоумышленниками для осуществления своих схем.
Как правило, схемы мошенничества включают в себя фальшивые объявления о покупке и продаже Bitcoin через банкоматы или же предложения «инвестиционных» возможностей, которые призывают жертв перевести средства на указанные адреса. Жертвам сообщают о том, что они могут получать высокие доходы, если быстро вложат деньги — нередко мошенники создают ложное чувство срочности, заставляя людей действовать необдуманно. Расследования FTC выявили, что наиболее уязвимыми для мошенников становятся пожилые люди, которые могут не обладать достаточными знаниями о технологии и особенностях работы с криптовалютой. Часто именно они становятся жертвами звонков от «якобы банковских работников» или других «экспертов», которые требуют перевода денег через Bitcoin-банкоматы. Фактически, у многих таких аппаратов нет достаточных систем безопасности, что позволяет мошенникам легко вводить пользователей в заблуждение.
Один из наиболее распространенных способов мошенничества происходит следующим образом: преступник более или менее убедительно убеждает жертву в том, что существует неотложная необходимость перевода средств в Bitcoin с использованием банкомата. После получения средств мошенник исчезает, а вернуть деньги практически невозможно. FTC отмечает, что многие жертвы просто не знают, куда обращаться за помощью после того, как они стали жертвами таких схем. Растущая популярность Bitcoin-банкоматов также делает их незаменимыми для законопослушных пользователей. Криптовалюты становятся все более популярными по всему миру, и многие люди решают использовать их для личных инвестиций, сбережений или даже для повседневных покупок.
Однако в условиях, когда манипуляции с криптовалютами возможны со стороны мошенников, крайне важно, чтобы пользователи были бдительны и осведомлены о возможных рисках. По данным FTC, в рамках борьбы с подобными преступлениями агентство планирует активизировать просветительскую работу. Успех такого подхода основан на повышении финансовой грамотности населения. То есть, чем больше люди будут знать о работе криптовалютных систем, тем сложнее будет мошенникам обманывать их. Важно отметить, что власти разных стран, включая Россию, также начали обращать внимание на мошенничество, связанное с криптовалютами.
В России ужесточилась уголовная ответственность за такие преступления, а МВД и ФСБ стали активно работать над изобличением мошеннических схем, основанных на использовании криптовалют. Чтобы защитить себя от возможного мошенничества, эксперты рекомендуют следующее: прежде всего, никогда не следует передавать личные данные, запрашиваемые незнакомыми людьми по телефону или в интернете. Настоятельно рекомендуется использовать только проверенные и надежные сервисы обмена криптовалюты. Также важно внимательно изучать условия использования Bitcoin-банкоматов и быть осторожными с несанкционированными переводами. Финансовые учреждения и государственные организации продолжают разрабатывать новые инициативы для борьбы с финансовым мошенничеством.
В рамках данных инициатив разрабатываются программы, направленные на обнаружение и предотвращение попыток мошенничества, а также на помощь жертвам. Между тем в мире криптовалютной экономики происходят изменения: многие криптобиржи и платформи начинают внедрять более надежные меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация и возможности блокировки транзакций при подозрительной активности. Однако окончательная защита лежит на самих пользователях, которые должны быть проактивными в вопросах своей безопасности. Хотя сумма в 65 миллионов долларов, уплаченная жертвами мошенничества, впечатляет, чтобы еще более осознано воспринимать ситуацию, стоит смотреть не только на это число. Важно отметить, что за каждой потерей стоят реальные люди — с мечтами, надеждами и планами.
