В последние годы мир цифровых активов претерпевает значительные изменения, и, к сожалению, преступники не отстают от этого прогресса. Согласно отчету аналитической компании Chainalysis, объем криптовалютных преступных транзакций достиг 40 миллиардов долларов в 2024 году. Эти цифры вызывают серьезные опасения, хотя доля незаконных операций в общем объеме крипторынка продолжает снижаться благодаря увеличению институциональных инвестиций и строгим нормативным требованиям. Нарастание криптопреступности Несмотря на то, что общая сумма нелегальных транзакций превышает 40 миллиардов долларов, их доля по отношению к общему объем торговли криптовалютами значительно снизилась. В 2024 году доля нелегальных операций составила всего 0,14%, по сравнению с 0,61% в 2023 году.
Это произошло благодаря росту легальных торговых операций, в том числе вступлению крупных финансовых учреждений на рынок криптовалют. Эти новые цифры подтверждают, что, несмотря на высокие показатели криптопреступности, реальная угроза для экономики и финансовой системы постепенно уменьшается. Стейблкоины становятся инструментом преступников Chainalysis также указал на более интересную тенденцию в распределении криптовалютных преступлений. Стейблкоины, такие как Tether и USD Coin, теперь составляют 63% всех криминальных транзакций в криптосекторе. Это значительное изменение, особенно если учесть, что в 2021 году на Bitcoin приходилось 70% нелегальных операций.
На сегодняшний день Bitcoin составляет лишь 20% от общего объема преступных транзакций. Данная смена предпочтений преступников легко объяснима: стейблкоины обеспечивают большую ликвидность, скорость и меньшую волатильность цены. Они позволяют мгновенно переводить средства через границы, что делает их идеальным инструментом для отмывания денег и других финансовых махинаций. Преступность среди альткойнов и конфиденциальных монет Хотя стейблкоины находятся на первом месте среди криптовалют, используемых для преступных операций, Chainalysis зафиксировал также использование альткойнов, таких как Ethereum и других цифровых активов, которые составляют около 10% от общего объема криминальной деятельности. Конфиденциальные монеты, такие как Monero, по-прежнему являются фаворитом среди тех, кто совершает транзакции в темной сети, благодаря своим улучшенным анонимным функциям.
Это говорит о том, что хотя влияние Bitcoin на преступления в криптосфере уменьшается, преступники находят новые способы избавиться от следов и сохранить анонимность. Рост институциональных инвестиций Снижение доли нелегальных операций в общем объеме торговли также связано с ростом институциональных инвестиций. Крупные финансовые компании и инвесторы все активнее входят в мир криптовалют. Принятие таких инструментов, как биржевые фонды на основе Bitcoin и Ethereum, значительно увеличило объем легальной торговли. Кроме того, регуляторы по всему миру активно работают над улучшением правовой базы для регулирования криптовалют, что делает их использование более безопасным и прозрачным.
Например, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) усиливает контроль за криптобиржами и децентрализованными финансовыми платформами, чтобы предотвратить мошенничество и защитить инвесторов. Новые шаги по борьбе с криптопреступностью Различные страны и международные организации принимают меры для борьбы с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютами. Основные мировые развития в этой области включают: - Ужесточение контроля за криптобиржами и децентрализованными финансовыми платформами, что позволяет обнаруживать и предотвращать киберпреступления. - Введение нового законодательства, такого как Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) в Европе, направленного на повышение прозрачности и безопасности в криптоиндустрии. - Увеличение санкций и мер ответного реагирования со стороны правоохранительных органов, что приводит к задержаниям преступников и конфискации украденных средств.
Эти шаги, в сочетании с передовыми аналитическими инструментами блокчейн-данных, делают преступникам все сложнее укрывать свои незаконные средства и продолжать свою деятельность безнаказанно. Будущее криптопреступности Смотрев в будущее, эксперты предполагают, что мы увидим: - Увеличение использования децентрализованных финансов (DeFi) для совершения незаконных транзакций, поскольку преступники будут стремиться избегать традиционных финансовых контролей. - Распространение мошеннических схем, основанных на искусственном интеллекте, таких как глубокие подделки, которые используют синтетические идентичности для обмана инвесторов. - Повышенные меры по отслеживанию и борьбе с отмыванием денег (AML), которые сделают мошенничество более сложным. В заключение можно сказать, что, несмотря на то что криптовалютные преступные транзакции достигли 40 миллиардов долларов в 2024 году, их доля на рынке постепенно снижается благодаря росту институциональных инвестиций и усилению нормативного контроля.
Тем не менее, преступники адаптируют свои методы работы, и новый прогноз показывает, что борьба с незаконными транзакциями в криптомире всё ещё впереди.
