В последнее время криптовалютные биржи становятся объектом пристального внимания со стороны мировых властей, особенно в свете непрекращающегося конфликта в Украине. Недавние заявления Министерства финансов США привлекли внимание к сети криптовалютных обменников, которые, по мнению американских властей, способствуют обходу санкций против России. 26 сентября 2024 года стало известно о санкциях, наложенных на группу людей и виртуальных валютных обменников, связанных с российской киберпреступностью. США объявили о введении санкций в ответ на продолжающуюся агрессию России против Украины, что подчеркивает важность борьбы с финансовыми потоками, поддерживающими эту агрессию. Одним из ключевых фигурантов дела стал российский хакер Сергей Иванов, которому вменяется отмывание сотен миллионов долларов в криптовалюте для киберпреступников и поставщиков на даркнете.
Криптовалютные биржи, такие как Cryptex, зарегистрированные на Сент-Люсии и работающие в России, служат посредниками в обмене цифровых активов на традиционные деньги и другие криптовалюты. В условиях современных конфликтов деятельность таких платформ вызывает серьезные опасения у правительств, стремящихся ограничить финансирование нелегальной деятельности. Вторжением в Украину и усиливающимся давлением со стороны Запада Россия пытается найти новые каналы для финансирования своих операций, использующих в том числе и криптовалюту. Иванов, по данным американских властей, на протяжении 20 лет отмывает средства для киберпреступников, включая известного мошенника Тимура Шахмаметова, создателя фальшивого интернет-магазина Joker's Stash, который предлагал краденые кредитные карты и личные данные. Ужасающая правда в том, что мир криптовалюты становится более развивающимся, чем многие, возможно, осознают.
По расчетам аналитиков, объемы отмывания денег через такие платформы могут достигать миллиардов долларов в год. Санкции, наложенные на Иванова и Cryptex, направлены не только на пресечение финансовых потоков, которые могут быть использованы для поддержки российской армии, но и на привлечение внимания к проблеме киберпреступлений в целом. Государственный департамент выделил 10 миллионов долларов на информацию, которая может привести к аресту или осуждению указанных лиц, подчеркивая серьезность угрозы, о которой идет речь. В ответ на эти события американский президент Джо Байден объявил, что США «будут продолжать повышать затраты для России за её войну в Украине и лишать российские оборонные силы ресурсов». В этом контексте встреча Байдена с президентом Украины Владимиром Зеленским приобрела дополнительное значение — обсуждение новой волны помощи Украине стало возможностью продемонстрировать единство Запада в борьбе с российской агрессией.
Стремление Вашингтона к злоупотреблению возможностями криптовалютных бирж в России значительно усиливается. Как заявили представители Министерства финансов, они продолжают использовать все доступные инструменты для борьбы с отмыванием денег и киберпреступностью, в том числе намеренно решая вопрос о том, как лучше контролировать криптовалютные транзакции. Криптовалютные биржи уже сталкивались с санкциями в прошлом. В начале 2024 года Министерство финансов Соединенных Штатов наложило санкции на 13 компаний и людей, которые способствовали обходу существующих ограничений через блокчейн-технологии. Некоторые из них уже имели печальную известность благодаря тому, что поддерживали финансовые потоки в рамках российской экономики.
Важность борьбы с киберпреступностью и криптовалютными турнирами подчеркивается не только Россией, но и глобальными финансовыми институтами. Необходимость законодательного регулирования таких обменников стала не просто вопросом времени, а вопросом безопасности и стабильности финансовых систем. Пресс-секретарь Государственного департамента США Мэттью Миллер отметил: «Мы продолжим использовать все наши инструменты и полномочия, чтобы сдерживать и выявлять эти сети отмывания денег и накладывать ограничения на киберпреступников и их поддерживающие организации». Это ставит перед криптовалютными биржами новые вызовы, требующие более строгой системы учета и контроля за транзакциями. Есть мнение, что некоторые криптовалютные биржи работают по схеме «невидимого банка», предоставляя средства для обойти санкции и поддерживать преступные схемы.
В условиях глобализации и децентрализированных финансовых систем, вопрос о неупорядоченности регулирования становится все более актуальным. Легальные криптобиржи вынуждены учитывать риски, связанные с возможными санкциями, ведь репутация играет важную роль на конкурентном рынке. Весьма неблагоприятный для России сценарий включает в себя возможность повышения международного контроля в отношении криптовалют. Это может привести к тому, что правительство других стран, особенно из «Большой семерки», начнут более строго ограничивать трансакции с некоторыми биржами с целью минимизации рисков, связанных с финансированием запрещенных действий. Таким образом, события последних недель подчеркивают важность глобального подхода к регулированию криптовалютных обменников и борьбе с международной киберпреступностью.
В деятельности таких бирж, как Cryptex, кроется потенциальная угроза для международной безопасности, что делает столь необходимые шаги со стороны властей вполне оправданными. Монголия, Сингапур, Япония и другие страны активно ищут способы контроля над криптографическими активами, в то время как западные государства делают акцент на том, что санкции могут стать важным инструментом для задержания преступных финансовых потоков. В заключение, усилия глобального сообщества в борьбе с киберпреступностью и защитой финансовых систем требуют новой парадигмы мышления. Эра цифровых валют создает как возможности, так и угрозы, и важно, чтобы правительства адаптировали свои стратегии, чтобы соответствовать быстроменяющемуся ландшафту.
