В деле, которое вызвало широкий общественный резонанс и вновь поставило под вопрос легальность и безопасность операций с криптовалютами в Индии, Верховный суд Дели отказал в залоге бизнесмену Умешу Верме, обвиняемому в мошенничестве на сумму более 50 крор рупий. Суть обвинений связана с обещаниями афёриста гарантированных доходов в размере от 20 до 30 процентов в месяц, что привлекло как минимум 61 пострадавшего инвестора, потерявшего свои вложения в криптовалютные проекты. Такое решение суда отражает более широкие проблемы, связанные с недостатком чёткого регулирования криптоиндустрии в Индии, и подчеркивает серьезность подхода к экономическим преступлениям в этой сфере. Судебное разбирательство и критика криптовалют Судья Джириш Катпалия выразил глубокую обеспокоенность по поводу влияния операций с криптовалютами на индийскую экономику. В своем постановлении от 14 июля суд отметил, что криптовалюта способствует «распаду признанных денежных средств в темные, неизвестные и нетрассируемые деньги».
Такое мнение отражает традиционный подход регуляторов и судов, которые, несмотря на растущую популярность цифровых активов, рассматривают их как угрозу финансовой стабильности и инструмент для скрытых финансовых преступлений. Одной из причин отказа в предоставлении залога стали не только масштаб мошенничества, но и факт, что обвиняемый продолжал собирать средства инвесторов, несмотря на запреты и запреты на работу с криптовалютами в Индии. Суд также подчеркнул, что Умеш Верма пытался использовать судебные процедуры для затягивания дела и избежания ответственности, что ярко иллюстрирует проблемы правоприменения в этой быстро развивающейся и сложной сфере. Факты дела и уровень обвинений Дело началось с жалобы, поданной одним из потерпевших, Джогиндером Кумаром, который вложил 5 лакхов рупий в компанию Pluto Exchange, привлеченный обещаниями высоких доходов. Когда выплаты не последовали, он обнаружил, что офис компании был перенесен в Дубай, и стали невозможны любые контакты с её представителями.
Это классическая схема финансовой пирамиды или Понци-мошенничества, где обман ведется за счет новых инвесторов. Важно отметить, что Умеш Верма связан с 13 другими похожими делами, и ранее уже пытался скрыться от правосудия, уехав в Дубай. Его арест в 2020 году стал шагом к раскрытию масштабной схемы, однако после выхода на промежуточный залог бизнесмен продолжал создавать риски для свидетелей и общества, что серьезно обеспокоило суд. Политика и регулирование криптовалют в Индии Ситуация с криптовалютами в Индии остается сложной и противоречивой. С 2013 года Центральный банк Индии (RBI) неоднократно предупреждал население об опасностях инвестирования в цифровые активы.
В 2018 году был введен жесткий запрет на взаимодействие банков и финансовых организаций с криптовалютными платформами, что фактически отрезало этот рынок от традиционной финансовой системы. Однако Верховный суд в 2020 году отменила этот запрет, признав его чрезмерным и вредящим развитию инноваций в стране. Несмотря на отмену запрета, главные опасения государства и регуляторов остались прежними — угроза финансовой стабильности и безопасность инвесторов. В 2022 году глава RBI Шактиканта Дас откровенно сравнил криптовалюты с финансовыми пирамидами, усиливая давление на регулирование. Правительство, в свою очередь, усилило налогообложение криптовалютных сделок, введя ставку подоходного налога в размере 30% и удержание налога (TDS) в размере 1% с крупных операций, при этом оставляя законодательство о регулировании цифровых валют неопределенным.
В 2023 году Индия предприняла шаги по контролю подозрительных операций с криптовалютами, включив их под действие Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA). Это потребовало обязательной регистрации криптобирж в Финансовом разведывательном управлении Индии и мониторинга подозрительных транзакций, что увеличило прозрачность в секторе, но не заменило законодательную базу. Вызовы для правоприменения и судебной системы Отказ суда в залоге по делу Умеша Вермы ярко демонстрирует сложности, с которыми сталкиваются правоохранительные органы и суды при расследовании и рассмотрении дел, связанных с криптовалютами. Отсутствие четкой нормативно-правовой базы затрудняет процесс доказывания и наказания, а также создает риск злоупотреблений со стороны мошенников, пользующихся юридическими пробелами. В мае 2025 года Верховный суд Индии выразил серьезные опасения по поводу отсутствия законодательного регулирования, подчеркивая не только необходимость защиты прав инвесторов, но и поддержание финансовой стабильности.
Судья отметил, что полный запрет цифровых валют не является идеальным решением, однако введение четких правил — дело первостепенной важности. Перспективы законодательства и доверия к криптовалютам На данный момент криптовалюты в Индии легальны, но не регулируются специальным законом, что создает неопределенность для всех участников рынка. Правительство продолжает взимать налоги с доходов, полученных с криптовалютных операций, но охрана интересов пользователей и борьба с мошенничеством остаются на уровне судебной практики и отдельных нормативных актов. Это порождает почву для мошеннических схем и недобросовестных действий, подобно описанному случаю с Умешем Верма. Будущее криптовалютной отрасли в Индии напрямую зависит от способности государства и регуляторов выработать сбалансированное законодательство, которое обеспечит и защиту инвесторов, и свободу для развития инновационных технологий.
Новые нормативы должны предусматривать прозрачные процессы идентификации клиентов (KYC), мониторинг крупных операций, четкие правила налогообложения и эффективные механизмы преследования мошенников. Заключение Дело Умеша Вермы — яркое отражение текущих вызовов, связанных с криптовалютами в Индии. Судебные решения, такие как отказ в залоге из-за рисков бегства и возможности влияния на свидетелей, сигнализируют о серьезном отношении государства к подобного рода преступлениям. Однако отсутствие полноценного регулирования и законодательной базы затрудняет борьбу с финансовыми махинациями. Современное положение криптовалют в Индии характеризуется как «легальное, но нелицензированное» пространство, где инвесторы и правоохранительные органы вынуждены действовать в условиях правовой неопределенности.
Успешное решение этих проблем потребует совместных усилий законодателей, регуляторов и судебной системы, направленных на создание прозрачной и безопасной экосистемы цифровых финансов. В конечном итоге, выработка сбалансированного и современного регулирования будет способствовать не только защите граждан от мошенников, но и развитию инновационных финансовых технологий, что положительно скажется на экономике Индии в долгосрочной перспективе.
