Шведские власти выявили четыре профиля незаконных криптообменников Швеция, известная своими высокими стандартами прозрачности и соблюдения законов, предпринимает решительные шаги в борьбе с незаконной деятельностью на криптовалютном рынке. Недавние заявления Шведской полиции и Финансовой разведки (FIU) обозначили серьезные проблемы, связанные с отмыванием денег и налоговыми правонарушениями в сфере криптовалют. Власти классифицировали некоторые криптообменники как «профессиональных отмывателей денег» и исследуют деятельность криптокомпаний, подозреваемых в уклонении от уплаты налогов. Эти меры стали следствием анализа работы нелицензированных криптообменников, в результате которого FIU выделила четыре основных профиля профессиональных отмывателей денег. Каждый из этих профилей описывает разные методы и подходы, которые используются для сокрытия незаконной деятельности.
Первый профиль — это «нодовые обменники». Эти платформы функционируют через децентрализованные сети и предоставляют пользователям возможность обменивать криптовалюту без необходимости проходить строгие процедуры проверки. Это делает их привлекательными для лиц, желающих анонимно проводить финансовые операции без риска быть подверженными следственным действиям. Второй профиль — это «хавала-обменники». Хавала — это традиционная система передачи денег, цветущая в Южной Азии и Ближнем Востоке, которая минует банковские каналы.
Эти обменники используют личные контакты и доверительные отношения, что затрудняет отслеживание транзакций для властей. В результате, они становятся удобным инструментом для криминальных сетей, желающих скрыть свои действия. Третий профиль включает «обменников активов». Эти платформы могут предлагать разнообразные финансовые инструменты, управляемые активами, которые не всегда могут быть идентифицированы как полноценные криптовалютные обменники. Благодаря этому они могут скрывать свои связи с незаконной деятельностью, предлагая, казалось бы, легитимные услуги.
Четвертый профиль — «платформенные обменники». Это уже более известные и признанные игроки на рынке, которые могут использовать свои платформы для отмывания средств, управляя большим объемом операций и притягивая множество клиентов. Власти подчеркивают важность их участия в борьбе с отмыванием денег и просят эти площадки быть более внимательными к подозрительной активности. Реакция шведских властей не ограничивается лишь выявлением этих профилей. В дополнение к работе с обменниками, Шведская налоговая служба проводит обширные расследования в отношении криптомайнинговых компаний.
С 2020 по 2023 годы было изучено 21 криптомайнинг-фирма, результаты показали, что восемнадцать из них предоставили "неправдивую или неполную" информацию в своих налоговых декларациях. Эти действия, по оценкам налогового управления, приводили к недополучению бюджетных поступлений, включая НДС и другие обязательные выплаты. В результате, шведские власти предъявили майнинговым компаниям требования на сумму около 90 миллионов долларов США в качестве неуплаченных налогов. Данный шаг вызвал бурные обсуждения и протесты среди затронутых компаний, и большинство из них подали апелляции в административный суд. Однако, несмотря на эти усилия, большинство апелляций было отклонено.
Тем не менее, два предприятия получили удовлетворение своих жалоб, что привело к корректировкам в размере требуемых выплат. Эти действия могли бы показаться жесткими, однако они подчеркивают важность соблюдения финансовых правил и законов в области налогового администрирования. В условиях растущей популярности криптовалюты и её применения в различных сегментах экономики, власти стремятся гарантировать, что законность и прозрачность остаются в центре их внимания. Шведские власти не только принимают строгие меры против нелегальных операторов, но также работают на улучшение среды для легальных платформ. Лицензированные обменники и другие финансовые учреждения призваны быть на страже, внимательно следить за подозрительной активностью и принимать меры, такие как приостановка транзакций или блокировка клиентов, которые вызывают опасения.
Эксперты прогнозируют, что подобный подход, который берет на себя инициативу в сегменте криптовалют, может привести к улучшению ситуации в данной области. Увеличенная регуляция и требования к прозрачности могут способствовать развитию инновационных решений, позволяющих учитывать интересы как бизнеса, так и потребителей. Это также рассматривается как шаг к созданию безопасной и устойчивой криптовалютной экосистемы в Швеции. Ситуация в Швеции — это лишь часть более широкой картины. Другие страны также начинают осознавать необходимость внедрения аналогичных мер в борьбе с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов.
Его рост на международной арене требует от правительств активных действий для защиты не только экономической стабильности, но и целостности финансовых систем. Как эти события будут развиваться в будущем? Можно ожидать, что шведское законодательство станет моделью для подражания, вдохновляя другие нации на разработку собственных классификационных систем и мер контроля. Ближайшие годы, которые приведут к дальнейшему регулированию криптовалютной сферы, потребуют понимания и адаптации от участников этого рынка, и, безусловно, изменения потребуют усилий со стороны властей для того, чтобы поддерживать баланс между инновациями и безопасностью.
