В последние годы криптовалюта стала не только средством заработка, но и объектом мошенничества, особенно в контексте так называемых «романтических схем» обмана. Эти схемы наносят значительный ущерб многим людям, и недавно Министерство юстиции США (DOJ) приняло меры для борьбы с этой проблемой, конфисковав более 6 миллионов долларов, связанных с мошенническими действиями, происходившими в основном в Юго-Восточной Азии. Согласно заявлению Федерального бюро расследований (ФБР), мошенники обманула множество американцев, убеждая их инвестировать в якобы легитимные возможности, которые в действительности оказались лишь ловушкой. Ассистент директора ФБР Чад Ярборо подчеркнул, что такие схемы наносят вред тысячам американцев каждый день. «Люди теряют миллионы долларов, берут кредиты под вторые и третьи ипотеки, надеясь найти следующую большую инвестиционную возможность,» — сказал он.
Как работают романтические схемы обмана? Обычно мошенники создают фальшивые профили на сайтах знакомств или социальных сетях, притворяясь привлекательными и заинтересованными людьми. Они быстро завоевывают доверие жертвы, ведя с ней романтические беседы, и постепенно подводят к финансовым вопросам. Потерпевшие уверены, что они вкладываются в реальный бизнес или инвестиции, но на самом деле их деньги направляются на счета мошенников, расположенные за границей. В пресс-релизе ФБР также упоминается, что некоторые жертвы в начале могли забирать небольшие суммы, что создаёт иллюзию легкой прибыли и вызывает у них уверенность в том, что инвестиции безопасны. Однако в конечном итоге они оказывались заблокированными на мошеннических платформах и теряли свои вложения.
Согласно данным, представленным ФБР, в 2022 году аналогичные схемы обмана нацелились на десятки тысяч жертв в США, что привело к украденным более чем 2 миллиардам долларов. Интересно, что сумма потерь, зафиксированных в жалобах на IC3 (Интернет-центр по жалобам на преступления), связанная с криптовалютой, увеличилась на 45% с 2022 года — с более чем 3.8 миллиарда долларов до более чем 5.6 миллиардов долларов в 2023 году. Учитывая растущее количество жалоб и обманутых инвесторов, власти стали уделять больше внимания этому вопросу.
Специальный агент по особо важным делам Джозеф Каррико отметил: «Лучшая защита — это образование, которое можно получить перед тем, как делать какую-либо инвестицию». И действительно, осведомленность и осторожность могут помочь многим избежать участи стать жертвой мошенников. Кроме того, ФБР действительно проделала огромную работу, чтобы отследить деньги, переведенные на фальшивые платформы. Сложная структура блокчейна иногда привносит свои трудности, и конфискация криптовалюты представляет собой серьезных вызов для правоохранительных органов. Однако, благодаря сотрудничеству (в частности, с такими компаниями, как Tether), им удалось заблокировать счета мошенников на сумму более 6 миллионов долларов.
Важным моментом в этом процессе является то, что мошеннические схемы становятся все более изощренными. С ростом популярности криптовалют мошенники привлекают внимание технологически подкованных людей, которые думают, что имеют дело с чем-то легитимным, и впервые инвестируют в цифровые активы. Однако, как показывает практика, именно эта доступность и распространенность криптовалют создают идеальные условия для хитроумных схем мошенничества. Согласно недавним заявлению Министра юстиции Мэтью М. Грейвса, даже несмотря на то, что большинство мошенников и их счета находятся за пределами США, это не останавливает правоохранительные органы и союзников ФБР.
Их задача — вернуть средства, украденные у американцев, и наказать тех, кто стоит за этими преступлениями. Контекст повышения уровня мошенничества также следует рассматривать в свете увеличения киберпреступлений в целом. Растущее количество вирусных атак и хакерских схем, особенности которых выделяются в тексте заявления ФБР, только подтверждает необходимость принятия мер по обеспечению безопасности личных данных и финансовых инвестиций. Важно отметить, что подобные действия со стороны правоохранительных органов — шаг в правильном направлении. Однако, с учетом быстрого изменения технологий и усиления методов мошенничества необходимо постоянное мониторинг и вовлечение сообщества в образование и обучение.
Общество должно быть готово к тому, чтобы понять особенности криптовалют, чтобы избежать обмана. Заключение этой ситуации происходит на фоне общего ухудшения большинства криптовалютных рынков, что также может способствовать росту недовольства и увеличению числа мошеннических схем. Инвестиции в цифровые активы могут быть непредсказуемыми и требовать вдумчивого подхода и постоянного мониторинга. Хотя обвиняемые может находиться за границей, для правоохранительных органов является важным не только наказание преступников, но и обеспечение защиты для всех, кто может оказаться жертвой обмана в будущем. Подобные случаи служат напоминанием о том, как легко можно стать жертвой современных схем мошенничества, заостряя внимание на актуальности обсуждения подобных тем в журналистике и обществе в целом.
К сожалению, такие случаи происходят до сих пор, и единственным способом уклониться от них остается осведомленность и обучение. Убежденность в том, что криптовалюта — это безопасный и благонадежный инструмент, недостаточна: каждому необходимо быть внимательным и исследовать, прежде чем принимать решения, которые могут повлиять на его будущее.
