Современная финансовая индустрия стремительно меняется под воздействием цифровых технологий, и одним из ключевых трендов становится токенизация активов - процесс преобразования традиционных финансовых продуктов в цифровые токены на блокчейне. Это открывает новые возможности для упрощения процедур, повышения прозрачности и сокращения издержек, особенно в секторах управления активами. В Гонконге крупный шаг в развитии данной сферы сделали такие лидеры отрасли, как Chainlink, UBS и DigiFT, объединив усилия для создания инновационного решения по автоматизации токенизированных фондов. Их совместный проект реализуется в рамках государственной инициативы Cyberport, направленной на поддержку экспериментов с технологиями Web3 в регионе. Гонконг всегда занимал значимое место на мировой финансовой арене, и государственная поддержка цифровой трансформации финансового сектора стала залогом повышения конкурентоспособности региона.
Программа Cyberport Blockchain & Digital Asset Pilot Subsidy Scheme предоставляет технологическим компаниям платформу для тестирования инновационных продуктов в условиях регулируемого песочника, что способствует выработке стандартов и практик для их масштабирования на рынке. На фоне растущего интереса инвесторов к токенизированным активам, сотрудничество Chainlink, UBS и DigiFT представляет собой важный этап в развитии эффективной инфраструктуры, которая позволит привлечь инвесторов и упростить управление фондами. Главная цель данной инициативы - заменить традиционные, зачастую громоздкие и подверженные ошибкам ручные процессы на автоматизированную систему, построенную на блокчейне. При этом технология смарт-контрактов берёт на себя функции управления жизненным циклом токенизированных фондов - от выпуска и распределения токенов до их выкупа и учёта транзакций. Подобный подход значительно снижает операционные риски, минимизирует человеческий фактор и позволяет оптимизировать расходы фондов, что особенно актуально для глобальной индустрии управления активами с оценочной стоимостью в 132 триллиона долларов.
UBS, один из крупнейших мировых финансовых конгломератов, вносит в проект свою запатентованную платформу UBS Tokenize, которая служит основой для выпуска и управления токенизированными продуктами. Эта платформа уже демонстрировала высокую стабильность и соответствие стандартам законодательства в различных юрисдикциях, что критично для привлечения институциональных инвесторов. Chainlink, в свою очередь, предоставляет Digital Transfer Agent - функционал, способный верифицировать и регистрировать все транзакции в блокчейн-сети, что обеспечивает высокий уровень прозрачности и надежности учета. Ключевым партнером в плане распространения и соблюдения всех нормативных требований выступает DigiFT, компания с лицензиями в Сингапуре и Гонконге, которая гарантирует, что операции с токенизированными фондами будут соответствовать местному законодательству и сможет обеспечить регулируемый канал дистрибуции. Благодаря сочетанию опыта ведущих игроков финансового и технологического секторов проект предлагает уникальное сочетание инноваций и надежности.
По словам Генри Чжана, основателя DigiFT, проект находится в центре цифровой трансформации Гонконга и служит примером того, как институциональные партнеры могут совместно применить технологическую инфраструктуру и блокчейн для создания новых моделей распространения инвестиционных продуктов. Он подчёркивает, что автоматизация позволяет значительно повысить эффективность управления фондами, устраняя устаревшие процессы и оптимизируя взаимодействие с инвесторами. Исполнительный директор Chainlink Labs Фернандо Васкес отметил, что интеграция компонентов в рамках данного проекта знаменует собой прорыв для индустрии финансовых услуг. По его мнению, такой подход демонстрирует, каким образом можно обеспечить автоматическое управление выпуском, оборотом и выкупом токенов фондов с соблюдением всех требований регуляторов и высокой степенью прозрачности. Он также подчеркнул, что этот проект показывает пример будущих капиталовложений, где блокчейн будет полностью интегрирован в операции финансовых рынков.
Автоматизация через смарт-контракты подразумевает, что инвесторы смогут инициировать размещение своих средств и вывод через программируемые контракты, которые автоматически задействуют все необходимые операции без участия посредников. Это существенно ускоряет процессы, снижает вероятность ошибок и улучшает пользовательский опыт. В перспективе подобные технологии могут стать эталоном для миллионов инвесторов и фондов по всему миру. Применение блокчейн-технологий в управлении токенизированными фондами открывает широкие возможности не только с точки зрения технологической инновации, но и с нормативной позиции. Режим песочника, предоставляемый Cyberport, позволяет экспериментировать с новыми подходами, вырабатывая лучшие практики и стандарты, которые в будущем могут быть применены на широкой основе.
Таким образом, Гонконг позиционируется как ключевой центр для развития цифровых финансовых продуктов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Успех данного проекта окажет существенное влияние на ускорение перехода множества пилотных инициатив к полноценному коммерческому запуску, что, в свою очередь, расширит доступ инвесторов к инновационным инструментам. Это повысит ликвидность рынков и улучшит управление рисками для участников, способствуя установлению новых стандартов прозрачности и доверия. Поскольку мировой рынок управления активами насчитывает триллионы долларов, замена традиционных методов на высокотехнологичное, автоматизированное решение с использованием блокчейна способна кардинально изменить финансовую индустрию. Участие таких ключевых игроков, как Chainlink, UBS и DigiFT, подтверждает стратегическое значение этого тренда и его потенциал к масштабированию.
В заключение, совместная инициатива Chainlink, UBS и DigiFT - это пример того, как технологии будущего уже сегодня начинают менять финансовую экосистему, делая ее более прозрачной, эффективной и доступной. Внедрение автоматизации управления токенизированными фондами не только оптимизирует процессы, но и формирует новые стандарты в мире цифровых финансов, что отражает стремление Гонконга занять лидирующие позиции в сфере инновационного управления капиталом и блокчейн-индустрии. .
