В Сингапуре разгорелся громкий скандал, связанный с мошенничеством в сфере криптовалют. 1 октября 2024 года в суде местная жительница Исабелла Ер Энчи призналась в мошенничестве, связавшемся с крупной суммой в более чем 900 тысяч долларов. Это дело продемонстрировало, как беспечность и недостаток внутреннего контроля могут привести к серьезным финансовым потерям для компании. Исабелла работала в технологической компании "Волтрон", которая принимала криптовалюту в качестве оплаты от своих клиентов. Компания переводила полученные токены в наличные деньги, продавая их трейдерам.
В 2021 году после увольнения финансового менеджера Исабелла взяла на себя обязанности по взаимодействию с одним из трейдеров, занимающимся обменом криптовалюты. Однако она начала использовать эту позицию в своих корыстных интересах. По версии обвинения, Исабелла обманула трейдера, заявив, что криптовалюта, которую она предлагает на обмен, принадлежит ей или ее родителям. На самом деле эти активы были частью имущества компании. В течение нескольких дней Исабелла проводила личные сделки, обменивая свою криптовалюту на наличные, и это не осталось незамеченным.
Ее обман был вскрыт только через несколько недель. "Волтрон" нуждался в конверсии 300,000 USDT (стейблкоин, выпущенный Tether Holdings) в наличные для покрытия своих расходов в Сингапуре и Малайзии. Исабелла вновь обратилась к трейдеру с просьбой обменять токены, заявив, что они принадлежат ей. Когда компания дала разрешение на операцию, Исабелла перевела 300,000 USDT из криптокошелька "Волтрон" на кошелек трейдера и получила около 399,900 долларов наличными. На вопрос трейдера о том, откуда у нее такая большая сумма криптовалюты, Исабелла обманула его, сказав, что деньги были получены из личных средств, которые она и ее родители якобы инвестировали в биткойн.
После нескольких подобных транзакций Исабелла уволилась из "Волтрон" 26 октября 2021 года, но, завершив финансовые отчеты, сотрудники компании вскоре обнаружили пропажу значительных сумм криптовалюты. В каждом отчете были указаны суммы, которые должны были быть конвертированы в сингапурские доллары, и что они исчезли. Заподозрив Исабеллу в неправомерных действиях, один из работников сообщил руководству о ситуации, которая привела к расследованию. Когда Исабелла 5 ноября того же года пришла в офис компании, чтобы вернуть свой рабочий ноутбук, ее начали расспрашивать о пропавшей криптовалюте. Сначала она отрицала все обвинения, но вскоре призналась, что забрала деньги, утверждая, что они нужны ей для оплаты медицинских счетов ее бабушки.
В рамках соглашения она подписала письмо, в котором обязалась вернуть средства в течение шести месяцев и выплатила компании около 201,000 долларов, однако долг в 723,000 долларов остался невыплаченным. Даже после того, как она призналась в мошенничестве, Исабелла попыталась переложить вину на других, утверждая, что сотрудники "Волтрон" заперли ее в комнате на 12 часов, незаконно удерживая ее и заставляя вернуть деньги под угрозой. Однако следствие это опровергло, отметив, что Исабелла была в положении, когда её беременность была известна сотрудникам. Это дело поднимает важные вопросы о недобросовестных практиках в сфере криптовалют и о том, как компании могут снизить риски, связанные с мошенничеством. Прозрачность и четкая система внутреннего контроля являются важными требованиями, которые должны соблюдаться всеми организациями, работающими с цифровыми активами.
Исследования показывают, что многие случаи мошенничества возникают в результате недостаточного контроля и доверия между сотрудниками и менеджментом. Компании должны быть особенно осторожными при обработке транзакций, связанных с криптовалютой, и применять многофакторную аутентификацию на всех уровнях, чтобы предотвратить злоупотребления. Мошенничество с криптовалютой стало для многих знаком проблем, с которыми сталкиваются как недобросовестные трейдеры, так и легитимные компании, желающие использовать новые технологии. На фоне развивающегося рынка криптовалют и новых возможностей, которые он открывает, риск потерять средства от мошенничества стал еще более актуальным. По делу Исабеллы будет вынесен приговор 14 октября 2024 года.
