Криптовалюты продолжают обретать всё большую популярность среди инвесторов и пользователей по всему миру. Рост интереса к цифровым активам сопровождается масштабным развитием рынка и появлением новых токенов, включая популярные мемкоины. Вместе с этим, в сфере криптовалют усиливается и преступная активность — мошенничество, кражи, фальшивые инвестиционные проекты и схемы отмывания денег достигли беспрецедентных уровней. В первой половине 2025 года убытки от криптопреступлений побили рекорды, превысив даже показатели прошлого года. Эксперты и аналитики связывают этот тревожный тренд с несколькими ключевыми факторами, среди которых на первое место выходят эффект страха упустить выгоду (FOMO) и недостаточная жесткость регулятивных мер на международном уровне.
Страх упустить возможность получить прибыль заставляет многих розничных инвесторов действовать импульсивно, что становится благодатной почвой для злоумышленников. В условиях множества новых токенов и мемкоинов, которые появляются ежедневно, неопытные пользователи стремятся вложиться как можно быстрее, поддаваясь хайпу и яркой рекламе. Злоумышленники активно эксплуатируют это поведение, создавая быстрорастущие схемы, ориентированные на быстрое обогащение за счет наивных инвесторов. В то же время крипторынок отличается высокой степенью анонимности и децентрализации, что значительно усложняет идентификацию и преследование преступников. По мнению Билла Каллахана, бывшего агента Управления по борьбе с наркотиками США и эксперта по расследованию преступлений в криптосфере, недостаток регуляции и неравномерность законодательства в различных странах дают мошенникам пространство для манёвра.
Преступники не обязаны совершенствовать свои схемы до идеала с первого раза — в условиях низкой ответственности и практической невозможности быстро обнаружить преступление, даже неудачные попытки приносят им значительную прибыль. Такая ситуация создает феномен, который некоторые специалисты называют «суперциклом» криптопреступности — периодом быстрого роста масштабов мошенничества и киберпреступности в отрасли. В отчете компании CertiK за первое полугодие 2025 года отмечается, что средний размер ущерба от одного инцидента безопасности составил около 4,3 миллиона долларов, при этом медианный ущерб находится на уровне чуть менее 104 тысяч долларов. Эти цифры свидетельствуют о том, что масштабы потерь огромны, а количество инцидентов продолжает расти. Старший аналитик CertiK Натали Ньюсон указывает на «конвергенцию условий», которая усиливает позиции преступников.
Она подчеркивает, что влияние инфлюенсеров и ключевых лидеров мнений, которые запускают токены с сомнительными целями, порождает новые возможности для манипуляций и обмана розничных инвесторов. Появление множества проектов с признаками pump-and-dump схем буквально захватывает рынок, делая инвестиции рискованными и ненадежными. Дополнительные сложности для правоохранительных органов создают трансграничный характер криптовалютных операций и высокая технологическая продвинутость киберпреступников. Сложности международного сотрудничества и отсутствие единой глобальной нормативной базы затрудняют выявление и преследование виновных. Как отмечает исследование Chainalysis, растут методы отмывания денег с помощью криптовалют, которые становятся все более изощренными.
В результате возникает значительный разрыв между масштабами незаконной деятельности и механизмами привлечения к ответственности, что негативно сказывается на доверии к сектору в целом. Регуляторы, по мнению экспертов, находятся в состоянии поисков баланса между чрезмерным давлением и недостаточной реакцией. Ранее были зафиксированы случаи жестких мер, направленных на ограничение деятельности криптокомпаний и платформ, но сейчас наблюдается тенденция к смягчению позиций. Глава Kronos Research Хэнк Хуанг утверждает, что такой сдвиг слишком сильный и приводит к недостаточной ответственности участников рынка за нарушения. По его мнению, именно дефицит взвешенного и целенаправленного регулирования создаёт благоприятную почву для продолжающегося роста преступной активности.
Учитывая сложность и масштаб проблемы, стремление полностью исключить потери из-за криптомошенничества кажется нереалистичным. Децентрализованный и анонимный характер цифровых активов будет всегда привлекать как законопослушных пользователей, так и злоумышленников. Вместо фокуса на достижение идеальной безопасности, специалисты рекомендуют сосредоточиться на минимизации рисков для конечных пользователей, повышении грамотности и распространении технологий усиленной защиты, таких как аудит смарт-контрактов и использование надежных платформ. Мировое правоохранительное сообщество прилагает значительные усилия для борьбы с киберпреступностью в криптосфере. Последние операции по закрытию рынков на даркнете и аресты организаторов мошеннических схем демонстрируют, что противодействие активизируется и дает результат.
Однако без гармонизации законодательств и развития международного сотрудничества борьба с криптопреступностью останется фрагментарной и менее эффективной. Образовательные инициативы играют не менее важную роль в снижении уязвимости рядовых инвесторов. Повышение финансовой грамотности, информирование о распространённых схемах мошенничества, а также создание прозрачных и доступных инструментов контроля способствуют формированию более ответственного и осведомленного сообщества. В противном случае, накал страха упустить выгодную сделку будет продолжать приводить к лавинообразному росту преступных действий. В итоге, сочетание эффекта FOMO, длительной нехватки адекватного регулирования и технической сложности борьбы с криптовалютными преступлениями создает уникальные вызовы для отрасли и общества в целом.
Ответом на эти вызовы должна стать синергия усилий регулирующих органов, технологических компаний, правоохранителей и пользователей. Лишь комплексный подход позволит балансировать между стимулированием инноваций и защитой интересов всех участников крипторынка. Будущее цифровых валют зависит от того, насколько быстро и эффективно будет сформирован и внедрен современный свод правил и практик, способных минимизировать попытки злоупотреблений. Понимание того, что борьба с мошенничеством — это не только задача силовых структур, но и коллективная ответственность каждого участника рынка, станет основой для создания надежной, безопасной и привлекательной экосистемы криптовалют в долгосрочной перспективе.
