В 2023 году американцы стали жертвами криптовалютных мошенничеств на впечатляющую сумму 5,6 миллиарда долларов, как сообщает Федеральное бюро расследований (FBI). Эта цифра не только царит в заголовках новостей, но и заставляет задуматься о серьезных рисках, связанных с инвестициями в цифровые активы. Отчет FBI демонстрирует тревожный рост случаев мошенничества с криптовалютами, увеличившись на 45% по сравнению с предыдущим годом. Каждый, кто рассматривает возможность инвестирования в криптовалюту, должен понимать, что мир цифровых активов не только полон возможностей, но и подвержен значительным угрозам. Согласно данным Интернет-центр жалоб на преступления (IC3) FBI, в 2023 году поступило почти 70 000 жалоб, касающихся финансового мошенничества с использованием популярных криптовалют, таких как Биткойн и Эфир.
Особенно настораживает тот факт, что инвестиционное мошенничество стало самой распространенной категорией криптовалютных схем, приведя к убыткам на сумму около 3,9 миллиарда долларов. Это оставляет серьезные вопросы о том, как легко мошенники могут манипулировать эмоциями и уязвимостями жертв. Директор FBI Кристофер Рэй отметил: «Схемы мошенничества, нацеленные на инвесторов, использующих криптовалюту, стремительно растут как по серьезности, так и по сложности». Его призыв к гражданам сообщать о подозрительных действиях несет важное значение, так как обеспечение безопасности в сфере криптовалют требует коллективных усилий для отслеживания новых угроз и предупреждения о них. Анализ случаев мошенничества показывает, что преступники используют разнообразные схемы, включая мошенничество с технической поддержкой, романтические схемы и мошенничество с подделкой государственных учреждений.
Некоторые из них охотятся на жертв, используя телефонные звонки или сообщения в социальных сетях, обещая быстрые и высокие доходы. Эти мошенники часто создают фальшивые веб-сайты, которые выглядят как настоящие платформы для инвестиций, и используют приложения, которые могут казаться безопасными, но на самом деле предназначены для кражи личной информации. Для борьбы с этим нарастающим мошенничеством FBI создал Виртуальную единицу активов (VAU) в 2022 году. Эта структура сосредоточила экспертизу в области криптовалют и предлагает углубленное обучение в анализе блокчейна и изъятии виртуальных активов. VAU играет критическую роль в координации расследований и содействии сотрудничеству между федеральными, государственными и международными правоохранительными органами, а также помогает развивать навыки необходимых для борьбы с новыми злодеяниями.
В свете растущих угроз мошенничества с криптовалютами, FBI представило несколько советов, которые могут помочь гражданам избежать потерь. Прежде всего, следует проявлять осторожность к нежелательным телефонным звонкам. Если кто-то звонит, представляясь сотрудником известной компании или государственного учреждения, лучше повесить трубку и самостоятельно проверить номер. Это относится и к случаям, когда поручают предоставить личные данные. Никогда не стоит делиться личной информацией, если не удалось убедиться в подлинности звонившего.
Кроме того, инвесторы должны проявлять особую осторожность к инвестиционным возможностям, особенно если они исходят от незнакомцев. Очень часто мошенники используют платформы социальных сетей для привлечения доверчивых жертв. Следует также обращать внимание на фальшивые веб-сайты, поскольку мошенники создают сайты, которые могут выглядеть как реальные финансовые учреждения. И, наконец, необходимо доверять своим инстинктам — если инвестиционное предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Как показывает практика, жертвой мошенничества может стать кто угодно, независимо от возраста или финансового состояния.
Поэтому важно оставаться бдительными и информированными. Основные советы, озвученные FBI, являются хорошим первым шагом к защите себя в этой новой цифровой эпохе. Необходимо учитывать, что мошенничество с криптовалютами не ограничивается только финансовыми потерями. Оно также может иметь серьезные последствия для психического здоровья жертв, вызовы уязвимости и чувства вины за произошедшее. Люди, столкнувшиеся с мошенничеством, часто чувствуют себя изолированными и бессильными, что только усугубляет ситуацию.
Финансовая грамотность и образование становятся важным инструментом в борьбе с мошенничеством. Проведение семинаров, обучение, использование ресурсов по повышению осведомленности о мошенничестве может помочь людям распознавать признаки мошеннической деятельности. Одним из способов улучшить финансовую грамотность населения является работа с местными сообществами и организациями, которые могут предоставить полезную информацию. В заключение, расследование и документирование случаев мошенничества с криптовалютами — это важный шаг на пути к их искоренению. По мере развития технологий, так и преступные методы становятся все более сложными, а жертвы лишь увеличиваются.
Однако если общество объединится и начнет активно бороться против этих преступлений, существует надежда на сокращение числа мошеннических схем и защиту будущих инвесторов от негативных последствий. Таким образом, цифра в 5,6 миллиарда долларов, о которой сообщает FBI, вызывает не только шок, но и необходимость в действии. Информация стала важным инструментом для предотвращения дальнейших потерь, и каждый из нас может сыграть свою роль в создании более безопасного инвестиционного пространства.
