В стремительно меняющемся мире финансовых технологий крупные игроки рынка продолжают внедрять инновационные решения для улучшения качества обслуживания клиентов и повышения эффективности управления инвестициями. Одним из ярких примеров такой трансформации стало партнерство между LGT, престижным частным банком из Лихтенштейна, и американской компанией iCapital, которая специализируется на цифровых платформах для альтернативных инвестиций. Это сотрудничество знаменует собой важный этап в развитии цифровых альтернативных инвестиционных продуктов и расширении их доступа для различных категорий инвесторов по всему миру. Альтернативные инвестиции традиционно считаются привилегией состоятельных клиентов и институциональных инвесторов из-за их сложности, ограниченной ликвидности и высокой стоимости входа. Однако с развитием цифровых технологий появилась возможность упростить доступ к таким инструментам, повысить прозрачность и скорость обработки данных, а также обеспечить более удобное взаимодействие между инвесторами, консультантами и управляющими активами.
В основе сотрудничества LGT и iCapital лежит создание инновационной технологической платформы, которая полностью интегрируется с банковскими системами LGT. Это позволяет не только автоматизировать множество рутинных процессов, связанных с управлением альтернативными инвестициями, но и обеспечить комплексный контроль над всеми этапами инвестиционного цикла. В результате работы на платформе делают проще и прозрачнее как для консультантов, так и для клиентов. Платформа включает в себя инструменты, предназначенные для различных подразделений банка. Отношения с клиентами значительно улучшаются благодаря эффективным возможностям маркетинга, управления документами и глубокому аналитическому обзору.
Система поддерживает подробную детализацию отчетности и адаптируется под индивидуальные потребности каждого инвестора, что создает уникальный опыт работы с частными рынками. Первоначально проект был запущен в рамках европейского рынка, где LGT традиционно занимает сильные позиции, и за короткий срок получил положительные отзывы как от внутренних пользователей, так и со стороны клиентов. Сегодня платформа уже работает в глобальном масштабе, охватывая офисы LGT по Европе, Азии, Америке, Австралии и Ближнему Востоку. Такое расширение свидетельствует о важности и актуальности инструментов для цифровизации и о высоком уровне доверия к решению со стороны международного финансового сообщества. Глава отдела продуктов и управления сервисами LGT Christian Buchli отметил, что развитие платформы началось как внутренняя инициатива, направленная на цифровизацию цепочки создания стоимости на частных рынках.
Теперь же это полностью развитый продукт, который позволяет сотрудникам банка и его клиентам получать беспрецедентную глубину информации о своих портфелях альтернативных инвестиций. Благодаря этому достигается новый уровень инноваций и эффективности, существенно повышающий конкурентоспособность банка. В свою очередь лидер международного подразделения iCapital Marco Bizzozero подчеркнул, что сила партнерства заключается в глубоком знании LGT сферы управления капиталом и стремлении к непрерывному внедрению технологических решений. Они направлены на то, чтобы сделать процесс инвестирования в альтернативные рынки максимально эффективным и удобным как для финансовых советников, так и для их клиентов. Совместная работа подтверждает доверие ведущих управляющих капиталом к платформе iCapital и намерение расширять доступ к частным рынкам через полностью цифровой и оптимизированный опыт инвестирования.
Помимо самой платформы, сотрудничество с iCapital включает и широкий спектр возможностей, подкрепленных недавним приобретением iCapital подразделения Citi Global Alternatives, которое обслуживает глобальную альтернативную платформу Citi Wealth с более чем 180 фондами по всему миру. Это расширяет ассортимент предлагаемых инвестиционных продуктов и усиливает позиции обеих компаний на рынке альтернативных инвестиций. LGT, имея более 6000 сотрудников и представители в более чем 30 странах, стремится использовать уникальные возможности цифровой трансформации для улучшения сервиса и расширения доступности частных рынков для своих клиентов. Современные инвестиционные платформы становятся краеугольным камнем для поддержания конкурентоспособности на глобальном финансовом рынке и привлечения новых поколений инвесторов, привыкших к цифровым сервисам и высокотехнологичным продуктам. Цифровизация альтернативных инвестиций приносит значительные преимущества помимо удобства работы.
Она позволяет минимизировать операционные риски, уменьшить бюрократические барьеры и ускорить процессы комплаенса. В результате банки и управляющие получают возможность предлагать более гибкие и конкурентоспособные продукты, соответствующие современным требованиям регуляторов и ожиданиям клиентов. Перспективы развития подобного сотрудничества выглядят многообещающе. Учитывая быстрый рост рынка альтернативных инвестиций и возрастающую потребность в прозрачности, управлении рисками и эффективном доступе к различным классам активов, платформы цифровизации, подобные созданной LGT и iCapital, становятся неотъемлемой частью финансовой экосистемы будущего. В конечном итоге партнерство между LGT и iCapital демонстрирует, как традиционные финансовые учреждения и финтех-компании могут объединять усилия для создания инновационных решений, которые изменяют представления об управлении капиталом и позволяют инвесторам получать максимальную отдачу от вложений в частные и альтернативные рынки.
Этот опыт может послужить примером для других игроков отрасли, стимулируя дальнейшее развитие цифровых технологий и расширение возможностей в сфере альтернативных инвестиций.
