Банк Нью-Йорк Меллон (BNY Mellon) готовится к запуску услуг по хранению криптовалютных активов, таких как биткойн и эфир, для клиентов, использующих обменные торгуемые продукты (ETP). Эта инициатива призвана открыть новый источник доходов для финансового гиганта, предлагая инвесторам более безопасные и качественные решения для хранения их цифровых активов. Дело в том, что в начале этого года БНД провел обзор своей стратегии в партнерстве с Офисом главного бухгалтера Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). В результате этого анализа банк пришел к выводу, что хранение криптоактивов для своих клиентов ETP не должно учитываться как обязательство на его балансе. Это решение освободило банк от ненужной отчетности и дало возможность более активно развивать свои услуги в области криптокастоди.
Правила SEC, известные как SAB 121, обязывают банки учитывать криптовалюты как свои обязательства, что создает дополнительные препятствия для участия в бизнесе по хранению цифровых активов. Однако БНД заявил, что это решение относится исключительно к его модели работы с ETP. В то же время банк продолжит работать с SEC и другими регуляторами для разработки дальнейших решений и использования дополнительных возможностей в этой области. Криптовалютный рынок демонстрирует огромный потенциал для полученния прибыли. Специалисты отмечают, что за услуги по хранению криптовалют можно взимать до 10 раз больше по сравнению с традиционными активами.
Это связано с большой потребностью в безопасности в свете множества хакерских атак, которые стоили криптоиндустрии миллиарды долларов. По оценкам, рынок хранения криптоактивов сейчас стоит около 300 миллионов долларов и растет на 30% в год. Спокойно смотря на рост криптоиндустрии, БНД объявил о готовности своей инфраструктуры для хранения цифровых активов еще в 2022 году, однако правила SAB 121 ограничивали их возможности. В начале 2024 года Президент США Джо Байден наложил вето на попытки Конгресса отменить эти правила. Несмотря на ограничения, БНД продолжает активную работу с регулирующими органами, чтобы масштабно предложить свои услуги для хранения криптовалютных ETP.
Банк уже поддерживает 80% SEC-утвержденных биткойн и эфировых ETP через свой сервис для фондов, что подтверждает высокий интерес со стороны клиентов. Запуск спотовых биткойн ETP в США в начале этого года подчеркивает возможности и растущий интерес к хранению криптовалют. По подсчетам, продукция таких компаний, как BlackRock и Fidelity Investments, собрала около 58 миллиардов долларов активов. Эфировые ETP также продемонстрировали значительную активность и насчитывают более 7 миллиардов долларов. Предполагаемый шаг БНД в сферу криптохранения предвещает более серьезную конкуренцию текущим игрокам на рынке, таким как Coinbase, который сейчас занимает ведущие позиции в качестве кастодиана для криптофондов.
Банк Нью-Йорк Меллон, обладая более чем 50 триллионами долларов под управлением на конец июня, имеет все возможности занять прочную позицию в этой быстро развивающейся области. Регулирование криптоактивов становится актуальной темой в преддверии выборов в США. Криптокомпании все активнее выступают против утверждений председателя SEC Гэри Генслера о жёстком неподчинении со стороны индустрии. Кандидат от республиканцев Дональд Трамп открыто поддерживает криптой, в то время как кандидат от демократов вице-президент Камала Харрис высказалась за поддержку роста инвестиций в искусственный интеллект и криптоактивы при соблюдении необходимых стандартов. На фоне этого, БНД планирует продолжать развитие своих услуг по хранению криптоактивов, чтобы удовлетворить растущий спрос со стороны клиентов на надежные решения в области кастоди.
Банк хочет предложить клиентам комплексное решение, чтобы упростить управление активами и обеспечить максимальную безопасность их инвестиций. Криптовалютная экосистема меняется с каждым днем, и традиционные финансовые учреждения, такие как БНД, понимают необходимость адаптации к новым условиям. Позитивные оценки SEC о возможности использования кастоди для криптоактивов демонстрируют, что подход к цифровым активам может эволюционировать, что открывает двери для новых возможностей в финансовом секторе. Пока БНД работает над улучшением своих услуг, рынок хранения криптовалют демонстрирует растущий интерес со стороны институциональных инвесторов. Банк демонстрирует готовность воспользоваться этой возможностью и укрепить свои позиции на растущем рынке криптовалют, который пока еще имеет огромный потенциал для развития.
Таким образом, уверенность БНД в возможности безопасного хранения цифровых активов в рамках строгих регулятивных рамок подчеркивает готовность традиционных финансовых институций принимать участие в криптоиндустрии. Все больше клиентов и инвесторов надеются, что такие шаги будут способствовать развитию безопасных и надежных решений для хранения криптовалют. Банк Нью-Йорк Меллон, как один из лидеров в традиционных финансовых услугах, готов закрепить свои позиции и поделиться своим опытом в новых сферах, предлагая клиентам качественные и надежные решения на фоне активно развивающегося крипто рынка.
