Криптовалюта на протяжении последних лет стала не только инновационным финансовым инструментом, но и привлекательным средством для преступных схем, включая кражи, вымогательства и отмывание денег. Несмотря на то, что каждая транзакция в блокчейне сохраняется навсегда и доступна для анализа, масштаб нелегальных операций оставался значительным, и преступники находили способы обойти систему. Однако свежие данные указывают на заметное сужение числа каналов для отмывания криптовалюты, причём большинство нелегальных потоков сконцентрировано всего на пяти биржах. Это отражает устойчивую тенденцию к усилению контроля и деятельности правоохранительных органов, нацеленных на уменьшение возможностей преступников. В последние годы наблюдается постепенное сокращение числа сервисов, через которые проходят незаконные криптовалютные средства.
Свежий отчет аналитической компании Chainalysis показывает, что в 2022 году таких сервисов было всего 915 — минимальное количество за последние десять лет. Более того, пять крупных криптовалютных бирж обеспечивают вывод примерно 68% всех нелегальных средств в реальные валюты, такие как доллары, евро и йены. Такая концентрация рынка указывает на формирование мощного узла, который может стать точкой приложения для новых и более эффективных мер борьбы с отмыванием. Эксперты отмечают, что весь этот сдвиг произошел благодаря активной работе государственных органов и исследовательских компаний, использующих передовые технологии блокчейн-аналитики. С помощью этих инструментов удаётся с высокой точностью отслеживать потоки подозрительных средств и выявлять узловые точки их вывода на легальные рынки.
Это позволяет эффективнее направлять расследования и санкционные меры против нарушителей. Несмотря на высокую прозрачность блокчейна, некоторые крупные адреса, через которые осуществлялись незаконные переводы на сотни миллионов долларов, до сих пор находятся в работе. Это подчеркивает важность сосредоточения усилий на контроле именно таких крупных «хабов». Сокращение числа бирж, которые занимаются выводом криминальных криптосредств, связано с несколькими факторами. В частности, часть площадок была закрыта или санкционирована на фоне международных усилий против финансирования терроризма и организованной преступности.
Примером служат российские биржи Garantex, Chatex и Suex, которым были введены санкции и которые в итоге прекратили работу. Эти меры стали предупреждением для многих других операций в криптопространстве и привели к упрощению системы, где всё больше внимания уделяется комплаенсу и прозрачности. Тем не менее, оборот нелегальных криптовалютных средств не исчезает. По данным некоторых исследований, несмотря на спад стоимости криптовалют в 2022 году, показатель преступного использования цифровых монет оставался на высоком уровне, а в ряде случаев даже возрос. Это частично объясняется ростом активности на биржах, угрожаемых санкциями, и пытающихся продолжать работу.
Тем не менее фокус со стороны регуляторов и спецслужб постепенно сужает поле для манёвра преступников. Одной из проблемных зон остаются так называемые «вложенные сервисы» и миксеры. Вложенные сервисы выглядят как отдельные биржи, но на самом деле используют ликвидность и инфраструктуру более крупных площадок. Это создаёт сложности в идентификации реальных владельцев и источников средств, а также осложняет применение правил "знай своего клиента". Миксеры, в свою очередь, предназначены для смешивания криптовалютных транзакций различных пользователей, что затрудняет отслеживание происхождения средств и снижает прозрачность цепочки.
После масштабных рейдов и санкций, направленных против крупных миксеров вроде Bitcoin Fog, Helix и Tornado Cash, преступники переключаются на небольшие, менее заметные площадки, что усложняет борьбу с ними. Успехи правоохранителей в выявлении и блокировке крупных бирж и миксеров демонстрируют, что меры действительно работают. Государственные органы, такие как офис по контролю за иностранными активами США (OFAC), открыто вводят санкции против тех, кто подозревается в содействии отмыванию денег в криптовалюте. Недавние санкции против российских сервисов и уголовные дела в отношении учредителей таких площадок сигнализируют о серьезности намерений борьбы с нелегальной деятельностью. Эксперты подчеркивают, что закрытие шлюзов для отмывания — это стратегическая цель, которой можно добиться постепенно.
Уменьшая количество узких мест в обороте преступных средств, государственные структуры уменьшают общие риски, создавая всё более жесткие рамки для тех, кто пытается вывести криминальные деньги на легальный рынок. Ключевая задача заключается в достижении баланса между технологической инновационностью криптовалют и необходимостью обеспечить безопасность и доверие в отрасли. Важно также отметить роль публичных аналитических компаний, которые анализируют данные блокчейна и предоставляют информацию правоохранительным органам. Использование таких инструментов повышает эффективность расследований и персональной ответственности. Наряду с технологиями, международное взаимодействие и обмен данными играют важную роль, так как преступные операции часто имеют транснациональный характер.
Несмотря на достижимый прогресс, пространство криптовалюты всё ещё содержит множество лазеек и уязвимостей. Новые миксеры и схемы создания подставных компаний продолжают появляться, усложняя задачу регуляторов. Однако тот факт, что большинство нелегального вывода средств сконцентрировано всего на нескольких крупных биржах, дает повод рассчитывать на дальнейшее сокращение масштаба преступного оборота за счёт целенаправленных мер. Таким образом, нынешний этап развития криптовалютной индустрии характеризуется ростом прозрачности и контролируемости, что положительно сказывается на общем восприятии и укреплении доверия. Технологические достижения в области блокчейн-аналитики, в сочетании с жестким международным регулированием, создают условия для снижения уровня криминального использования цифровых активов.
В будущем можно ожидать еще более тесного сотрудничества между частными компаниями и государственными структурами, что позволит минимизировать возможности для мошенничества и отмывания, одновременно сохраняя инновационный потенциал криптовалютных технологий. Это делает криптовалюту более безопасной для обычных пользователей и инвесторов, а также уменьшает риски для финансовой системы в целом. В конечном итоге, установление прозрачных и жестких рамок регулирования будет способствовать устойчивому развитию цифровых активов и внедрению их в легальный экономический оборот по всему миру.
