В последние годы криптовалюты продолжают играть значимую роль не только в легальных финансовых операциях, но и в теневых схемах обхода международных санкций. Одним из ярких примеров этого стала новая волна санкций, введённых Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) в отношении двух иранских финансовых посредников, участвовавших в масштабных операциях с криптовалютами. Эти меры отражают растущую озабоченность мирового сообщества по поводу использования цифровых активов для обхода санкционного режима в отношении Ирана и поддержки его оборонного комплекса. В статье подробно рассматриваются причины, механизм и последствия данных санкций, а также их значение для глобального крипто-рынка и борьбы с теневым финансированием. В середине сентября 2025 года OFAC выпустило официальный пресс-релиз, в котором объявило о введении санкций против двух иранских граждан - Алирезы Дерахшана и Араша Эстаки Аливанда.
Эти лица обвиняются в координации передачи более 100 миллионов долларов США в форме криптовалюты, полученной в результате продажи иранской нефти. Значительная часть этих средств, как утверждается, могла быть направлена на поддержку деятельности Корпуса стражей исламской революции - Кудс (IRGC-QF), а также Министерства обороны и логистики вооружённых сил Ирана (MODAFL). Использование сложной сети подставных компаний в различных странах позволяло злоумышленникам эффективно скрывать происхождение и направление денежных потоков. Такого рода операции позволяют Ирану обходить ограничения, наложенные на банковский сектор страны. В частности, под санкциями находятся многие иранские банковские учреждения и компании, что осложняет возможность проведения финансовых сделок на международном уровне.
В этом контексте цифровые активы становятся отличным инструментом для теневого банковского бизнеса. Используя криптовалюты, участники обходных схем получают возможность быстро и относительно анонимно переводить большие суммы денег через границы, минуя привычные финансовые посредников и контроль со стороны регуляторов. OFAC особо акцентирует внимание на механизмах, задействованных Дерахшаном и Аливаном. По данным ведомства, они строили свою сеть из множества юридических лиц, зарегистрированных в таких юрисдикциях, как Гонконг и Объединённые Арабские Эмираты. Такие места выбора деятельности были обусловлены не только выгодным законодательством, но и недостаточным уровнем контроля и прозрачности в финансовой сфере, что позволяло им создавать псевдооперации с криптовалютой, маскировать сделки и скрывать конечных бенефициаров.
В результате этих операций IRGC-QF и MODAFL получали финансирование, которое вскоре направлялось на поддержку различных прокси-террористических группировок в регионе, а также на развитие и усовершенствование военных технологий. Отдельный акцент уделяется тому, что эти средства помогали Ирану наращивать потенциал баллистических ракет и других стратегических вооружений, представляющих серьезную угрозу не только региональной безопасности, но и международной стабильности. Заявления представителей Министерства финансов США подчёркивают стратегическую важность этого шага. По словам Джона К. Хёрли, заместителя министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, работа по разоблачению и пресечению таких теневых схем лежит в основе международных усилий по сдерживанию угроз, связанных с финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения.
Подчёркивается, что санкции в отношении Дерахшана и Аливанда - это часть более масштабной кампании по "разрушению ключевых финансовых потоков, поддерживающих программы вооружений Ирана". Эти меры служат предупреждением для других подобных схем и сигнализируют о готовности международного сообщества применять жёсткие финансовые инструменты для поддержания глобальной безопасности. В дополнение к двум основным фигурам OFAC внесла в санкционный список свыше десятка компаний и частных лиц из Гонконга и ОАЭ, тесно связанных с криптовалютной сетью, созданной для финансового обслуживания Ирана. Эти организации также рискуют столкнуться с серьезными гражданскими или уголовными санкциями, что значительно усложнит их деятельность в международных финансовых кругах. Подобная практика позволяет одновременно атаковать как конечных участников незаконных потоков, так и инфраструктуру, обеспечивающую их функционирование.
Данная история ярко иллюстрирует вызовы, с которыми сталкиваются регуляторы и международные правоохранительные органы в борьбе с так называемым крипто теневым банкингом. Быстрый рост технологий блокчейн и цифровых валют создал многочисленные возможности, которые не всегда используются исключительно добросовестно. Перспективы анонимности и децентрализации привлекают не только представителей обычных финансовых услуг, но и лиц, стремящихся скрыть незаконные операции и обойти государственные ограничения. При этом усилия OFAC и аналогичных структур активно стимулируют развитие инструментов мониторинга и отслеживания криптосделок. Ведущие криптобиржи, кошельки и платформы сейчас вынуждены совершенствовать свои процедуры комплаенса, внедрять технологии аналитики блокчейн-транзакций и сотрудничать с регуляторами для предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.
Это создаёт дополнительное давление на теневые сети, снижая их эффективность. Санкции такого масштаба также стимулируют дискуссии о необходимости создания более унифицированных глобальных стандартов регулирования криптовалютной индустрии. Отсутствие единого подхода порождает разрозненность в международном правоприменении и создает лазейки для злоупотреблений. Рабочие группы и международные организации всё активнее предлагают свои решения, направленные на повышение прозрачности и подотчетности в сфере цифровых активов. В контексте Ирана данное событие демонстрирует, что даже при жестких санкциях страна продолжает искать разнообразные пути для обхода ограничений, используя новейшие технологии и схемы.
Это, в свою очередь, требует от мирового сообщества комплексного и многогранного подхода к противодействию таким попыткам. Для инвесторов и участников крипторынка важным выводом из этой истории является необходимость тщательного анализа юридической и этической составляющей своих операций. Вложения в проекты и компании, которые могут быть связаны с сомнительными субъектами или государствами, находящимися под санкциями, несут репутационные и финансовые риски, а также могут привести к серьезным правовым последствиям. Таким образом, введение санкций против Алирезы Дерахшана и Араша Эстаки Аливанда обозначает очередной этап в эволюции международной борьбы с незаконными финансовыми потоками через цифровые активы. Эта ситуация способствует усилению контроля и регулирования, а также подчеркивает важность совместных усилий государств и частного сектора в обеспечении прозрачности и безопасности мировой финансовой системы.
В то же время, она напоминает о вызовах и рисках, которые сопровождают стремительное внедрение новых технологий в экономические процессы. .
