В 2023 году мошенничество с криптовалютами обернулось для американцев колоссальными потерями в размере 5,6 миллиарда долларов, согласно последнему отчету Федерального бюро расследований (ФБР). Эти цифры подчеркивают возрастающую уязвимость граждан перед лицом растущей волны финансовых преступлений в мире цифровых активов. Сложившаяся ситуация вызывает серьезные опасения не только у экономистов, но и у правоохранительных органов, которые пытаются справиться с новыми вызовами, связанными с финансовыми технологиями. Сообщается, что в первые шесть месяцев 2024 года ФБР уже зарегистрировало более 18,000 жалоб на мошеннические схемы, связанные с инвестициями в криптовалюту, с общими убытками, превышающими 1,9 миллиарда долларов. Как же действуют мошенники? По словам Джеймса Барнабла, заместителя директора криминально-расследовательского подразделения ФБР, они используют сложные тактики, чтобы убедить потенциальных жертв в том, что их инвестиции в криптовалюту принесут большие дивиденды.
Сначала мошенники выстраивают доверительные отношения с жертвами, общаясь через интернет или социальные сети. В ходе такого «неформального» общения, они могут представляться участниками инвестиционной группы или людьми, знакомыми с успешными инвестициями в криптовалюту. Когда жертва начинает доверять мошеннику, тот предлагает ей «выгодное» инвестиционное предложение и предоставляет доступ к веб-приложению, в которое жертва может внести деньги. Мошенники удачно используют общественный интерес к криптовалютам, прикрываясь успехами известных криптомиллионеров, заставляя людей верить, что и они могут стать частью этого мира. В результате, жертвы начинают инвестировать значительные суммы.
Джеймс Барнабл сообщает, что некоторые люди берут кредиты под залог жилья, а другие ликвидируют пенсионные накопления, такие как 401(k) или IRA. Убытки, которые терпят пострадавшие, могут достигать миллионов долларов. Например, ФБР получало жалобы от людей, потерявших 4, 5, 6 миллионов долларов. Даже те, кто теряет по 2,000 долларов, испытывают серьезные финансовые последствия. Особенно уязвимой группой остаются пожилые люди.
По данным ФБР, в 2023 году именно они понесли наибольшие потери — почти 1,6 миллиарда долларов. Барнабл объясняет это тем, что пожилые люди часто имеют больше свободного времени и, поэтому, проще поддаются влиянию мошенников. Часто они находятся в социально уязвимом положении: живут одни, в домах престарелых или имеют ограниченный доступ к информации и ресурсу. Мошенники становятся все более изощренными в своих методах. Они предоставляют подробные инструкции, как использовать криптовалютные киоски для внесения наличных, а затем перевода средств на счета мошенников.
Барнабл приводит пример, когда пожилые люди, даже не подозревая об опасности, идут к киоскам, чтобы снять деньги и отправить их мошенникам. Шансы на восстановление потерянных средств для большинства жертв крайне низкие. По словам Барнабла, ФБР уведомило около 3,000 человек о том, что они стали жертвами мошенничества, но, к сожалению, многие из них не осознавали, что попали в ловушку. «Из тех 3,000 человек, которых мы уведомили в этом году, 75% понятия не имели о том, что они стали жертвами мошенников», — подчеркивает он. Для борьбы с мошенничеством на фоне растущих рисков, ФБР внедряет различные инициативы, направленные на обучение сотрудников правоохранительных органов.
Они обучают местные и государственные правоохранительные органы распознавать признаки мошенничества с криптовалютами. Кроме того, ФБР призывает банки внимательнее относиться к запросам клиентов. Например, если пожилой клиент постоянно приходят в банк для вывода крупных сумм денег, это может стать сигналом к тому, что он мошенник. Несмотря на активные меры, ФБР предупреждает, что количество схем мошенничества может быть недооценено. Многие жертвы просто не могут осознать, что стали жертвами преступления, и не приходят за помощью, что ухудшает общую картину.
Таким образом, на фоне роста популярности криптовалют и их волатильности, важно не забывать о бдительности и осторожности. Криптовалютные технологии, несомненно, открывают новые горизонты для инвестирования, но также создают почву для мошенничества. Понимание рисков и определение достоверных источников информации — это ключевые элементы в предотвращении подобных трагедий. Текущая ситуация требует не только действий со стороны правоохранительных органов, но и большей образовательной работы среди граждан. Знание о методах мошенничества и их признаках поможет меньшему количеству людей попадаться в ловушки, расставленные злоумышленниками.
Сообщества, семьи и организации должны работать вместе, чтобы противостоять этой угрожающей тенденции, которая, судя по всему, будет только нарастать в будущем.
