Финансовая компания, обвиняемая в организации схемы Понци на 300 миллионов долларов, активно искала инвесторов на играх MLB В последние годы схемы Понци становятся все более распространенными, причем одна из самых масштабных из них вскрылась в последнее время. Финансовая консультационная компания Drive Planning, расположенная в штате Джорджия, оказалась в центре громкого расследования, после того как её основатель, Рассел Тодд Бурхолтер, был обвинен в организации схемы Понци на $300 миллионов. Согласно данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), эта схема длится уже несколько лет и касалась более 2000 инвесторов не только в США, но и за рубежом. Основной метод привлечения клиентов включал оригинальные рекламные кампании, которые Бурхолтер проводил на матчах команды Tampa Bay Rays. Его призыв к болельщикам предлагал им «заработать больше и жить лучше», что, казалось, привлекало множество желающих вложить свои сбережения.
На матчах на стадионе Tropicana Field в Санкт-Петербург, Флорида, Бурхолтер использовал яркие лозунги PowerPoint-презентаций и рекламные плакаты, чтобы привлечь потенциальных инвесторов. Эти неожиданно агрессивные рекламные стратегии привели к тому, что он смог привлечь более $372 миллионов от инвесторов, обещая доходность 10% за три месяца. При этом, как утверждают следственные органы, ни одна из заявленных инвестиций на самом деле не приносила реальной прибыли. Под предлогом успешных инвестиций в недвижимость, Бурхолтер фактически использовал поступающие деньги для выплаты доходов прежним инвесторам — классическая схема Понци. Он потратил миллионы на роскошные покупки, включая яхту стоимостью $3.
1 миллиона и квартиры в таких местах, как Кабо-Сан-Лукас в Мексике. Согласно жалобе SEC, большая часть средств инвесторов была получена через необоснованные кредиты, которые Бурхолтер и его сотрудники предлагали как «ускоренные кредиты на недвижимость». Это означало, что многие клиенты были вынуждены обращаться к своим пенсионным счетам и кредитным картам, чтобы собрать требуемые суммы. Неудивительно, что вскоре после объявления о заморозке активов компании Drive Planning и начала расследования SEC, было подано несколько коллективных исков от пострадавших инвесторов, которые потеряли значительные суммы денег. Один из них, мужчина из Атланты, утверждает, что потерял $1.
3 миллиона, в то время как другие заявили о потерях в десятки тысяч долларов. Ситуация с Бурхолтером ставит под сомнение эффективность регулирования финансовых схем в стране. Несмотря на усилия SEC и других регулирующих органов, такие схемы явно не исчезают. Напротив, количество выявленных схем Понци в 2023 году достигло семилетнего максимума, и эксперты предполагают, что такие схемы будут оставаться актуальными, особенно когда фондовые рынки демонстрируют хорошие результаты. Инвесторы, стремясь к высокодоходным возможностям, нередко становятся жертвами мошенников.
Некоторые юридические эксперты высказали мнение, что подобные схемы проявляются особенно активно в периоды низкой волатильности на финансовых рынках. Это связано с тем, что инвесторы становятся более восприимчивыми к обещаниям стабильной прибыли, что делает их легкой мишенью для мошенников. Подключение к таким инвестиционным схемам может быть опасным, особенно если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Структура схемы Понци требует постоянного притока новых вложений — именно на эти деньги выплачиваются предыдущие инвесторы, создавая иллюзию успешного бизнеса. Следователи также отмечают, что некоторым из сотрудников Drive Planning было сказано предоставлять неправдивую информацию потенциальным инвесторам о том, что их средства будут использоваться на высокодоходные инвестиции в недвижимость.
Это обманственное поведение только усугубляет проблемы и усиливает падение доверия к финансовым консультантам и инвестиционным компаниям в целом. На данный момент SEC продолжает расследование, и хотя уголовные обвинения против Бурхолдера еще не были выдвинуты, ведется работа с Федеральным бюро расследований (ФБР). Суд уже назначил временного управляющего и наложил арест на активы компании Drive Planning, что позволяет положить край действиям компании и постараться вернуть деньги пострадавшим клиентам. Неизвестно, какие последствия ожидают Бурхолдера и его компанию в будущем. Однако уже ясно, что такой крупный случай мошенничества наклоняет чашу весов в сторону переосмысленной регуляции и большей жёсткости контроля за финансовыми схемами.
