В марте 2025 года стало известно о значительной операции, проведённой правоохранительными органами США, в результате которой были конфискованы домены российского криптовалютного обменника Garantex. Операция была осуществлена в сотрудничестве с правоохранительными агентствами Германии и Финляндии, что указывает на международный характер обнаруженных нарушений. Сообщения от Министерства юстиции США утверждают, что Garantex был замешан в нарушении санкций и помощи транснациональным преступным организациям в отмывании денег. В результате действий правоохранительных органов, не только были конфискованы домены обменника, но и заморожены средства в размере более 26 миллионов долларов, что также подтверждается соответствующими судебными документами. Garantex, который существует с 2019 года, управлялся двумя гражданами: Алексеем Бесчувковым, литовцем, проживающим в России, и Александром Мирой Серда, российским гражданином, проживающим в Объединённых Арабских Эмиратах.
Против них были выдвинуты обвинения в заговоре по отмыванию денег, что подтверждает серьёзность обвинений, выдвинутых в их адрес. Криптовалютные биржи, такие как Garantex, часто становятся мишенью для правоохранительных органов из-за их потенциального использования в незаконных финансовых операциях. Это связано с тем, что криптовалютные транзакции обеспечивают высокий уровень анонимности, что делает их привлекательными для преступников. На фоне роста интереса к криптовалютам в условиях современных экономических реалий, правовые вопросы, касающиеся регулирования этой сферы, становятся всё более актуальными. В сообщении Garantex говорится, что оператор стейблкоинов Tether, контролирующий цифровую валюту USDT, заблокировал его цифровые кошельки, в которых находились более 2,5 миллиарда рублей, что вынудило биржу приостановить все свои услуги, включая вывод криптовалюты.
Вскоре после этого веб-сайт Garantex перестал быть активным и стал отображать страницу, сообщающую о том, что он был конфискован Американской службой секретной полиции (USSS). Данная операция подчеркивает, насколько серьезно правительство США относится к вопросам отмывания денег и санкционным нарушениям. В условиях глобализированного финансового рынка, где криптовалюты становятся всё более популярными, власти стремятся обеспечить соблюдение финансового законодательства, что стало особенно актуально в условиях международного напряжения. Важным аспектом данного инцидента является то, что Garantex находился под санкциями США с апреля 2022 года, а ЕС наложил свои санкции на обменник в феврале 2025 года. Этот случай служит предупреждением для других криптобирж, которые могут оказаться в аналогичной ситуации, если они будут нарушать закон или предоставлять услуги клиентам, вовлечённым в криминальную деятельность.
Реакция рынков на подобные события может быть разнообразной. С одной стороны, такие действия могут вызвать панику среди пользователей криптобирж, что приведет к массовым выводам средств и падению цен на криптовалюту. С другой стороны, это может побудить другие биржи пересмотреть свои практики управления рисками и compliance (соблюдение норм и стандартов). В целом, ситуация с Garantex иллюстрирует необходимость внимательного мониторинга и регулирования сферы криптовалют. В связи с постоянным развитием технологий и появлением новых форм финансовой преступности, правительствам и правозащитным органам необходимо адаптироваться к этим изменениям, чтобы эффективно бороться с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.
С учётом всех этих факторов, очевидно, что будущее криптовалют и их обменников во многом зависит от способности властей контролировать эту сферу и обеспечивать соблюдение законодательства. Операции, подобные той, которая была проведена с Garantex, скорее всего, будут повторяться, так как государства продолжат борьбу с финансовыми преступлениями и санкционными нарушениями. Таким образом, случаи конфискаций и заморозок, как с Garantex, могут стать реальностью для многих уголков мира, особенно в условиях растущих угроз финансовым институтам и правонарушителям, использующим криптовалюты для своих целей. Следовательно, важность соблюдения законности и прозрачности в криптовалютной сфере становится более чем актуальной. В заключение, ситуация вокруг Garantex может оказать значительное влияние на будущее криптобирж в России и за её пределами.
Биржи и их пользователи должны быть готовы к возможным последствиям, связанным с регулированием и правопорядком в сфере криптовалют.
