В последние годы мир наблюдает за взрывным ростом популярности криптовалют. Биткойн, эфириум и другие цифровые валюты обещают анонимность и безопасность в финансовых транзакциях, что привлекло внимание как инвесторов, так и преступных элементов. Однако новый отчет показывает, что преступники по-прежнему предпочитают наличные деньги, несмотря на развитие технологий и удобство использования криптовалюты. Отчет, опубликованный исследовательской группой, специализирующейся на анализе финансовых преступлений, утверждает, что наличные деньги остаются приоритетным выбором для многих преступных организаций благодаря своей простоте, анонимности и широкому применению. В отличие от криптовалют, которые требуют наличия специального оборудования и знания технологии блокчейна, наличные можно получить и использовать без каких-либо предварительных знаний или технологий.
Одной из причин, по которой преступники выбирают наличные, является риск, связанный с использованием криптовалют. Несмотря на то, что безопасность блокчейна высока, хакеры и правоохранительные органы существенно усовершенствовали свои методы работы с криптовалютами. Преступники могут быть не уверены в том, смогут ли они эффективно скрыть свои следы, используя цифровые валюты, в то время как наличные деньги позволяют избежать отслеживания. Кроме того, наличие физической валюты дает преступникам возможность быстрее и легче проводить свои операции. Например, у них нет необходимости в ожидании подтверждения транзакций, что может занять некоторое время при использовании криптовалют.
Наличные можно обменивать за пределами традиционных финансовых систем, что делает их более привлекательными для тех, кто стремится к оперативности и минимизации рисков. Несмотря на растущую ловкость криптовалютных технологий, многие преступники по-прежнему не доверяют этой форме денег. Психология играет важную роль в выборе средства для незаконной деятельности. Для многих преступников держать наличные деньги - это своего рода "окно в реальный мир", дающее им уверенность в своей способности контролировать ситуацию. Криптовалюта же воспринимается как нечто абстрактное и нестабильное.
К тому же использование наличных позволяет избежать необходимости взаимодействия с финансовыми учреждениями, что значительно снижает риск привлечения внимания правоохранительных органов. Преступники могут легко обменять наличные на товары и услуги, не оставляя следов, в отличие от криптовалютных транзакций, которые по-прежнему могут быть отслежены через блокчейн. В то же время отчет подчеркивает, что, несмотря на предпочтение наличных, криптовалюты продолжают набирать популярность среди определенных групп преступников. В частности, преступники, занимающиеся киберпреступлениями, такими как хакерские атаки и мошенничество, стали использовать криптовалюты для получения «выкупа» и других незаконных доходов. Однако даже среди киберпреступников использование криптовалют ограничено, и многие из них все равно обращаются к наличным деньгам для ускорения своих действий и минимизации рисков.
Кроме того, появление новых технологий, таких как стейблкойны, которые предоставляют более стабильные ценовые механизмы по сравнению с традиционными криптовалютами, также меняет ландшафт финансовых преступлений. Однако даже с учетом этих нововведений, наличные остаются основным инструментом для большинства преступных организаций. Отчет также обращает внимание на влияние государственной политики на выбор преступников. В странах с жестким контролем за финансовыми транзакциями и виртуальными валютами преступники могут предпочитать наличные, чтобы избежать давления со стороны властей. Таким образом, зависимость от наличных денег может возрастать в условиях усиливающегося регулирования пространства криптовалют.
Важно отметить, что наличие высоких технологий и интернета не отменяет традиционного криминального бизнеса. Преступные организации адаптируются к меняющимся условиям, но по-прежнему опираются на проверенные временем методы, такие как использование наличных, которые остаются универсальным средством обмена. Это также поднимает вопрос о том, как правоохранительные органы должны реагировать на изменения в преступной деятельности. Преступность, основанная на использовании наличных денег, требует совершенно иного подхода к борьбе с ней, нежели противодействие преступной активности в области криптовалют. Это также может означать, что критериям стало важным создавать эффективные стратегии для отслеживания и анализа монтажных схем криминальной деятельности, связанных с наличными.
Таким образом, хотя криптовалюты продолжают находить свое место в криминальном мире, отчет ясно показывает, что наличные деньги по-прежнему остаются выбором номер один для большинства преступников. Они чувствуют себя более уверенно, когда используют простые и привычные инструменты, которые не требуют особых знаний или навыков. В заключение, можно сказать, что, несмотря на быстроразвивающиеся технологии и новый поток инноваций, наличные остаются важным элементом финансовой преступности. Правоохранительным органам необходимо осознавать, что классовая структура преступных предпочтений меняется, и это требует новых стратегий для борьбы с преступностью, включая как использование новых технологий, так и понимание традиционных методов, таких как наличные деньги.
