В условиях стремительного развития криптовалютного рынка и повышения заинтересованности институциональных инвесторов в цифровых активах, все более важную роль начинают занимать расчетные платформы, обеспечивающие прозрачность, безопасность и соответствие требованиям регуляторов. Одним из последних значимых событий в этой области стало партнерство FalconX с Crypto.com в рамках нового институционального расчетного решения Lynq. Это сотрудничество знаменует собой важный этап развития индустрии криптовалют и подчеркивает растущую роль стабильных монет и инновационных технологических инфраструктур в сфере финансовых услуг. FalconX — признанный игрок на рынке prime brokerage для цифровых активов, с объемом торгов, превышающим 1,5 триллиона долларов.
Компания предлагает широкий спектр возможностей по торговле более чем 400 токенов, что позволяет ей играть ключевую роль в качестве участника и поставщика ликвидности на платформе Lynq. Последняя позиционируется как инновационный уровень решения задач расчетов между институциональными участниками в быстро меняющейся нормативно-правовой среде. Платформа Lynq, разработанная в партнерстве с такими компаниями, как Arca Labs, Tassat Group и tZERO Group, направлена на устранение основных барьеров, связанных с контрагентскими рисками и регуляторными ограничениями. Эти вопросы остаются особенно острыми для традиционных финансовых учреждений, стремящихся входить в рынок криптовалют, не нарушая требований законов и стандартов безопасности. Основное предназначение Lynq — это обеспечение прозрачного и эффективного процесса окончательного расчета по сделкам с цифровыми активами.
В криптомире расчет подразумевает завершение сделки: передачу средств между сторонами и фиксацию транзакции в блокчейне. Такой подход минимизирует риски и обеспечивает подтвержденную, необратимую фиксацию совершенных операций. В частности, платформа Lynq может использоваться для осуществления различных операций: передачи токенов, освобождения залоговых средств, а также автоматического распределения токенов среди инвесторов во время генерации новых активов. Все это становится возможным благодаря использованию передовых технологий и интеграции с существующими финансовыми моделями, ориентированными на институциональных инвесторов. В последнее время стабильные монеты (stablecoins) приобретают все большую популярность в расчетных процессах.
Их рыночная капитализация выросла на 55,5% за последний год и превысила 250 миллиардов долларов, что подтверждает важность этого сегмента в мировой экономике цифровых активов. Стабильные монеты обеспечивают снижение издержек на транзакции, ускорение времени расчетов и улучшение ликвидности, особенно в трансграничных операциях, где традиционные валюты могут испытывать дефицит. Согласно исследованию Fireblocks, около 90% институциональных участников рынка уже используют стабильные монеты или планируют внедрять их в свои бизнес-процессы. Даже крупные американские банкы рассматривают совместную эмиссию подобных цифровых валют, чтобы повысить эффективность расчетов и расширить спектр финансовых услуг. Lynq выделяется на фоне аналогичных решений отсутствием платы за участие и комиссий за проведение транзакций.
Бизнес-модель платформы предполагает получение дохода за счет небольшого процента от прибыли на управляемые портфели, что делает ее привлекательной для участников с разным уровнем капитала и стратегии. Помимо FalconX и Crypto.com, в аналитическом и инфраструктурном пространстве активно работают и другие компании. Среди них можно выделить Anchorage Digital с их институтской сетью Atlas, а также BVNK из Лондона, которые занимаются различными аспектами расчетных операций с криптовалютами. Более крупные финансовые организации, такие как J.
P. Morgan, разрабатывают собственные решения, как например Kinex, а крупные клиринговые платформы в США внедряют проекты, направленные на повышение эффективности и безопасности расчетов на блокчейне. Переход институциональных инвесторов к активному использованию цифровых активов требует создания мощных технологических базисов, которые обеспечат не только оперативность и безопасность расчетов, но и соответствие международным и локальным регуляторным нормам. Lynq как раз и пытается закрыть этот пробел, позволяя усложненным организациям участвовать в цифровом финансовом пространстве без излишних рисков и административных барьеров. Ожидается, что платформа скоро завершит этап пользовательского тестирования, что позволит выйти на полноценный рынок с готовыми инструментами, соответствующими требованиям институциональных клиентов.
Данная инициатива со стороны FalconX и Crypto.com также свидетельствует о том, что крупные участники рынка по-прежнему видят огромный потенциал в развитии инфраструктур цифровых активов и стремятся формировать экосистему, которая станет более доступной и надежной для больших инвесторов. Успех Lynq может стать катализатором для ускоренного перехода финансовых институтов от традиционных методов расчетов к цифровым, основанным на блокчейне и смарт-контрактах. В то же время это повысит доверие к крипторынку, благодаря упрощению соблюдения нормативных требований и снижению контрагентских рисков. Таким образом, объединение усилий FalconX, Crypto.
