В последние годы рынок акций стал свидетелем значительных изменений, в том числе появления нового актива - ETF на фондовом рынке. Одним из самых интересных является ETF iShares Expanded Tech Sector (IGM), который стал настоящей находкой для инвесторов. В частности, недавнее внимание к нему связано с тем, что ён имеет возможность превратить инвестиции в размере 200 000 долларов в 1 миллион долларов. Основные звезды этого ETF - компании Nvidia, Meta, Apple и Microsoft, которые играют важную роль в развитии технологий и искусственного интеллекта. Искусственный интеллект (ИИ) в последние годы стал ключевым направлением в развитии технологий, и его влияние на экономику по-прежнему впечатляет.
Согласно исследованию PwC, ИИ может добавить колоссальные 15,7 триллионов долларов к глобальной экономике к 2030 году. С учетом этого, популярность акций ИТ-компаний, занимающихся разработкой ИИ, только возрастает. ETF IGM дает инвесторам возможность получить доступ к этим ведущим игрокам на рынке технологий, минимизируя риски, связанные с непосредственными инвестициями в отдельные акции. Тем не менее, как показывает практика, инвестирование в отдельные компании может быть рискованным. Когда мы оглядываемся на прошлые технологические революции, такие как бум dot-com, мы видим, как трудно предсказать, какие компании выстоят на рынке, а какие исчезнут.
В этом свете ETF представляют собой отличный вариант для инвесторов, предлагая широту возможностей, чтобы избежать страшных потерь, если одна или две компании не оправдают ожидания. Недавний 6-кратный сплит акций ETF IGM повылил количество обыкновенных акций и пропорционально снизил цену, что сделало его более доступным для меньших инвесторов. По данным на ноябрь 2024 года, цена на ETF составляет около 92 долларов. Это изменение сделало его еще более привлекательным для тех, кто хочет вложить свои средства в развивающийся технологический сектор. Большая часть активов этого ETF сосредоточена на крупнейших компаниях, работающих в области ИИ.
Четыре главные акции - это Meta, Apple, Microsoft и Nvidia, которые составляют 34,3% от всей портфолио ETF. Каждая из этих компаний является лидером в своей области и вносит свой вклад в развитие технологий ИИ. Meta, например, не только является гигантом социальных сетей, но и разработала одну из самых популярных открытых языковых моделей - Llama, которая лежит в основе новых ИИ-функций на Facebook и Instagram. В будущем Meta планирует внедрить ИИ-агентов для бизнеса, которые смогут обрабатывать входящие сообщения от клиентов и даже обрабатывать заказы. Apple, в свою очередь, развивает Apple Intelligence в партнерстве с OpenAI.
Эта новая система предоставит пользователям iOS 18 новые инструменты для написания и поддержит работу ассистента Siri, который станет еще более мощным благодаря знаниям ChatGPT. С 2,2 миллиарда активных устройств по всему миру Apple может стать лидером в распространении ИИ среди потребителей. Microsoft не отстает и развивает свой ИИ-продукт - виртуального помощника Copilot, который интегрирован во многие его программные продукты. Microsoft Azure также предоставляет бизнесам доступ к внедрению ИИ через облачную платформу, предлагая готовые языковые модели для разработки ИИ-приложений. Не стоит забывать и о Nvidia, чьи графические процессоры (GPU) стали основой для многих ИИ-приложений.
Спрос на их продукцию растет, и компания продолжает выпускать новые поколения GPU, что будет способствовать устойчивому росту её доходов. Согласно историческим данным, ETF IGM продемонстрировал среднюю аннуализированную доходность 10,9% с момента своего создания в 2001 году и 20,2% за последние десять лет. Эта положительная динамика, особенно в свете технологических изменений, говорит о том, что инвестиции в ETF могут быть весьма прибыльными. Принимая во внимание различные сценарии, можно предположить, что ETF сможет преобразовать инвестиции в 200 000 долларов в 1 миллион долларов в зависимости от уровня доходности. Например, при прибыли в 10,9% это займет около 16 лет.
Если ETF сможет поддерживать темпы роста около 20,2%, то это время составит всего 9 лет. Однако важно отметить, что поддерживать такую высокую доходность в долгосрочной перспективе будет сложно. Компании, входящие в состав ETF, такие как Meta, Apple, Microsoft и Nvidia, уже достигли значительных размеров, и их рост может замедлиться. Например, Meta имеет 3,2 миллиарда активных пользователей, и компании будет сложно продолжать расти с такой скоростью. Тем не менее, с учётом того, что сектор ИИ продолжает развиваться, ETF может предоставить инвесторам отличную возможность для получения прибыли.
Конечно, важно учитывать и риски, связанные с неудачами в развитии ИИ. Если технологии не окажутся столь революционными, как прогнозируется, акций таких компаний, как Meta и Nvidia, могут упасть в цене, что негативно скажется на ETF. В результате, для инвесторов, рассматривающих возможность вложения, ETF IGM может стать неплохим вариантом как в качестве основного актива, так и в рамках сбалансированного портфеля. Это позволит не только получить возможность наращивания капитала, но и минимизировать риски, характерные для непосредственного инвестирования в отдельные компании. Таким образом, перед тем как делать какие-либо инвестиции, стоит внимательно проанализировать потенциал ETF и его ключевых игроков.
При правильном подходе, такие компании как Nvidia, Meta, Apple и Microsoft могут значительно способствовать росту инвестиционного капитала, превращая 200 000 долларов в заветный миллион лимитированных акций за относительно короткий срок. Все это подчеркивает важность подготовки и исследования перед каждым шагом на финансовых рынках.
