В последние годы криптовалюты стремительно входят в повседневную жизнь многих жителей планеты, открывая новые возможности для инвестиций и обмена цифровыми активами. Однако с ростом популярности криптовалют отмечается и увеличение преступной активности, связанной с этой индустрией. Одним из особенно уязвимых сегментов стали криптовалютные банкоматы, которые с одной стороны облегчают доступ к цифровым деньгам, а с другой — становятся мишенью для мошенников. Тасмания, один из штатов Австралии, недавно включилась в борьбу с этим видом мошенничества, что отражает более широкую национальную тенденцию по усилению контроля за криптоиндустрией в стране. В Тасмании было выявлено, что пользователи криптобанкоматов потеряли около 2,5 миллиона австралийских долларов (приблизительно 1,6 миллиона долларов США) из-за мошеннических схем.
Причем почти четверть этой суммы, около 592 тысяч австралийских долларов, была выведена напрямую через криптовалютные банкоматы. Такая статистика вызвала серьезное беспокойство правоохранительных органов и регулирующих структур. Основная схема мошенничества заключается в том, что злоумышленники под разными предлогами, включая инвестиционные и романтические аферы, заставляют жертв переводить деньги через криптобанкоматы. После того, как банки отмечают подозрительные операции и блокируют сделки, мошенники вынуждают своих жертв использовать именно эти устройства. Детектив сержант Пол Тернер из полиции Тасмании отмечает, что жертвы оказываются под давлением, что заставляет их совершать преступные транзакции, зачастую финансово разрушительные, ведущие к серьезным последствиям, включая потерю сбережений и социальную зависимость.
Он предупреждает, что настороженность должна возникать, если кто-то требует наличные для внесения в криптобанкомат, особенно если контакт происходит исключительно удаленно и сопровождается ультиматумами или спешкой. Национальная кампания, возглавляемая Австралийской федеральной полицией совместно с агентством AUSTRAC, направлена на пресечение преступной деятельности, связанной с криптовалютными банкоматами. В рамках этой программы были введены ряд новых правил, включая ограничения на суммы транзакций и усиление контроля за операторами криптобанкоматов. Нововведения вступили в силу с 3 июня, что стало важным шагом для повышения безопасности пользователей и снижения рисков мошенничества. Развитие криптовалютного рынка в Австралии характеризуется стремительным ростом числа криптобанкоматов — с 67 устройств в 2024 году до почти 1900 уже в настоящее время.
Такая динамика вывела страну на третье место в мире по числу этих устройств после США и Канады. Тасмания, хотя и небольшой штат с точки зрения населения, увеличила число криптобанкоматов с одного в 2021 году до более 20 в 2025-м, что подтверждается данными Coin ATM Radar. Среди основных операторов рынка в Австралии выделяются компании Localcoin, Coinflip и Bitcoin Depot. Помимо местных инициатив, подобная борьба с мошенничеством через криптобанкоматы развернулась и в других странах. Например, Новая Зеландия запретила установку криптобанкоматов и ввела ограничения на международные денежные переводы с целью борьбы с отмыванием денег.
В Соединенных Штатах целый ряд местных юрисдикций, таких как город Спокан в штате Вашингтон, полностью запретили использование криптобанкоматов из-за их вовлеченности в мошеннические схемы. В Сенате США также обсуждаются законодательные меры по регулированию криптобанкоматов, направленные на защиту потребителей, в частности, проекты, предусматривающие лимиты на суммы транзакций. Антимошенническая деятельность в Австралии и мире подчеркивает проблемы, с которыми сталкивается криптовалютная индустрия: быстрый рост, недостаточная регуляция и непрозрачность операций создают благоприятную среду для злоумышленников. Поэтому обеспечение безопасности пользователей и развитие законодательных механизмов играют ключевую роль для устойчивого развития цифровых финансов. Важно, чтобы потенциальные инвесторы и пользователь криптовалют могли распознавать признаки мошенничества и осторожно подходили к операциям в криптовалютной сфере, особенно когда речь идет о взаимодействии через банкоматы.
Республика Тасмания и вся Австралия демонстрируют активную позицию в борьбе с этими угрозами, которая будет развиваться и в дальнейшем. Понимание механизмов обмана и повышение уровня финансовой грамотности среди населения способствуют снижению рисков и укреплению доверия к криптовалютам как к новому финансовому инструменту. Таким образом, появление и внедрение жестких правил в криптобанкоматах — важный шаг на пути к безопасному и устойчивому развитию цифровых валют на австралийском и мировом рынках. В целом ситуация в Тасмании служит предупреждением для всех стран о необходимости контролировать и регулировать новые финансовые технологии, чтобы минимизировать ущерб от преступных действий и создать комфортные условия для законопослушных пользователей.
