В последние годы криптовалюты стали одним из самых обсуждаемых и популярных финансовых инструментов, привлекая внимание как опытных инвесторов, так и новичков. Однако бурное развитие рынка породило и значительное количество мошеннических схем, среди которых Понци-схемы занимают особое место. Недавний случай в Техасе привлек широкое внимание благодаря масштабам обмана и жесткой реакции судебных органов. Оператор крипто-понци, владелец компании Privvy Investments LLC, по имени Натан Фуллер, был лишен права на списание долгов в рамках процедуры банкротства на сумму свыше 12,5 миллионов долларов. Этот случай стал наглядным примером того, как мошенничество не остается безнаказанным, а также уроком для тех, кто вкладывает средства в криптовалюты без должной проверки и осторожности.
Натан Фуллер и его крипто-понци: схема и злоупотребления Натан Фуллер был признан владельцем Privvy Investments LLC - компании, которая позиционировалась как инвестиционная организация, ориентированная на рынок криптовалют. Используя высокий интерес к цифровым активам и малоосведомленность инвесторов, Фуллер создавал видимость успешного и прибыльного бизнеса. Однако в реальности компания функционировала как классическая Понци-схема: средства новых вкладчиков шли не на развитие бизнеса, а на выплату доходов ранее привлеченным инвесторам. Более того, значительная часть средств была использована лично Фуллером для приобретения предметов роскоши, финансирования азартных поездок и покупки недвижимости для своей бывшей супруги, вплоть до дома стоимостью почти миллион долларов. Разоблачение и судебное дело Расследование обстоятельств деятельности Privvy Investments началось после того, как инвесторы заподозрили неладное и инициировали судебные процессы.
В ответ на массовые претензии инвесторов был назначен судебный управляющий, который приступил к изучению финансовой документации компании и активов Натана Фуллера. Однако вскоре выяснилось, что Фуллер пытался скрыть часть активов, подделывал бухгалтерские записи и давал ложные показания под присягой. Эти нарушения поставили под сомнение его способность и право защищаться в процедуре банкротства. В октябре 2024 года Фуллер подал заявление о банкротстве, рассчитывая таким образом избежать ответственности и списать задолженность. Но благодаря тщательной работе программы доверенного управляющего США (U.
S. Trustee Program, USTP) выявились многочисленные доказательства мошенничества и попыток сокрытия имущества. USTP, специалист по надзору за честностью и эффективностью процесса банкротства, выступил с жалобой в суд, обвинив Фуллера в использовании процедуры банкротства как инструмента для прикрытия своего обмана. Судебное решение и отказ в освобождении от долгов 1 августа 2025 года Суд по делам банкротства Южного округа Техаса вынес решение, не удовлетворяющее ходатайство Фуллера о списании долгов. Поскольку он не отвечал на жалобы и не участвовал в судебных заседаниях, против него было вынесено решение по умолчанию.
В результате Фуллер остался лично ответственным за свои долги, которые составляют более 12,5 миллионов долларов по заявленным необеспеченным требованиям кредиторов. В своем заявлении представитель USTP, Кевин Эпштейн, подчеркнул, что системные мошенники не найдут убежища в процедуре банкротства, а USTP продолжит выявлять недобросовестных должников, подрывающих доверие к системе. Отказ судьи в списании долгов послужил важным сигналом другим потенциальным нарушителям и напоминанием о необходимости прозрачности, честности и соблюдения закона. Последствия для инвесторов и криптовалютного рынка История с Фуллером - наглядный пример угроз, связанных с инвестированием в криптовалюты без должной проверки. Несмотря на потенциал цифровых активов, рынок остается недостаточно регулируемым и восприимчивым к мошенничеству.
Инвесторы, потерявшие средства в Понци-схеме, сталкиваются с серьезными финансовыми трудностями и зачастую не имеют реальных инструментов для возврата своих вложений. Однако яркий пример раскрытия и наказания мошенников укрепляет позиции правоприменительных органов и повышает уровень ответственности предпринимателей в криптоиндустрии. Внимание к таким делам способствует развитию регуляторных механизмов, внедрению более жестких стандартов и улучшению прозрачности процессов привлечения инвестиций. Как избежать попадания в ловушку Понци-схем История с техасским крипто-понци демонстрирует, насколько важно проявлять осторожность и проводить тщательный анализ перед вложением средств. Ни в коем случае нельзя доверять исключительно обещаниям высокой доходности или привлекательным маркетинговым обещаниям.
Необходимо проверять лицензии компаний, изучать отзывы других инвесторов, анализировать финансовую отчетность и обращаться к профессионалам для консультаций. Также важно понимать признаки Понци-схем, которые часто включают постоянные обещания высоких процентов вне зависимости от рыночных условий, сложности структуры выплат, отсутствие прозрачности в ведении дел и активные попытки избежать контроля со стороны регуляторов. Развитие законодательства и защитные механизмы Судебный процесс против Фуллера показывает, как эффективно работают профильные службы, такие как USTP, в выявлении и пресечении мошеннических схем через процедуру банкротства. Аналогичные практики становятся все более распространенными, и власти многих стран вводят новые законы для регулирования рынка криптовалют и защиты прав инвесторов. Современное законодательство ориентируется на предупреждение финансовых преступлений, повышение ответственности и усиление контроля за цифровыми активами.
Это помогает формировать более надежную и стабильную инвестиционную среду, способствующую развитию инноваций без ущерба для безопасности рынков и инвесторов. Выводы Дело Натана Фуллера и его крипто-понци в Техасе стало важной вехой в борьбе с мошенничеством на рынке цифровых валют. Отказ судебной системы списывать его долги не только возлагает на него персональную ответственность за ущерб инвесторам, но и служит предупреждением для других субъектов рынка. Инвесторам стоит помнить, что в криптоиндустрии наличие желания получить высокую прибыль не должно затмевать необходимость осторожного и взвешенного подхода. Адекватный уровень регулирования, четкое соблюдение законов и бдительность с обеих сторон - ключевые факторы сохранения здоровья и прозрачности рынка криптовалют.
Сегодня, когда цифровая экономика продолжает развиваться, очень важно учиться на таких примерах, чтобы минимизировать риски и создать условия для честного и устойчивого роста сектора. .
