В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью финансового мира, открывая новые горизонты для инвестиций и торговли. Однако с ростом популярности криптоактивов возникли и новые вызовы, связанные с безопасностью и соблюдением законодательства. Одним из ключевых аспектов этого процесса является "Правило перемещения криптовалют" (Crypto Travel Rule), о котором в своем блоге досконально рассказывает компания Chainalysis. В данном материале мы рассмотрим десять важных моментов, которые должны знать все поставщики услуг по виртуальным активам (VASP), чтобы обеспечить соблюдение данного правила и безопасность своих клиентов. Первое, что необходимо понять, это основа правила.
Правило перемещения криптовалют было введено ФАТФ (Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег) и требует от VASP собирать информацию о получателе и отправителе транзакций, превышающих определённый порог. Это сделано для того, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма, используя анонимные транзакции в криптовалютах. Второй момент, который стоит отметить, - это универсальность этого правила. Оно распространяется на все VASP, независимо от их расположения и структуры. Компании, занимающиеся обменом криптовалют, кошельками и другими услугами, должны быть готовы к новым требованиям, чтобы избежать штрафов и других правовых последствий.
Третье, это внедрение технологий и программного обеспечения, которые помогут VASP собирать и обрабатывать необходимую информацию. Здесь важно помнить о том, что надежные решения для управления данными имеют решающее значение для обеспечения соответствия правилам и защиты клиентов. Четвёртым аспектом является необходимость проверки идентичности клиентов. Для соблюдения правила VASP должен внедрить процедуры KYC (знай своего клиента). Это означает, что компании должны не только собирать информацию, но и проверять её на достоверность.
Например, это может включать использование биометрических данных или других методов идентификации. Пятый момент - это обучение сотрудников. Важно, чтобы персонал был осведомлён о новых правилах и понимал, как правильно обрабатывать и хранить информацию. Регулярные тренинги и семинары по соблюдению правил KYC и AML (антиотмывочные меры) позволят избежать ошибок, которые могут привести к юридическим последствиям. Шестой аспект - это необходимость наличия безопасной системы хранения данных.
Информация о клиентах должна защищаться от взломов и утечек. Это требует от VASP инвестиций в cybersecurity (кибербезопасность) и регулярного обновления систем. Седьмое, знание законодательства в разных странах. Поскольку правила и законы о криптовалютах различаются в зависимости от юрисдикции, VASP должна отслеживать изменения и адаптироваться к новой нормативной базе. Это позволит избежать штрафов и ограничений со стороны регуляторов.
Восьмое - это сотрудничество с другими VASP. Для более эффективного соблюдения Правила перемещения криптовалют необходимо налаживать сотрудничество и обмен информацией между различными компаниями. Это позволит создать более безопасную среду для пользователей и снизить риски отмывания денег и других преступлений. Девятый аспект - это следование к лучшим практикам. VASP может ознакомиться с опытом других компаний, которые успешно внедрили требования Travel Rule.
Изучение успешных кейсов и практик поможет минимизировать ошибки и упростить процесс внедрения. И наконец, десятый момент, который стоит помнить, - это готовность к изменениям. Мир криптовалют быстро меняется, и правила могут меняться также быстро. Поэтому VASP должны быть гибкими и готовыми к адаптации, чтобы оставаться соответствующими требованиям и безопасными для пользователей. В заключение, соблюдение Правила перемещения криптовалют является важной частью работы любого вендора услуг по виртуальным активам.
Это требует от компаний не только изменений в технологиях, но и серьёзного подхода к вопросам безопасности и соблюдения законодательства. Важно помнить, что соблюдение этих правил не только защитит ваши бизнес-интересы, но и способствует созданию более безопасной среды для всех участников криптоэкосистемы. В условиях быстрой эволюции криптовалютного мира, эти десять моментов станут надёжной основой для роста и развития бизнеса на цифровых рынках.
