Южнокорейский суд приговорил двух участников трансграничной схемы отмывания денег с использованием USDT

Мероприятия

В июне 2025 года суд в Южной Корее вынес приговор двум гражданам Вьетнама, вовлечённым в масштабную трансграничную схему отмывания денег с использованием криптовалюты Tether (USDT). По решению судьи Ли Чжон-хёнга оба обвиняемых — 23-летние Дуонг и Фам — получили по два года заключения за участие в организации, которая использовала USD-пегированную стабильную монету для перевода средств, добытых в результате мошенничества с голосовым фишингом. Этот случай подчёркивает растущие проблемы, с которыми сталкивается Южная Корея в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютами, и особенно с популярной в стране монетой USDT. Расследование дела началось после того, как прокуратура обнаружила, что обвиняемые были завербованы через открытую чат-группу в мессенджере Telegram. Организаторы мошеннической схемы, действовавшие из Южной Кореи и Вьетнама, предлагали получить комиссионные за перевод украденных средств клиентов, жертв мошенничества, в криптовалюту.

Их задача заключалась в приобретении USDT на корейские воны, а затем в отправке этих средств на криптовалютные кошельки, подконтрольные другим членам группы во Вьетнаме. За выполнение этих операций Дуонг и Фам получали комиссионные в размере от 50 тысяч до 100 тысяч вон (около 36-73 долларов США) за каждые 10 миллионов вон (примерно 7288 долларов США) отмытых через USDT. Схема работала следующим образом: злоумышленники звонили жителям Южной Кореи, представляясь сотрудниками различных госорганов и компаний, включая службы доставки кредитных карт, страховые компании, налоговую службу и прокуратуру. Основной целью звонков было запугивание и убеждение жертв передать конфиденциальные банковские данные якобы для проверки безопасности счетов. Получив доступ к информации жертв, мошенники осуществляли финансовые переводы, которые затем скрывались через конвертацию в криптовалюту USDT.

Использование стабильной монеты Tether в преступных схемах обусловлено её стабильностью и широким распространением. USDT — один из самых популярных способ перевода цифровых активов, так как он обеспечивает фиксацию стоимости в долларах США, снижая риск волатильности, которая характерна для большинства криптовалют. Однако именно эта особенность делает USDT привлекательным инструментом для злоумышленников, стремящихся легализовать незаконно полученные деньги и перемещать их между странами. Южнокорейский суд признал, что участие Дуонга и Фама в мошеннической схеме было критически важным. Несмотря на то, что они не были организаторами преступления, их роли посредников и исполнителей способствовали успешному осуществлению трансграничного отмывания денег.

Судья отметил, что приговор мог быть строже, но учитывая отсутствие у обвиняемых предыдущих судимостей, наказание ограничено двумя годами тюремного заключения для каждого. При этом суд подчеркнул, что отсутствовали попытки компенсировать ущерб пострадавшим, что свидетельствует о недостаточной раскаянии обвиняемых. Рост преступлений, связанных с USDT, в Южной Корее наблюдается на фоне растущей популярности криптовалют среди населения и бизнеса. Это создает новые вызовы для правоохранительных органов и регуляторов. Увеличивается количество случаев мошенничества, связанных с фальшивыми сделками вне биржевого рынка (OTC), кражами и незаконным перемещением активов с помощью цифровых валют.

Пример с участием Дуонга и Фама демонстрирует, насколько современные мошенники адаптируются к цифровой эпохе, применяя сложные схемы с использованием новейших технологий и финансовых инструментов. Голосовой фишинг, комбинированный с криптовалютами, становится опасной угрозой для безопасности граждан и финансовой стабильности страны. Южнокорейское правительство и судебная система прилагают значительные усилия для борьбы с такими преступлениями. Закон о предотвращении телекоммуникационного и финансового мошенничества, под действие которого попали обвиняемые, направлен на ужесточение контроля за финансовыми операциями и повышение ответственности участников подобных схем. Важно отметить, что борьба с отмыванием денег при помощи криптовалют требует международного сотрудничества, поскольку преступные сети часто вовлекают участников из разных стран.

Случай с двумя вьетнамцами в Южной Корее является примером того, что только совместные действия правоохранительных органов могут эффективно противостоять трансграничным преступным организациям. За последние годы южнокорейский рынок криптовалют претерпел значительные изменения в плане регулирования и безопасности. Введение более строгих правил по идентификации клиентов (KYC) и борьба с анонимными транзакциями призваны снизить риски использования криптовалют в криминальных целях. Однако вызовы сохраняются, учитывая анонимность и децентрализованный характер цифровых активов. Случай с «делом USDT» напоминает, насколько важно гражданам быть внимательными и осведомленными о современных методах мошенничества.

Голосовой фишинг и другие социальные инженерные атаки продолжают оставаться одними из самых распространенных способов завладения персональными данными и средствами. Общественное информирование и просвещение играют ключевую роль в предотвращении подобных преступлений. Вашингтон и Сеул активно обсуждают усиление контроля за криптовалютными операциями и внедрение совместных механизмов обмена информацией для отслеживания подозрительных транзакций. Это важный шаг для того, чтобы цифровые деньги и стабильные монеты использовались исключительно в легальных целях и не становились инструментом для финансирования преступной деятельности. Таким образом, приговор во вьетнамском деле является предупреждением для международных участников рынка криптовалют, демонстрируя непреклонность южнокорейской судебной системы и необходимость строгого соблюдения закона.

Учитывая динамичное развитие криптоиндустрии, можно ожидать дальнейшего ужесточения нормативных актов и роста числа подобных дел. Резюмируя, южнокорейский случай раскрывает уязвимости финансовых систем перед современными цифровыми угрозами и подчёркивает значимость эффективных правовых мер и международного сотрудничества для защиты экономики и безопасности граждан. Одновременно он подтверждает, что криптовалюты, при всех преимуществах, требуют продуманного регулирования для предотвращения их использования в преступных целях.