В современном мире криптовалюты стали неотъемлемой частью финансового ландшафта, привлекая миллионы пользователей и инвесторов по всему миру. Однако с ростом популярности цифровых активов увеличились и риски, связанные с их злоупотреблением, в частности мошенничеством и отмыванием украденных средств. Недавний доклад швейцарской компании Global Ledger проливает свет на новые угрозы безопасности, связанные с быстрым и практически моментальным отмыванием криптовалюты через платформы централизованных бирж (CEX). По данным отчёта, в первой половине 2025 года было зафиксировано более 3 миллиардов долларов украденных криптоактивов, которые быстро вымывались через различные сервисы, зачастую ещё до официального раскрытия факта кражи. Тенденция увеличения скорости отмывания средств с каждым годом становится всё более заметной.
Если в предыдущие периоды злоумышленникам требовалось больше времени на перемещение активов, то сейчас они могут выполнить связанные операции всего за несколько минут или даже секунд. В одном из случаев средства были перемещены через несколько секунд после хищения, а процесс отмывания завершился менее чем за три минуты. Такая скорость создаёт серьёзные сложности для систем противодействия отмыванию денег (AML) и служб виртуальных активов (VASP), которые попросту не успевают отреагировать на подозрительную активность. Проблема заключается не только в стремительности действий преступников, но и в недостаточной оперативности реагирования бирж и регулирующих органов. В среднем, раскрытие факта взлома платформы занимает около 37 часов, в то время как почти треть отмывания завершается в течение первых суток после атаки.
В большинстве случаев украденные средства находятся в движении еще до того, как становится известно о киберпреступлении, что ставит жертвы и правоохранительные органы в крайне сложное положение. Это означает, что для успешного предотвращения отмывания необходимо значительно ускорить внутренние процессы мониторинга и выявления подозрительных транзакций. Централизованные биржи традиционно являются главной мишенью для хакеров и других злоумышленников. Согласно исследованию, более половины всех украденных криптоактивов в 2025 году были связаны с уязвимостями именно этих площадок. На долю бирж пришлось около 54% потерь, в то время как остальные кражи были связаны с уязвимостями токенов или личными кошельками пользователей.
Это говорит о том, что меры безопасности и мониторинга на CEX должны быть усилены в приоритетном порядке, чтобы предотвратить дальнейшее усугубление ситуации. Проблема усугубляется тем, что многие биржи используют устаревшие методы контроля, в том числе так называемые тикетные системы, не позволяющие реагировать в режиме реального времени. Согласно исследованию, при отмывании средств у специалистов есть всего 10–15 минут для блокировки подозрительных транзакций до того, как деньги окончательно уйдут с платформы. Поэтому компании вынуждены переходить к автоматизированным системам мониторинга и внедрять алгоритмы, способные мгновенно оценивать риски и блокировать нелегальные операции. Новые законодательные инициативы направлены на усиление требований к биржам и другим поставщикам виртуальных активов.
Например, закон Genius Act, подписанный президентом США Дональдом Трампом в июле 2025 года, требует от этих организаций более строгого соблюдения мер AML и быстрой реакции на инциденты. Это подчёркивает растущие ожидания со стороны регуляторов о том, что финансовые участники криптоиндустрии должны предотвращать преступления ещё до того, как они произойдут. Важным эпизодом, иллюстрирующим изменения в регулировании, стал судебный процесс над разработчиком Tornado Cash Романом Штормом. Его обвиняют в сговоре, направленном на отмывание денег, используя децентрализованный сервис для анонимизации транзакций. Прокуроры утверждают, что платформа помогала отмывать более миллиарда долларов, включая средства, связанные с северокорейской группировкой Lazarus.
Этот процесс может стать ключевой точкой в регулировании софта и инструментов, используемых в криптосфере, поставив под вопрос ответственность разработчиков и платформ за использование их технологий в преступных целях. Ключ к эффективной борьбе с быстрым отмыванием украденных криптоактивов — в развитии технологий и усилении сотрудничества между биржами, правоохранительными органами и регуляторами. Автоматизация мониторинга, использование искусственного интеллекта для выявления подозрительных паттернов и внедрение обязательных стандартов безопасности позволят значительно повысить уровень защиты пользователей и уменьшить ущерб от кибератак. Кроме технических и юридических мер, крайне важным является повышение осведомлённости среди участников рынка. Информирование пользователей о рисках, обучение методам безопасности и развитие культуры ответственного обращения с цифровыми активами помогут снизить число удачных атак и усложнить жизнь преступникам.
Также необходимо уделять внимание совершенствованию инфраструктуры обмена и хранения криптовалют, снижая уязвимости, которые используются злоумышленниками. Применение многоуровневых систем аутентификации, шифрование и регулярные аудиты безопасности — все это должно стать обязательной практикой для централизованных бирж и других игроков рынка. В конечном счёте, будущее криптовалютной индустрии зависит от способности адаптироваться к новым угрозам и внедрять современные методы защиты. Быстрое отмывание украденных средств демонстрирует, что традиционные подходы уже не работают, и необходимо коренное изменение парадигм в сфере безопасности. Только комплексный подход, объединяющий технологии, законодательство и образование, позволит создать устойчивую и безопасную экосистему цифровых активов, способную противостоять вызовам настоящего и будущего.
Таким образом, отчет Global Ledger является важным сигналом для всей индустрии: в эпоху мгновенных финтех-операций скорость реакции является критически важной. Централизованные биржи должны не просто следить за транзакциями, а внедрять системы, способные выявлять и предотвращать преступления в реальном времени, иначе репутация и финансовая стабильность всего пространства криптовалют окажутся под угрозой. Только так можно гарантировать безопасность инвесторов и пользователей в стремительно развивающемся мире цифровых финансов.
