В 2023 году американцы потеряли более 5,6 миллиардов долларов в результате мошеннических схем, связанных с криптовалютой, согласно отчету ФБР. Эти средства были утрачены через различные виды финансового мошенничества, в том числе инвестиционные аферы, утечки персональных данных и мошенничество с технической поддержкой. Согласно опубликованному в начале сентября 2024 года отчету ФБР, бюро получило более 69 тысяч жалоб от граждан, ставших жертвами мошенников, использующих криптовалюту, такую как биткойн, эфириум и тетхер. Увеличение потерь по сравнению с 2022 годом составило 45 процентов, что подчеркивает растущую проблему мошенничества в мире цифровых валют. Чаще всего жертвы сталкиваются с инвестиционными аферами, которые составляют значительную часть общего ущерба — около 3,9 миллиарда долларов.
Мошенничество с утечкой персональных данных также привело к серьезным потерям — 494,4 миллиона долларов, тогда как мошенничество с технической поддержкой принесло ущерб в размере почти 421 миллиона долларов. Майкл Нордвалл, помощник директора уголовного следственного департамента ФБР, отметил, что, хотя только 10 процентов жалоб в 2023 году были связаны с криптовалютой, финансовые потери от этих жалоб составили почти половину от общего числа средств, потерянных в результате финансового мошенничества. "Децентрализованный характер криптовалюты, скорость необратимых транзакций и возможность передачи стоимости по всему миру делают криптовалюту привлекательным инструментом для преступников, создавая трудности для восстановления украденных средств", — отметил Нордвалл. Мошенники часто стараются завоевать доверие жертвы, прежде чем убедить ее использовать поддельные веб-сайты или приложения для инвестирования в криптовалюту. Для этого злоумышленники связываются с жертвами через различные платформы, такие как приложения для знакомств, социальные сети, профессиональные сети или зашифрованные мессенджеры.
После того как жертва соглашается на "инвестиции", мошенники обучают ее процессу и показывают фиктивные прибыльные результаты. Иногда жертвы действительно могут получить небольшую прибыль, однако когда они пытаются полностью вывести свои средства, им сообщают, что требуется уплата комиссии или налогов. Даже если жертвы выполняют эти требования, мошенники не возвращают средства, и жертвы остаются без денег. Еще одна угрозы, о которой говорит ФБР, связана с фиктивными компаниями, обещающими помочь вернуть потерянные средства. Эти мошеннические организации берут предоплату и прекращают контакт с жертвой после первой встречи или запрашивают дополнительные средства, тем самым продолжая обманывать людей.
ФБР выявило, что среди штатов с наибольшим числом жалоб на мошенничество с криптовалютами — Калифорния (9,522 жалобы), Флорида (5,076), Техас (4,770), Нью-Йорк (3,202) и Вашингтон (2,049). В то же время, числе штатов с наименьшим количеством жалоб оказались Южная Дакота (117), Северная Дакота (103), Вайоминг (96) и Вермонт (69). Для предотвращения подобных мошенничеств ФБР рекомендует людям тщательно исследовать и проверять незнакомые номера телефонов, веб-сайты или аккаунты в социальных сетях перед тем, как взаимодействовать с ними. Необходимо не раскрывать личную информацию без предварительной проверки личности запрашивающего. Мошенничество, связанное с криптовалютой, стало на слуху после краха криптобиржи FTX в 2022 году и последующего судебного процесса над ее основателем Сэмом Банкман-Фридом.
Он был признан виновным по семи пунктам обвинения, связанным с мошенничеством и сговором, и позже был приговорен к 25 годам лишения свободы. Эта ситуация подчеркивает необходимость повышения осведомленности общества о рисках, связанных с криптовалютами, и необходимости принятия мер предосторожности при инвестировании в цифровые активы. Особенно важно быть внимательными и осторожными, когда дело касается предложений, которые выглядят слишком хорошо, чтобы быть правдой. Инвестирование в криптовалюту может быть захватывающим, но оно также требует здравого смысла и осторожности. Несмотря на множество возможностей, которые предоставляет рынок цифровых валют, существуют также немалые риски.
Жертвы мошенничества могут потерять не только свои сбережения, но и доверие к миру криптовалют, что может затруднить реализацию законных и полезных проектов в этой области. ФБР и другие правоохранительные органы работают над тем, чтобы бороться с мошенничеством в области криптовалют. Однако не менее важной задачей является повышение информированности среди граждан. Люди должны быть сфокусированы и бдительны, а также изучать рыночные условия и подходящие способы инвестирования, чтобы избежать ошибок и не стать жертвами манипуляций со стороны мошенников. В конечном итоге, будущее криптовалют и их регулирования зависит от того, как обыватели и инвесторы будут подходить к своим инвестициям и какой уровень бдительности они будут проявлять.
Общество нуждается в большей образованности и понимании, как правильно и безопасно использовать новые технологии и инструменты, чтобы избежать серьезных финансовых потерь.
