В последние годы интернет-финансовые мошенничества стали одной из самых обсуждаемых тем в обществе. "У меня есть для вас выгодная сделка!" – если вы слышите эту фразу от кого-то, с кем познакомились в сети, это должно вызвать у вас тревогу. Мошенники все чаще нацеливаются на доверчивых пользователей, привлекая их внимание обещаниями легкой прибыли и гарантированных возвратов. При этом жертвы мошенничества часто не подозревают о рисках, пока не теряют последние средства. Согласно исследованию Бюро по улучшению бизнеса (Better Business Bureau), мошеннические схемы, связанные с инвестициями, демонстрируют рост.
С 2020 года количество сообщений о подобных мошенничествах превышает 4000, а 2023 год стал рекордным с точки зрения жалоб. Что стоит за этими цифрами, и как избежать ловушек, расставленных мошенниками? Мошенники часто начинают с создания доверительных отношений, тратя недели или даже месяцы на развитие связи с потенциальной жертвой. Они могут казаться заботливыми друзьями, которые предлагают перспективы. Однако подобная дружба чаще всего заканчивается просьбой вложить деньги в "гарантированные" инвестиционные планы – зачастую связанный с криптовалютами, областью, которая недостаточно регулируется и не всегда понятна широкой публике. Растущий интерес к криптовалютам остается одной из причин увеличения числа мошеннических схем.
Многие из жертв имеют существующие инвестиции и пенсионные счета и становятся легкой добычей для манипуляторов, уверяющих их в высокой доходности. Например, средние убытки по таким схемам увеличились с 1000 долларов в 2021 году до почти 6000 долларов в 2023 году, что также подчеркивает уязвимость граждан, доверяющихся обещаниям легкого обогащения. Одним из самых распространенных красных флагов, на которые стоит обратить внимание, является внезапное стремление незнакомца завязать отношения. Если кто-то начинает проявлять чрезмерный интерес к вам и оперативно предлагает вложения в малоизвестные криптовалюты, это первый звоночек. Ещё более настораживающим может быть случай, когда вас просят поделиться данными вашего криптовалютного кошелька с тем, кому вы не доверяете.
Прежде чем принимать любые инвестиционные решения, задайте себе несколько вопросов: "Зачем этот человек делится со мной своими инвестиционными стратегиями?" и "Почему мне предлагают вложения с гарантированными доходами?". Правило, которое многие эксперты рекомендуют соблюдать – если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Кто же именно может оказаться жертвой таких схем? Исследования показывают, что мошенники чаще всего нацеливаются на людей с существующими инвестициями. Именно они имеют легкий доступ к деньгам и могут быть менее настороженными. Причем самая коварная тактика – это использование давления.
Часто мошенники прибегают к высокому давлению на жертву, подталкивая их к быстрому решению. Еще одна уловка – создание фальшивых историй успеха о том, как другие люди стали успешными благодаря той самой "гарантированной" схеме. Как можно уберечь себя от таких схем? Важно помнить о нескольких принципах. Во-первых, остерегайтесь использования "модных" терминов и сленга. Если человек говорит о высоких доходах при минимальном риске или делает "гарантированные" заявления, это должно вызвать недоверие.
Во-вторых, проверьте, зарегистрированы ли предложения и сами инвесторы в соответствующих финрегуляторах, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США. Это значит, что они прошли определенные проверки и их деятельность контролируется. Не поддавайтесь на маркетинговые уловки и не совершайте сделки на эмоциях. Высокая вероятность "успеха" обещается на специальных встречах, на которых идет активное "продвижение" идеи. Часто подобные делает "шилл", т.
е. коммерсант, который делится вымышленными историями успеха, чтобы поднять доверие к предложению. Наличие общих знакомых или связей, таких как общая религия или профессия, также может быть использовано мошенниками, чтобы создать иллюзию доверия. Кроме этого, важно задумываться о модели заработка. Если вам предлагают больше заработать на привлечении новых инвесторов, чем на продаже продуктов, задумывайтесь — не является ли это схемой Понци или мошеннической пирамидой.
В заключении, всегда важно доверять своей интуиции. Если что-то внезапно ставит вас в неловкое положение или вызывает сомнения, лучше всего отойти в сторону и сделать паузу. И не забывайте, что проверка информации – это ваша лучшая защита. В случае подозрительных предложений стоит посетить сайты вроде BBB.org, где можно найти информацию о компаниях или зарегистрировать жалобу, а также воспользоваться BBB Scam Tracker для сообщения о мошенничестве.
Инвестиции — это всегда риск, особенно в мире цифровых активов. Помните, что надежные инвестиционные возможности редко звучат так заманчиво, как предложения, которые заставляют вас вводить свои сбережения в мгновение ока. Важно оставаться бдительными и защищать свои финансы от коварных схем.
