Согласно последнему исследованию FTSE Russell, розничные инвесторы все чаще выбирают индексные фонды в качестве своего инструмента инвестирования. Это изменение в предпочтениях стало заметным из-за многих факторов, включая удовлетворенность инвестиционными результатами, низкие комиссии и популярность диверсифицированных портфелей. В статье представлены основные результаты исследования, а также влияние этих изменений на финансовую индустрию и рекомендации для финансовых консультантов. Исследование, проведенное FTSE Russell, показало, что 91% розничных инвесторов, использующих индексные фонды, довольны своими инвестициями за последние 12 месяцев. Для сравнения, среди инвесторов, которые не используют индексные фонды, уровень удовлетворенности составил лишь 79%.
Эти цифры свидетельствуют о том, что индексные фонды не только становятся все более популярными, но и оказывают положительное влияние на финансовые результаты их владельцев. Основными причинами, по которым инвесторы выбирают индексные фонды, являются стабильная инвестиционная доходность (58%), возможность диверсификации портфеля (51%), низкие комиссии (41%) и управление инвестиционными рисками (36%). Учитывая эти факторы, можно уверенно сказать, что индексные фонды становятся не просто дополнительным инструментом инвестирования, а важной частью стратегий управления активами различных инвесторов. По словам Джейсона Мейера, главы отдела по работе с институциональными клиентами и консультантами FTSE Russell, финансовые консультанты должны использовать этот момент для повышения уровня информированности своих клиентов об индексных фондах. Мейер подчеркивает, что чем больше информации о продукте получит инвестор, тем скорее он включит его в свой инвестиционный портфель.
Он также отмечает, что многие инвесторы, не имеющие финансовых консультантов или не обсуждающие индексные фонды со своими консультантами, менее склонны использовать эти инструменты. Тем не менее, отзывы о работе финансовых консультантов остаются высокими: 94% розничных инвесторов, получающих консультации, заявляют о своей удовлетворенности. При этом 90% из тех, кто работает со специалистами, отметили положительные результаты своих инвестиций в течение последнего года, что существенно выше, чем у тех, кто не пользуется услугами консультантов (75%). Эти данные демонстрируют важность роли консультантов в управлении активами и принятии инвестиционных решений. Однако стоит отметить, что в 2024 году процент инвесторов, работающих с финансовыми консультантами, снизился до 59%, что на 5% меньше, чем в 2022 году.
Особенно заметен этот спад среди инвесторов-поколения миллениалов, где доля работающих с консультантами упала с 66% до 53%. Это свидетельствует о том, что финансовая индустрия должна будет адаптироваться к изменению потребностей и ожиданий этой группы инвесторов, возможно, предлагая более доступные и понятные услуги. Очевидным препятствием для розничных инвесторов становится недостаток качественных рекомендаций со стороны консультантов, что затрудняет их вход в мир индексных фондов. Среди самых распространенных причин, мешающих инвесторам вкладываться в индексные фонды, выделяются: незнание о том, как работают эти продукты (42%), отсутствие понимания, какие индексные фонды подходят для их целей (34%), и отсутствие рекомендаций от консультанта (21%). Более того, 77% инвесторов, которые еще не обсуждали индексные фонды со своими консультантами, хотели бы обсудить это.
Согласно опросу FTSE Russell, в 2024 году 39% участников исследования уже инвестируют в индексные фонды, что значительно выше, чем 27% в 2022 году. Это относительное увеличение связано с особым интересом миллениалов к индексным фондам, которые составляют 44% их портфелей. Учитывая тенденции, можно ожидать, что со временем процент инвестиций в индексные фонды только увеличится, особенно среди более молодых инвесторов. Миллениалы, как показал опрос, являются наиболее проактивной группой среди инвесторов, стремящихся вкладывать деньги в новые и инновационные продукты, включая альтернативные инструменты и криптовалюты наряду с индексными фондами. Эта активность открывает новые возможности для финансовых консультантов, которые смогут расширить свою клиентскую базу через образование, помощь и поддержку в области инвестирования в индексные фонды.
Следует отметить, что 48% миллениалов, которые в данный момент не инвестируют в индексные фонды, планируют это сделать в будущем. Аналогичные настроения наблюдаются и среди представителей других возрастных групп: 32% инвесторов поколения X и 18% инвесторов поколения бэби-бумеров выражают намерение начать инвестировать в индексные фонды. Это также подчеркивает важность образовательных мероприятий, направленных на разъяснение преимуществ индексных фондов. Сначала, когда индексные фонды начали набирать популярность, их недостаточно серьезно воспринимали как альтернативу традиционным активам. Тем не менее, с каждым годом индексные фонды становятся все более основным инструментом инвестиционных стратегий.
Эти фонды обеспечивают возможность диверсификации и снижения рисков, при этом оставаясь доступными и понятными для широкой аудитории. Таким образом, результаты исследования FTSE Russell подчеркивают изменение в предпочтениях розничных инвесторов, которые все больше отдают предпочтение индексным фондам. Важная роль в этом процессе принадлежит финансовым консультантам, которые должны быть готовы к новым вызовам и возможностям, связанным с растущей популярностью индексных фондов. С учетом текущих тенденций и роста интереса к индексным фондам, особенно среди миллениалов, можно ожидать, что эти инструменты останутся важным компонентом инвестиционных портфелей на долгосрочную перспективу.
