Одним из важнейших событий, повлиявших на перспективы возврата средств кредиторам FTX, стала подача возражения китайского кредитора Вэйвэя Цзи в ответ на ходатайство фонда о приостановке выплат жителям стран с законодательными ограничениями в отношении криптовалюты. Данная ситуация существенно осложнила и без того запутанный процесс урегулирования требований пострадавших клиентов после краха криптовалютной биржи, которая скончалась в ноябре 2022 года. Противоречия между правовыми нормами разных стран и подходами к погашению долгов FTX приобретают международный масштаб, а на фоне растущего числа китайских кредиторов вопрос выплаты средств становится ключевым в судебной практике по делу о банкротстве. Китайский кредитор Вэйвэй Цзи, несмотря на проживание в Сингапуре, рассматривается в судебных документах как представитель китайской группы претендентов из-за наличия у него китайского паспорта. Цзи выступает от своего имени и в интересах более чем 300 китайских инвесторов, объединёнными требованиями представляющих значительный пул претензий по кредиторской задолженности.
В своём возражении Цзи подчеркнул, что FTX изначально предлагал выкуп долгов в долларах США, что является общепринятым и законным способом расчётов, а также отметил, что распредление криптовалютных активов не противоречит китайскому законодательству, в котором цифровые активы определяются как личная собственность. Аргументы китайских кредиторов строятся на нескольких важных моментах. Прежде всего, выплаты в долларах США, являющихся международной резервной валютой, не должны подвергаться ограничению со стороны FTX, поскольку их происхождение и форма выплат соответствуют финансовым и юридическим нормам. Дополнительно указывается, что законодательство Китая не вводит прямых запретов на владение и распоряжение цифровыми активами как собственностью, что ставит под вопрос законность приостановки выплат именно для граждан КНР по формальным причинам юридических ограничений. Фонд FTX, контролирующий процедуру реструктуризации и возврата средств, в своём ходатайстве указал на риск нарушения правовых норм ряда стран, классифицированных как юрисдикции с неопределёнными или ограничительными правилами, регулирующими операции с криптовалютой.
В список таких государств, помимо Китая, вошли Россия, Египет, Афганистан, Тунис, Зимбабве, Украина и Молдова. Фонд акцентировал внимание на том, что проведение выплат в этих странах может повлечь серьёзные юридические последствия, включая штрафы, уголовную ответственность для директоров и должностных лиц фонда, а также возможное тюремное заключение за нарушение местного законодательства. В качестве примера Фонд назвал Молдову, где под уголовный запрет подпадает любая деятельность, связанная с предоставлением услуг, касающихся виртуальных активов, в том числе вспомогательных операций, что делает выплату долгов в криптовалюте или связанной с ней форме преступлением. По оценкам Фонда, около 5% всех утверждённых требований на возврат средств приходится на жителей перечисленных ограниченных юрисдикций, что существенно влияет на общую процедуру распределения активов. Процесс выплаты кредиторам FTX начался 18 февраля и изначально касался так называемых клиентов категории convenience, выплаты которых рассчитывались на основе стоимости цифровых активов на момент краха биржи.
Этот подход вызвал критику со стороны части кредиторов из-за обесценения активов и сложностей связанных с конвертацией в традиционные валюты. Введение дополнительного ограничения на возможность выплат жителям стран с ограничениями в сфере криптовалют лишь усугубило ситуацию и породило юридические споры, особенно с участием международных вкладчиков, чьи права и интересы оказались под угрозой. Подход фонда к заморозке выплат отражает более широкую проблему взаимодействия глобального крипторынка с национальными правовыми системами, где отсутствует единообразное регулирование цифровых финансовых активов. В то время как некоторые страны развивают собственные нормативные базы, другие вводят жёсткие запреты или создают неопределённые правовые зоны, что затрудняет процедуры взыскания и реституции как для кредиторов, так и для платформ, инициирующих выплаты. Россия и Украина, сосредоточившиеся в списке ограниченных юрисдикций, имеют сложные позиции относительно криптовалют.
Российское законодательство в последние годы демонстрирует тенденцию к ужесточению контроля и ограничению использования цифровых активов, тогда как Украина продвигает закон о регулировании криптовалют, но с требованиями, которые могут создавать сложности для международных трансакций. Подобные дисбалансы создают прецеденты для приостановки выплат и затягивания процедур банкротства по причин технической и правовой неурегулированности на местах. Китайские кредиторы, представляющие значительный финансовый интерес в общей сумме требований по делу FTX, настаивали на признании выплат в долларах законным инструментом и требовали отмены или пересмотра ходатайства о приостановке. При этом они подчёркивают, что строгое ограничение выплат именно из-за принадлежности к группе китайских граждан ставит их в неравные условия по отношению к кредиторам из других стран, нарушая принципы справедливости и равноправия. Параллельно с судебной перепалкой продолжается обсуждение и дописываются детали реструктуризационного плана, который определит порядок и сроки выплат для большинства кредиторов.
Ответственные лица в FTX заявляют, что стремятся к балансу между выполнением юридических требований стран, в которых проживают кредиторы, и максимальным возмещением средств пострадавшим в кратчайшие сроки. Однако столкновение с непрозрачностью криптовалютного регулирования сложных юрисдикций значительно усложняет достижение этой цели. В целом конфликт вокруг приостановки выплат жителей ограниченных юрисдикций, в частности китайских кредиторов, иллюстрирует глубинные проблемы, с которыми сталкивается криптоиндустрия на пути интеграции в существующие финансовые системы мира. Несогласованность правовых режимов, высокие риски для участников, а также молниеносные изменения в регуляционном поле заставляют игроков искать новые решения, адаптироваться к различным требованиям и защищать свои интересы через международные суды и арбитражи. Важно понимать, что ситуация вокруг FTX и вмешательство китайских кредиторов окажут влияние на дальнейшие процессы банкротства в криптоиндустрии и формирование прецедентов правоприменения в сфере цифровых активов.
Если удастся найти компромисс, позволяющий выплатить долги без нарушения местного законодательства, это станет важным шагом вперед для восстановления доверия инвесторов и укрепления рынка. В противном случае рынок может ожидать больше судебных разбирательств, задержек с выплатами и повышенных рисков для международных участников. В завершение стоит отметить, что дело FTX продолжает оставаться знаковым эпизодом в истории криптовалют, привлекающим внимание регуляторов, инвесторов и юридического сообщества всего мира. Разбирательства вокруг выплаты средств кредиторам из стран с ограничениями откроют новые главы в борьбе за права инвесторов в пространстве цифровых финансов и подчеркнут необходимость выработки комплексных и внедряемых правил для обслуживания международных финансовых платформ в условиях растущей мировой цифровизации.
