В 2024 году криптоиндустрия стала второй по привлекательности для мошенников, совершающих преступления, связанные с идентификацией. По данным отчета компании AU10TIX, почти 29% всех попыток идентификационного мошенничества были нацелены на платформы, связанные с криптовалютами, что ставит отрасль перед серьезными вызовами. Криптовалютный рынок, обладая преимуществами анонимности и приватности, стал объектом притяжения для интернет-мошенников. В то время как финансовые технологии и платежные системы продолжают оставаться самыми уязвимыми, привлечение внимания к криптовалютным платформам стало менее предсказуемым аспектом киберугроз. В первом полугодии 2024 года мошенники активно использовали новые технологии для создания фальшивых аккаунтов с помощью ботов, использующих технологии дипфейк, что лишь усилило масштабы проблемы.
Дипфейки, напоминая о себе, стали одним из наиболее заметных инструментов в арсенале мошенников. Эти технологии позволяют создавать поддельные видео и изображения, которые выглядят так, будто на них запечатлены реальные люди. Некоторые высокопрофильные личности, такие как Илон Маск и Тим Кук, уже стали жертвами мошеннических схем, использующих дипфейки для продвижения фальшивых криптовалютных инициатив. Учитывая, что криптоиндустрия предоставляет мошенникам уникальную возможность для маневра, жертвы, как правило, испытывают значительные финансовые потери. Согласно данным компании Bitget, в июне 2024 года было зарегистрировано увеличение случаев мошенничества с применением дипфейков на 245%, и общие потери от таких схем могут достигнуть 25 миллиардов долларов США в этом году.
Такие цифры подчеркивают важность принятия срочных мер по укреплению защиты пользователей и платформ. На фоне увеличения рисков, последние исследования также показывают, что управляемые преступные группы всё чаще прибегают к модели «Мошенничество как услуга» (Fraud-as-a-Service). Это означает, что мошенники могут арендовать препараты и услуги для совершения атак, что упрощает им процесс организации преступной деятельности. Особенно это актуально для стран с более слабыми регуляторными системами, где принципы безопасности на децентрализованных платформах часто не обеспечиваются. Криптоиндустрия страдает не только от фальшивых аккаунтов и дипфейков, но и от фишинговых атак, взломов и эксплойтов кода.
В отчете упоминается, что в только во втором квартале 2024 года сектор потерял 572 миллиона долларов из-за мошенничества и хакерских атак. Наиболее уязвимыми оказались платформы децентрализованного финансирования (DeFi). С каждым годом сложность и объем атак растет, добавляя новые слои к проблеме, с которой сталкивается криптоиндустрия. Особенно сложно приходится пользователям децентрализованных платформ. Важно отметить, что регионы Азии и Тихого океана стали эпицентрами роста идентификационного мошенничества, увеличившись на 24% с 2022 по 2023 год.
Это связано с отсутствием необходимых мер контроля на децентрализованных биржах и недостаточной подготовленностью пользователей к угрозам. Преступная деятельность в криптовалютном пространстве требует серьезного реагирования со стороны государственных органов. ФБР США, например, сообщило о потере 5,6 миллиарда долларов из-за криптофродов в 2023 году, при этом было зарегистрировано почти 69,000 жалоб от потерпевших. Правоохранительные органы настоятельно призывают общественность сообщать о любых случаях мошенничества, связанном с криптовалютами. Этим они стремятся активно отслеживать и предотвращать новые угрозы.
На фоне этих событий криптовалютные платформы начинают принимать меры для улучшения защиты пользователей. Многие из них, такие как Bitget, начали сотрудничество с провайдерами идентификационной проверки, чтобы ввести более эффективные методы обнаружения мошенничества, включая идентификацию дипфейков. Такие шаги являются необходимыми для уменьшения рисков и создания более безопасной среды для пользователей. При этом необходимо подчеркнуть, что борьба с мошенничеством требует совместных усилий со стороны всех участников криптоиндустрии. Платформы, пользователи и регулирующие органы должны работать вместе, чтобы создать более надежные системы безопасности, основанные на прозрачности и доверии.
Тренды в мире криптовалют продолжают меняться, и с каждым днем мошенники становятся все более изобретательными. Это создает настоящую необходимость в улучшении информационной осведомленности среди пользователей, которые должны обучаться распознавать мошеннические схемы и защищать свои инвестиции. Эффективные меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация и использование надежных кошельков, могут значительно снизить риски. Криптоиндустрия, как и другие технологические отрасли, продолжает эволюционировать. Однако для ее стабильного развития необходимы как инновации, так и надежные меры безопасности.
В условиях усиления рисков идентификационного мошенничества рост доверия к платформам будет зависеть от их способности внедрять и соответствовать современным стандартам безопасности. Это необходимо не только для защиты пользователей, но и для обеспечения устойчивости самой индустрии в будущем.
