В марте 2023 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) инициировала судебное разбирательство против крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance и ее генерального директора Чанпенга Чжао. Этот шаг стал сигналом о том, что американские регуляторы намерены усилить контроль над деятельностью криптовалютных платформ и требуют от них строгого соблюдения федеральных законов США. Иск включает обвинения в умышленном обходе федерального законодательства и нелегальной работе биржи цифровых активов без необходимой регистрации, а также в затяжных нарушениях Закона о товарных биржах (Commodity Exchange Act, CEA) и нормативных актов CFTC. Дело затрагивает одну из самых влиятельных компаний криптовалютного сектора, что вызывает широкий резонанс среди инвесторов, экспертов и регулирующих органов по всему миру. Согласно заявлению Комиссии, Binance и Чанпенг Чжао организовали торговую платформу через систему, характеризующуюся как «намеренно непрозрачное общее предприятие», в котором Чжао выступает как владелец и генеральный директор.
Регуляторы обвиняют руководство компании в сознательном игнорировании законодательных требований с целью получения коммерческой выгоды, используя стратегию регуляторного арбитража. Также в число обвиняемых вошел бывший главный офицер по соблюдению нормативных требований Binance Самуэль Лим, которому предъявлены обвинения в соучастии. По мнению председателя CFTC Ростина Бехнама, действия Binance стали предупреждением для всех участников рынка цифровых активов, что Комиссия никогда не потерпит умышленного уклонения от соблюдения законов. По его словам, биржа знала о нарушениях, но продолжала обходить правила, чтобы поддерживать потоки денежных средств и избегать соответствия требованиям регуляторов. История компании началась в 2017 году, когда Binance была основана в Шанхае.
Впоследствии компания переместила свой холдинговый центр в Каймановы острова и до сих пор не раскрывает точного местонахождения своей основной торговой платформы. В иске упоминаются холдинговая компания и две дочерние фирмы Binance, которых включили в список ответчиков. Согласно расследованию, в 2021 году Binance обработала сделки на сумму 34 триллиона долларов, а в 2022 году объем торгов составил около 23 триллионов долларов. Несмотря на значительные обороты и активную работу с клиентами из США, компания так и не зарегистрировалась в CFTC и не получила необходимого разрешения для работы с производными финансовыми инструментами цифровых активов, что является обязательным в соответствии с законодательством США. Детали иска свидетельствуют о том, что Binance использовала различные методы обхода контроля, включая инструктаж клиентов в США по использованию виртуальных частных сетей (VPN) для скрытия местоположения, продолжение работы с клиентами, не предоставившими документы, подтверждающие их личность и местонахождение, а также создание фиктивных компаний для открытия аккаунтов VIP-клиентами и ключевыми сотрудниками, находящимися в США.
Все это позволяло компании избегать требований по проверке личности и соблюдению правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В иске подчеркивается, что Binance систематически нарушала Закон о товарных биржах и не предпринимала должных шагов по предотвращению незаконных действий на своей платформе. Регулятор требует не только наложения значительных штрафов, но и постоянных запретов на торговлю для Binance, Чжао, Лима и всех, кто действует от их имени. Предлагается запретить им участвовать в торговле товарами и цифровыми активами, контролировать торговые операции или принимать средства для подобных сделок. Также под запрет должен попасть любой вид регистрации или попыток получения освобождения от регистрации в как бы то ни было роли на территории США.
Обвинения вызвали ответную реакцию основателя Binance. Чанпенг Чжао опубликовал заявление, в котором назвал иск неожиданным и разочаровывающим и отметил, что представленные в жалобе факты являются неполными и односторонне изложенными. Он подчеркнул, что компания прилагает усилия для соответствия высоким стандартам и использует передовые технологии для обеспечения проверки клиентов и борьбы с отмыванием денег. По его словам, Binance блокирует доступ американских пользователей на основе различных критериев, включая IP-адреса, использование VPN, мобильных операторов, устройств и другие параметры. Чжао также заявил о готовности сотрудничать с регуляторами и правоохранительными органами, отметив, что за последние годы Binance ответила на более чем 55 тысяч запросов правоохранительных органов и помогла заморозить или изъять средства на сумму более 285 миллионов долларов.
Он подчеркнул, что компания получила 16 и более лицензий и регистраций по всему миру и пользуется уважением у своей пользовательской базы. Однако представители CFTC отвергают аргументы Binance, отмечая, что биржа никогда не была зарегистрирована в качестве торговой площадки цифровых активов в США, несмотря на целенаправленное привлечение американских клиентов и игнорирование соответствующих законов. Комиссар CFTC Кристин Джонсон подчеркнула, что действия Чжао и Лима свидетельствуют о сознательном нарушении правил с целью избежать регулирования. Со своей стороны, Binance позиционирует свою деятельность так, что она меняет юрисдикцию в зависимости от физического местоположения Чжао, что регуляторы расценивают как попытку ускользнуть от ответственности. Последние события с иском против Binance знаменуют собой значительный этап в эволюции правового поля для криптовалютных бирж и цифровых активов.
Привлечение крупного игрока к ответственности подчеркивает важность соблюдения регуляторных норм и может служить примером для других компаний в индустрии. Кроме того, это поднимает вопросы о глобальной природе цифровых валют, многообразии юрисдикций и способах защиты прав инвесторов и пользователей. В России и других странах СНГ тема регулирования криптовалют также активно развивается. Правительства и регуляторы ищут баланс между стимулированием инноваций в сфере блокчейна и защитой экономики и граждан от финансовых рисков, мошенничества и нелегальных схем. Случай Binance будет тщательно изучаться, чтобы адаптировать местные нормы и улучшить мониторинг деятельности криптоплатформ.
Для пользователей цифровых активов в таких условиях особенно важно выбирать надежные платформы с прозрачной историей, работать с сервисами, соблюдающими местное законодательство, и следить за обновлениями правового поля. Общий тренд показывает, что биржи, игнорирующие библиотеки регуляторных требований, рано или поздно сталкиваются с серьезными последствиями со стороны контролирующих органов. Судебные процессы иски, подобные этому против Binance, формируют более жесткие рамки работы с криптоактивами, повышают доверие инвесторов и укрепляют финансовую стабильность в отрасли. Ошибки и нарушения могут обернуться многомиллионными штрафами, ограничениями деятельности и репутационными потерями. Поэтому компании в этом сегменте все активнее внедряют комплексные программы соответствия и сотрудничество с органами власти.
В итоге, дело против Binance иллюстрирует переход глобальной криптовалютной индустрии из раннего этапа стремительного роста к более зрелой и регулируемой среде. Это существенное изменение, которое будет иметь долгосрочные последствия для всех участников рынка — от новичков до крупных институциональных игроков. В отечественных условиях понимание и анализ таких прецедентов помогает готовиться к изменениям на локальном уровне и строить устойчивые бизнес-модели в новых реалиях цифровой экономики.
