Бинанс, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, оказалась в центре скандала после того, как ее основатель и генеральный директор Чанпэн Чжао (CZ) подал прошение о признании вины в федеральных обвинениях и объявил о своем отставке. Это решение произошло на фоне серьезных нарушений законодательства США, которые привели к внушительному штрафу в размере 4,3 миллиарда долларов. Согласно официальному заявлению Министерства юстиции США, Бинанс признала свою вину в неисполнении требований по противодействию отмыванию денег (AML) и нарушении Закона о банковской тайне (BSA). Эти обвинения касаются того, что биржа якобы ставила прибыль и рост выше требований к соблюдению законодательства, что позволило преступным элементам использовать платформу для перевода средств из запрещённых юрисдикций. В результате этого громкого дела Чанпэн Чжао, который является канадским националом, принял решение уйти с поста генерального директора.
Он заявил, что пришло время передать руководство компании другому, более опытному менеджеру. На его место был назначен Ричард Тенг, бывший глобальный директор по региональным рынкам Бинанс. В своем сообщении в социальной сети X Чжао отметил, что теперь, когда Бинанс уже достиг больших успехов, он может позволить компании «идти и развиваться». Данный скандал затрагивает не только саму биржу, но и всю индустрию криптовалют, которая и без того сталкивается с множеством вызовов, связанных с регулированием и легкостью использования криптовалют для незаконных действий. Сделка, соглашение о признании вины Бинанс и выплата штрафа в размере 4,3 миллиарда долларов стали одним из крупнейших по размерам корпоративных штрафов в истории США, подчеркнув серьезность ситуации.
«Бинанс стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире частично благодаря преступлениям, которые она совершила, и теперь она платит один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США», — заявил генеральный прокурор Меррик Гарланд. По его словам, это должно послужить ясным сигналом для всех, кто считает, что использование новых технологий для обхода закона делает их «дисрупторами». «Это делает вас преступником», — подытожил он. Чанпэн Чжао выразил свою точку зрения по поводу происходящего, признав, что, несмотря на огромный успех компании, Бинанс не смогла обеспечить должный уровень соблюдения требований законодательства. Это признание стало важным шагом не только для самой компании, но и для всей индустрии, которая страдает от недостатка честности и прозрачности.
После своего ухода Чжао планирует сосредоточиться на пассивных инвестициях и продолжать работу в роли акционера компании, однако он отметил, что не собирается больше занимать должность генерального директора ни в одной компании. Он подчеркнул, что хочет оказывать поддержку команде по мере необходимости, что демонстрирует его желание оставаться активным участником индустрии, несмотря на перемены в его профессиональной жизни. Решение Чжао вызвало оживленные обсуждения среди экспертов и аналитиков, которые считают, что этот случай может стать прецедентом для других компаний в сфере криптовалют. Многие надеются, что в результате данного скандала еще больше компаний посчитают необходимым соблюдать законы и стандарты, связанные с легальностью их операций. Этот случай также может стать катализатором для более строгого регулирования всего рынка криптовалют, которое требует все большего внимания со стороны regulators.
Нарушения, в которых была признана виновной Бинанс, включают недовольство клиентов, самомнения и злоупотребления среди сотрудников компании, что приводит к росту недовольства в отношении безопасных методов торговли и управлению финансами. Кроме того, скандал ставит под угрозу будущее партнерских отношений Бинанс с другими компаниями, а также ее репутацию на международной арене. Криптовалютные биржи находятся под пристальным вниманием регуляторов во всем мире. После ряда громких разоблачений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, стали очевидными риски, с которыми сталкиваются участники рынка. За последние несколько лет рынок криптовалют значительно изменился.
С увеличением интереса со стороны институциональных инвесторов и появления новых технологий, таких как DeFi (децентрализованные финансы), требования к соблюдению законодательства становятся все более актуальными. Неблагоприятные последствия данного случая могут ощущаться и в других странах, где Бинанс присутствует. Регуляторы могут начать более тщательно проверять операции биржи, что приведет к возможным ограничениям на торговлю или даже к закрытию каких-либо услуг для клиентов в отдельных юрисдикциях. Это может негативно сказаться на клиентах и пользователях платформы, которые зависят от возможностей, предоставляемых Бинанс. Признание вины Бинанс стало знаковым событием для всей криптовалютной индустрии.
